青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱試驗(yàn)區(qū)）是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的金融改革開(kāi)放重要試驗(yàn)平臺(tái)。試驗(yàn)區(qū)獲批六年來(lái)，在國(guó)家相關(guān)部委的大力指導(dǎo)支持下，青島市按照中央關(guān)于金融發(fā)展的一系列決策部署，把握國(guó)家加快金融業(yè)改革開(kāi)放的宏觀形勢(shì)，圍繞財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案要求，立足區(qū)域特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，在財(cái)富管理機(jī)構(gòu)培育、財(cái)富管理產(chǎn)品創(chuàng)新、財(cái)富管理市場(chǎng)開(kāi)放、財(cái)富管理人才匯聚等相關(guān)方面取得積極進(jìn)展。2019年以來(lái)，財(cái)富管理改革創(chuàng)新紅利和先行先試示范效應(yīng)更加凸顯，光大銀行理財(cái)子公司等具有帶動(dòng)作用的專業(yè)資管機(jī)構(gòu)落戶，全球（青島）創(chuàng)投風(fēng)投大會(huì)成功舉辦，青島·中國(guó)財(cái)富論壇影響力日益擴(kuò)大，青島作為面向國(guó)際的財(cái)富管理中心地位更加鞏固。
一、追趕跨越，在積極培育多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)方面實(shí)現(xiàn)新作為
深入貫徹落實(shí)中央關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、擴(kuò)大金融開(kāi)放的決策部署，充分利用國(guó)內(nèi)國(guó)外兩個(gè)市場(chǎng)，完善多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)體系，創(chuàng)造多個(gè)全國(guó)“第一”。光大理財(cái)公司成功落地，是全國(guó)首家股份制銀行理財(cái)子公司，已成為青島主動(dòng)承接國(guó)家資管行業(yè)改革先行先試、落實(shí)資管新規(guī)和理財(cái)新規(guī)要求、打造對(duì)外開(kāi)放新高地的重要戰(zhàn)略平臺(tái)。2020年2月，青銀理財(cái)公司在抗擊新冠肺炎疫情的關(guān)鍵時(shí)刻獲批籌建，對(duì)于青島進(jìn)一步完善財(cái)富管理機(jī)構(gòu)體系具有重要意義。由意大利圣保羅銀行獨(dú)資設(shè)立的青島意才基金銷售有限公司獲批基金銷售業(yè)務(wù)牌照，成為2018年習(xí)近平總書記在博鰲亞洲論壇宣布擴(kuò)大開(kāi)放舉措以來(lái)首家獲批的外資商業(yè)銀行全資設(shè)立的基金銷售機(jī)構(gòu)，體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)外開(kāi)放繼續(xù)往更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次走的堅(jiān)定信心。試驗(yàn)區(qū)2019年新引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)14家，總數(shù)達(dá)到273家，比獲批前增加80家，法人金融機(jī)構(gòu)從試驗(yàn)區(qū)獲批前的15家增至30家，外資金融機(jī)構(gòu)由26家增至34家，對(duì)多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)體系建設(shè)進(jìn)行了積極探索。
二、攻堅(jiān)破難，在大力發(fā)展多功能財(cái)富管理市場(chǎng)方面勾勒新路徑
堅(jiān)持改革試點(diǎn)與本地特色相結(jié)合，在發(fā)展多功能財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展上積極探索可復(fù)制推廣的經(jīng)驗(yàn)。多層次資本市場(chǎng)建設(shè)方面，啟動(dòng)青島萬(wàn)名企業(yè)家資本市場(chǎng)培訓(xùn)專項(xiàng)行動(dòng)，為企業(yè)家搭建學(xué)習(xí)交流、投資鏈接、政商對(duì)話的平臺(tái)，新增上市及過(guò)會(huì)企業(yè)9家，居全國(guó)第6位；上市公司市值同比增長(zhǎng)69.1%，居全國(guó)第一位；全市上市公司總數(shù)達(dá)到51家，比試驗(yàn)區(qū)獲批前增加27家。新增新三板掛牌公司3家，總數(shù)從2013年末的5家增至92家；青島藍(lán)海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)從2014年的131家增至1535家，其中青島地區(qū)企業(yè)1250家，逐步發(fā)展成為中小微企業(yè)綜合政策運(yùn)用服務(wù)平臺(tái)。特色要素市場(chǎng)方面，青島財(cái)富產(chǎn)品交易中心于2018年底設(shè)立，在穩(wěn)健合規(guī)基礎(chǔ)上，探索開(kāi)展以供應(yīng)鏈金融為特色的財(cái)富產(chǎn)品交易，業(yè)務(wù)規(guī)模近10億元。青島國(guó)富金融資產(chǎn)交易中心、青島海洋產(chǎn)權(quán)交易中心、青島場(chǎng)外市場(chǎng)清算中心等特色要素市場(chǎng)運(yùn)行穩(wěn)定。全國(guó)新設(shè)的10家具有保稅交割資質(zhì)的20號(hào)膠交割庫(kù)，青島獨(dú)占6家，各類期貨交割庫(kù)達(dá)到26家，近三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)翻番。
