在青島這座充滿活力的海濱城市，一場金融助力對外開放合作的生動實踐正在上演。青島金融機構(gòu)正以創(chuàng)新為筆，以服務(wù)為墨，在跨境金融領(lǐng)域描繪出一幅助力中國企業(yè)“走出去”的壯美畫卷。
創(chuàng)新驅(qū)動：跨境保函體系賦能企業(yè)“走出去”
“這個保函方案完全符合我們項目的特殊需求！”一位工程企業(yè)財務(wù)負責(zé)人表示。該企業(yè)中標中亞地區(qū)大型基建項目后，交通銀行青島分行創(chuàng)新推出的“動態(tài)遞減保函+第三方履約保障”組合產(chǎn)品，為其提供了2.91億歐元的金融支持。
“傳統(tǒng)保函服務(wù)較為單一，而我們設(shè)計的動態(tài)遞減保函則實現(xiàn)了智能化調(diào)整。”交通銀行青島分行相關(guān)負責(zé)人介紹。據(jù)了解，在該方案中，交通銀行青島分行創(chuàng)新性地嵌入了“10%進度遞減8%保額”的階梯式條款，既保障了項目順利推進，又為企業(yè)優(yōu)化了財務(wù)成本結(jié)構(gòu)。
針對特定地區(qū)的法律環(huán)境，該行還專門設(shè)計了適配性條款。“我們建立了專業(yè)團隊深入研究不同國家的法律體系，確保金融產(chǎn)品能夠符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求。”參與方案設(shè)計的工作人員補充道。
為落實交通銀行2024—2025年發(fā)展規(guī)劃中“深化跨境金融創(chuàng)新，服務(wù)高水平對外開放”這一戰(zhàn)略目標，交通銀行青島分行充分利用交銀集團國際化、綜合化的金融服務(wù)優(yōu)勢，并聚焦境外工程承包與高端裝備制造重點領(lǐng)域，創(chuàng)新推出“跨境保函+全周期金融管家”服務(wù)模式，為“走出去”企業(yè)提供全流程風(fēng)險管理、融資支持、跨境資金結(jié)算及外匯財資等綜合服務(wù)方案。
依托境內(nèi)外聯(lián)動優(yōu)勢，交通銀行青島分行依托中國香港、新加坡、巴西等境外分行及強大的代理行網(wǎng)絡(luò)，創(chuàng)新采用境內(nèi)外聯(lián)動保函轉(zhuǎn)開模式，通過境外機構(gòu)前置審核當(dāng)?shù)胤晌谋荆瑝嚎s保函開立時間、提升保函開立時效。例如：為某大型現(xiàn)代化裝備企業(yè)提供快速保函開立服務(wù)，助力其在南美洲中標后迅速啟動工程。“這種協(xié)同機制讓我們能夠快速響應(yīng)企業(yè)的全球金融需求。”業(yè)務(wù)負責(zé)人表示。通過一系列創(chuàng)新服務(wù)，交通銀行青島分行已為多家重點企業(yè)開立境外項目保函。
該行進一步構(gòu)建生態(tài)化金融解決方案，與中信保合作推出“保函+保險”打包方案，覆蓋政治風(fēng)險、匯兌限制及違約損失，“銀保聯(lián)動”實現(xiàn)風(fēng)險共擔(dān)。
科技賦能：構(gòu)建數(shù)字化跨境金融服務(wù)
在交通銀行青島分行，跨境金融服務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果隨處可見。“通過電子化平臺，我們的業(yè)務(wù)辦理效率顯著提升！”一位企業(yè)代表贊嘆道。
在技術(shù)賦能方面，交通銀行青島分行數(shù)字化重構(gòu)保函服務(wù)生態(tài)，對EASY保函電子化平臺進行了升級，打造“線上申請-自動接收”的EASY保數(shù)字化服務(wù)。“企業(yè)在線提交資料后，銀行自動接收保函文本。”據(jù)該行相關(guān)負責(zé)人介紹，“該平臺提升了業(yè)務(wù)處理效率，減少了紙質(zhì)單據(jù)流轉(zhuǎn)，極大程度上推動了金融服務(wù)模式的智能化升級。”2024年3月份落地首筆“EASY”保業(yè)務(wù)，助某工程承包企業(yè)在境外的項目工程順利進行。
交通銀行青島分行通過EASY匯、EASY兌，整合跨境結(jié)算與匯率風(fēng)險線上服務(wù)管理產(chǎn)品，助力企業(yè)實現(xiàn)資金高效、安全流轉(zhuǎn)。同時聚焦跨境融資EASY貸產(chǎn)品，為企業(yè)提供靈活、高效的線上融資服務(wù)。
據(jù)了解，交通銀行青島分行依托創(chuàng)新跨境金融服務(wù)體系，實現(xiàn)涉外保函業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長，服務(wù)范圍覆蓋東南亞、中亞、南美等國家。其中為企業(yè)境外工程項目承包開立保函3億美元，有效支持中資企業(yè)走出去；交通銀行青島分行不僅保障了中資企業(yè)在海外市場的工程履約能力，更通過匯率風(fēng)險管理方案，幫助制造類企業(yè)開立保函2.3億美元，極大程度上提升了企業(yè)參與國際競爭的核心優(yōu)勢，為國際資金融通和貿(mào)易暢通提供了有力的金融支撐。
專業(yè)服務(wù)：金融力量助力對外開放合作
“這種綜合金融服務(wù)方案為我們提供了全方位的保障。”一位企業(yè)負責(zé)人表示。交通銀行青島分行針對海外項目復(fù)雜風(fēng)險特征，構(gòu)建“動態(tài)防控+法律適配”雙維風(fēng)控體系，實現(xiàn)風(fēng)險管控與業(yè)務(wù)增長動態(tài)平衡。在出口南美的某大型設(shè)備項目中，該行憑借其專業(yè)經(jīng)驗，通過實時追蹤監(jiān)管動態(tài)合同金額變化，幫助企業(yè)應(yīng)對當(dāng)?shù)胤森h(huán)境，防范文本條款與金額敞口風(fēng)險，確保項目按期推進。
從沿海到內(nèi)陸，從傳統(tǒng)基建到新興領(lǐng)域，交通銀行青島分行正在以專業(yè)金融服務(wù)助力對外開放合作，“智繪”出一幅全球貿(mào)易的新圖景。交通銀行青島分行相關(guān)負責(zé)人表示：“我們將繼續(xù)深化金融創(chuàng)新，為中國企業(yè)全球化發(fā)展提供更有力的支持。”
一幅由創(chuàng)新、科技與專業(yè)共同“智繪”的全球貿(mào)易新圖景，正徐徐展開。在這項工作中，我們看到的是中國金融機構(gòu)服務(wù)國家戰(zhàn)略的積極探索，也是金融業(yè)支持實體經(jīng)濟發(fā)展的生動實踐。正如業(yè)內(nèi)人士評價：“專業(yè)的跨境金融服務(wù)，正在為中國企業(yè)‘走出去’提供堅實后盾。”
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李雯
責(zé)任編輯：李頡
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