聯手暴跌99%！硅谷銀行簽名銀行瞬間歸零

剛剛，深夜大風暴再度來襲。北京時間3月28日晚間，硅谷銀行、簽名銀行股票復牌均暴跌超99%，兩家銀行股票現已進入OTC（場外交易市場）市場交易。在這場危機爆發前，硅谷銀行、簽名銀行的總資產規模分別高達2120億美元（約合人民幣15000億元）、1104億美元（約合人民幣7600億元）。

關鍵時刻，法國金融檢察院進行了一項非同尋常且前所未有的行動。據周二發布的一份聲明，法國金融檢察部門正在搜查五家大型銀行，以調查稅務欺詐和洗錢指控。另外，據法國興業銀行表示，法國警方正在總部搜查，受此影響，法國興業銀行歐股股價直線跳水，盤中一度大跌超2％，使得該銀行3月股價累計跌幅擴大至29%。

這一波歐美銀行業危機，或將加劇全球經濟衰退。世界銀行在發布的最新報告中警告稱，銀行危機可能會加劇全球經濟增長制約，全球經濟可能將步入“失去的十年”，預計未來十年全球經濟平均增速為2.2%，將創三十年來的最低增速。

瞬間清零

北京時間3月28日晚間，引爆美國銀行危機的2家銀行：硅谷銀行、簽名銀行的股票復牌后雙雙遭遇史詩級暴跌，截至晚間22:00，硅谷銀行、簽名銀行股價跌幅超99%，股價從停牌前的106.4美元、70美元分別跌至0.36美元、0.19美元，兩家銀行的股票現已進入OTC市場交易。

值得一提的是，在破產危機爆發前，硅谷銀行、簽名銀行的總資產規模分別高達2120億美元（約合人民幣15000億元）、1104億美元（約合人民幣7600億元）。

而就在復牌前一天，美國聯邦存款保險公司（FDIC）發布聲明稱，第一公民銀行股份公司（First Citizens BancShares）與美國聯邦存款保險公司完成硅谷銀行收購談判，將承接硅谷銀行的所有存款和貸款，存款保險基金在硅谷銀行破產后的支出約為200億美元。

公告顯示，硅谷過橋銀行總資產約為1670億美元，硅谷過橋銀行的存款總額為1190億美元。第一公民銀行將以165億美元（約合人民幣1145億元）的折扣（23%）價格購買720億美元的硅谷過橋銀行資產，同時承擔936億美元硅谷銀行負債。

剩余的約900億美元證券和其他資產將留在FDIC手中，同時，第一公民銀行承擔的所有存款也將繼續由FDIC承保，最高可達保險限額。

這筆收購落地后，第一公民銀行的資產負債表規模將擴大一倍以上，規模仍略低于美聯儲認為具有系統重要性的門檻。

值得一提的是，第一公民銀行收購破產銀行的經驗非常豐富，到目前為止，第一公民銀行從FDIC手中收購的資產價值近1430億美元，并使其從鮮為人知一躍變成美國最大的風險投資和私募股權行業的投資銀行之一。

另外，根據美聯儲的數據，第一公民銀行將成為美國最大的15家銀行之一，資產超過了摩根士丹利或美國運通公司。

警方突襲

關鍵時刻，法國金融檢察院進行了一項非同尋常且前所未有的行動。

根據周二發布的一份聲明，法國金融檢察部門正在搜查五家大型銀行，以調查稅務欺詐和洗錢指控。聲明顯示，調查涉及位于巴黎和拉德芳斯區（La Defense）的銀行，但聲明沒有透露相關銀行的名稱。

當地時間3月28日，法國興業銀行表示，法國警方正在總部搜查。受此影響，法國興業銀行歐股股價直線跳水，抹去日內全部漲幅，盤中一度大跌超2%，使得該銀行3月股價累計跌幅擴大至29%。

值得一提的是，法國興業銀行是法國最大的商業銀行集團之一，總行在巴黎，在全世界80個國家擁有500家分支機構，大約有50%的股東和40%的業務來自海外。據其財報顯示，截至2022年年底，法國興業銀行的總資產規模高達1486.82億歐元（約合人民幣11000億元）。

另外，據法國《世界報》報道稱，此次調查還涉及匯豐控股、法國巴黎銀行、法國外貿銀行和法巴銀行旗下證券部門Exane。

當前，歐洲監管機構對銀行系統的擔憂似乎仍未消散。據路透社報道，當地時間3月28日，歐洲央行最高監管機構表示，對上周晚些時候德意志銀行股票的拋售感到擔憂，這表明，投資者處于緊張狀態，可能被信貸違約掉期（CDS）的走勢嚇到。

歐洲央行監事會主席安德里亞·恩里亞在法蘭克福的會議上表示，當前真正令人擔心的是，非常不透明且流動性差的CDS市場引發的恐懼蔓延到萬億歐元資產的銀行，導致股價大跌、存款恐慌性外流。因此，他呼吁對CDS等工具進行集中清算。

但有分析人士猜測認為，此次德銀股價波動可能是因為其在美國商業地產方面的風險敞口，或者是由于美國司法部因制裁俄羅斯向一些銀行索要信息。

同時，英國央行行長安德魯·貝利（Andrew Bailey）警告稱，在社交媒體和數字銀行時代，硅谷銀行突然倒閉加劇市場恐慌之后，銀行擠兌可能會以迅雷不及掩耳之勢發生。此次硅谷銀行破產事件很好地說明了目前“銀行擠兌發生的速度是驚人的”。

安德魯·貝利進一步表示，在全球銀行業動蕩的情況下，英國央行將保持高度警惕。

世界銀行突發警告

這一波歐美銀行業危機，或將加劇全球經濟衰退。

當地時間3月27日，世界銀行在發布的最新報告中警告稱，幾乎所有推動經濟增長的力量都在逐步減弱，而今，銀行危機的蔓延可能會使經濟增速進一步放緩，預計未來十年全球經濟平均增速為2.2%，遠低于2010年4.5%的峰值，將創三十年來的最低增速。

報告解釋稱，2020年后的十年間，投資和生產率增速正在放緩，全球勞動力正逐步老齡化，勞動力擴張速度更慢?，F在全球貿易增速相較于21世紀初慢得多。銀行危機的惡化可能會加劇增長制約，全球經濟可能將步入“失去的十年”。

世界銀行指出，對全球經濟的挑戰并非短期，經濟增速放緩的長期威脅也正悄然醞釀。

世界銀行在報告中稱，銀行業危機對經濟增長的潛在危機更大，預期將在兩年后拖累經濟增速達1.8%。因為銀行業的崩潰對經濟的影響更為直接和嚴重，可以導致金融市場的崩潰和信貸的縮緊，進而影響到企業和消費者的投資和支出。

來源：證券時報

責任編輯：李冬明