三、穩(wěn)中求進(jìn)，在推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)相關(guān)金融改革創(chuàng)新方面跑出新速度
立足區(qū)域優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮與上合示范區(qū)、自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)政策疊加優(yōu)勢(shì)，加大政策創(chuàng)新力度，試驗(yàn)區(qū)作為金融改革“試驗(yàn)田”的示范效應(yīng)更加突出。積極探索資本項(xiàng)目先行先試，爭(zhēng)取國(guó)家外匯管理部門支持，將上合示范區(qū)的兩項(xiàng)資本項(xiàng)目外匯支持政策拓展至10項(xiàng)，其中3項(xiàng)政策為全國(guó)首次推出，所有政策均拓展至青島全域，截至2019年末，試點(diǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)近300筆，涉及金額合計(jì)超過(guò)11億美元。外匯管理、基金管理服務(wù)等30項(xiàng)自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新政策獲批，制定《中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)實(shí)施方案》，全國(guó)首筆中國(guó)—新加坡貨幣互換項(xiàng)下新元融資業(yè)務(wù)和山東自貿(mào)區(qū)內(nèi)首筆境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶不落地結(jié)匯業(yè)務(wù)、跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)、“單一窗口”項(xiàng)下跨境匯出匯款業(yè)務(wù)均從青島片區(qū)發(fā)起。將跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)入門檻從1億美元降至5000萬(wàn)美元，跨國(guó)公司資金集中運(yùn)營(yíng)備案企業(yè)達(dá)到11家。支持涉外經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，人民幣跨境使用便利化程度顯著提高，全年跨境人民幣實(shí)際收付1098億元，同比增長(zhǎng)36.9%。17家跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)完成跨境雙向人民幣資金池備案，新發(fā)生人民幣跨境收付業(yè)務(wù)86.2億元，同比增長(zhǎng)58.5%。搶抓全球創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資加速流動(dòng)的有利時(shí)機(jī)，舉辦全球（青島）創(chuàng)投風(fēng)投大會(huì)，實(shí)施國(guó)內(nèi)創(chuàng)投風(fēng)投行業(yè)體系全、力度大的“青島創(chuàng)投風(fēng)投十條”，中基協(xié)將青島作為全球創(chuàng)投風(fēng)投行業(yè)年度白皮書發(fā)布地。截至2019年底，青島市登記私募基金管理人從試驗(yàn)區(qū)獲批前的40家增至271家，2019年增速位居全國(guó)第一；私募基金管理人管理備案產(chǎn)品553只，同比增長(zhǎng)33.6%，是全國(guó)增速的3.5倍；實(shí)繳管理規(guī)模達(dá)到821億元，同比增長(zhǎng)28%，是全國(guó)增速的近4倍。
四、提檔升級(jí)，在提升財(cái)富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力方面開(kāi)辟新領(lǐng)域
堅(jiān)持“重點(diǎn)支持”和“普惠兼顧”相結(jié)合的思路，通過(guò)將財(cái)富高效地配置到實(shí)體經(jīng)濟(jì)最需要的領(lǐng)域，著力提高資源配置效率。2019年末，全市銀行業(yè)理財(cái)規(guī)模達(dá)到 4064.2億元，同比增長(zhǎng) 15.5 %。引導(dǎo)財(cái)富之水澆灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，舉辦三場(chǎng)金融助推15個(gè)攻勢(shì)項(xiàng)目發(fā)布與對(duì)接會(huì)，集中推介338個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目，發(fā)布1681億元融資需求，以全市15個(gè)攻勢(shì)為重點(diǎn)助推重大戰(zhàn)略實(shí)施。以小微、三農(nóng)等薄弱環(huán)節(jié)為對(duì)象，創(chuàng)新推出“金企通”融資服務(wù)平臺(tái)，搭建金政企聯(lián)動(dòng)平臺(tái)，征集融資需求1817億元。線下開(kāi)展“百行進(jìn)萬(wàn)企”融資對(duì)接活動(dòng)，組織銀行機(jī)構(gòu)對(duì)符合條件的小微企業(yè)集中走訪，為有融資需求的企業(yè)定制金融服務(wù)方案。出臺(tái)《關(guān)于深化金融服務(wù)助推民營(yíng)和小微企業(yè)提質(zhì)增效的若干政策措施》和《關(guān)于促進(jìn)全市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》，完善金融服務(wù)政策體系。2019年末，青島本外幣貸款余額達(dá)到18210億元，同比增長(zhǎng)13.1%，新增貸款2071億元，存貸比達(dá)到101.9%。其中，普惠領(lǐng)域小微企業(yè)貸款比年初增加213億元，增長(zhǎng)30.3%，高于各項(xiàng)貸款增速17.2個(gè)百分點(diǎn)。保險(xiǎn)資金在青島運(yùn)用余額365.9億元，比年初增加145.9億元，有力支持了地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
五、共建共享，在不斷優(yōu)化財(cái)富管理發(fā)展環(huán)境方面活躍新生態(tài)
以試驗(yàn)區(qū)為改革創(chuàng)新的共贏平臺(tái)，不斷創(chuàng)新財(cái)富管理交流合作機(jī)制，積極面向境內(nèi)外開(kāi)展深入交流合作。主動(dòng)對(duì)接金融機(jī)構(gòu)總部，2019年以來(lái)與光大集團(tuán)、交通銀行、人保財(cái)險(xiǎn)等7家金融機(jī)構(gòu)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。試驗(yàn)區(qū)獲批以來(lái)，已與35家金融機(jī)構(gòu)總部簽署合作備忘錄，與100多家金融機(jī)構(gòu)總部建立聯(lián)系對(duì)接，與香港、英國(guó)、新加坡、瑞士、日本、韓國(guó)、意大利等國(guó)家和地區(qū)的財(cái)富管理合作不斷深化。2019年3月，習(xí)近平總書記出訪意大利期間見(jiàn)證青島市政府與意大利聯(lián)合圣保羅銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。參加“2019倫敦金融周”并舉辦分論壇，青島成為中國(guó)第一個(gè)應(yīng)邀在“倫敦金融周”以分論壇形式做主題推介的城市。重點(diǎn)對(duì)接日韓金融資源，與大阪證券交易所、中日產(chǎn)業(yè)合作基金、野村證券、大和證券、韓國(guó)投資證券等日韓金融機(jī)構(gòu)達(dá)成多項(xiàng)合作意向。舉辦2019青島·中國(guó)財(cái)富論壇、金家?guī)X財(cái)富管理論壇、財(cái)富管理大講堂等活動(dòng)，發(fā)布2019中國(guó)財(cái)富管理金家?guī)X指數(shù)，“財(cái)富青島”知名度和影響力得到不斷提升。
六、堅(jiān)守底線，在切實(shí)提高防范金融風(fēng)險(xiǎn)水平方面激蕩新氣象
強(qiáng)化底線思維，將改革創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范統(tǒng)籌考慮，在積極推進(jìn)財(cái)富管理金融改革創(chuàng)新的同時(shí)，堅(jiān)決打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，區(qū)域金融市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行。編制《青島市重大金融風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)急預(yù)案》，完善金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置體系，為化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)做好應(yīng)急處突準(zhǔn)備。出臺(tái)《進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)》，開(kāi)通青島金融安全衛(wèi)士公眾號(hào)，向市民廣泛宣傳普及防范金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，將防范非法集資工作納入社區(qū)網(wǎng)格化管理體系。持續(xù)排查化解重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)和銀行業(yè)不良貸款，推動(dòng)“互聯(lián)網(wǎng)+不良資產(chǎn)押品處置信息發(fā)布平臺(tái)”建設(shè)，加大不良貸款收購(gòu)、處置力度，銀行業(yè)不良貸款實(shí)現(xiàn)“雙降”，2019年末全市銀行業(yè)貸款不良率1.43%，較年初下降0.44個(gè)百分點(diǎn)，低于全國(guó)平均水平。
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