作為長(zhǎng)江以北第一家城商行理財(cái)子，青銀理財(cái)是青島銀行全資控股子公司，于2020年9月成立，注冊(cè)資本10億元。自成立起，青銀理財(cái)就進(jìn)入扎實(shí)發(fā)展的“快車道”，理財(cái)產(chǎn)品管理規(guī)模從2019年末的1000億發(fā)展到如今逾2100億、客戶數(shù)量從成立之初的二十余萬(wàn)人增長(zhǎng)到現(xiàn)在的二百余萬(wàn)人、團(tuán)隊(duì)人員也從成立之初幾十人發(fā)展到如今的一百余人……圍繞著發(fā)展的主題，青銀理財(cái)不斷突破、創(chuàng)新、更迭，走出了一條風(fēng)格鮮明、獨(dú)具特色的高質(zhì)量發(fā)展之路。
市場(chǎng)地位持續(xù)穩(wěn)固
2024年1月，在2023年第二屆“聯(lián)合智評(píng)·金蟾獎(jiǎng)”評(píng)選中，青銀理財(cái)璀璨人生成就系列開(kāi)放式凈值型人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃（一年開(kāi)放04期）產(chǎn)品憑借2023年以來(lái)優(yōu)秀的超額收益表現(xiàn)，獲評(píng)“2023年理財(cái)驚喜獎(jiǎng)”（城農(nóng)商理財(cái)公司類）；同月，“青銀理財(cái)璀璨人生奮斗系列開(kāi)放式凈值型人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃（單月開(kāi)放3007C、3014C、3021C、3007D）”“青銀理財(cái)璀璨人生奮斗系列開(kāi)放式凈值型人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃（半年開(kāi)放）”“青銀理財(cái)璀璨人生成就系列人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃2022年492期（權(quán)益類）”等13只產(chǎn)品，在中國(guó)投資協(xié)會(huì)金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會(huì)“2023年度銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)”中獲評(píng)“五星產(chǎn)品”。
2023年11月，青銀理財(cái)在中國(guó)證券報(bào)“2023銀行保險(xiǎn)業(yè)財(cái)富管理論壇”上，斬獲兩項(xiàng)重量級(jí)“金牛獎(jiǎng)”：公司獲得“銀行理財(cái)公司金牛獎(jiǎng)”，其海融財(cái)富尊享系列“財(cái)源滾滾”開(kāi)放式凈值型人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃（14天A款）獲得“銀行理財(cái)產(chǎn)品金牛獎(jiǎng)”；不僅如此，2022年青銀理財(cái)獲得“社會(huì)責(zé)任金牛獎(jiǎng)”，2021年獲得“銀行理財(cái)公司金牛潛力獎(jiǎng)”，且已連續(xù)三年獲得“銀行理財(cái)產(chǎn)品金牛獎(jiǎng)”。
管理體系是制勝關(guān)鍵
屢獲大獎(jiǎng)源于青銀理財(cái)在投資者關(guān)心的收益率、風(fēng)險(xiǎn)控制上下足“苦功”。秉承以投資驅(qū)動(dòng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、從而帶動(dòng)客群的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，青銀理財(cái)旗下產(chǎn)品主打大類資產(chǎn)配置能力，更加強(qiáng)調(diào)主動(dòng)管理，追求絕對(duì)收益。憑借著較強(qiáng)的投資配置管理能力，在不同的市場(chǎng)環(huán)境中均實(shí)現(xiàn)了相對(duì)優(yōu)異的收益表現(xiàn)。
今年以來(lái)雖然債市仍有波動(dòng)，青銀理財(cái)整體收益率可圈可點(diǎn)。根據(jù)聯(lián)合智評(píng)數(shù)據(jù)，2024年一季度末，全國(guó)理財(cái)市場(chǎng)理財(cái)公司存續(xù)公募固收類短定開(kāi)人民幣理財(cái)產(chǎn)品1745 只，成立以來(lái)年化收益率平均值 2.99%，其中青銀理財(cái)成立以來(lái)年化收益率平均 3.54%，高出行業(yè)均值 55 個(gè) BP，在 29 家理財(cái)子公司中排在第1位。
根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，截至2024年5月24日，城商系理財(cái)公司普遍在運(yùn)作周期大于700天的公募理財(cái)產(chǎn)品中表現(xiàn)更為出色，近1個(gè)月年化收益率都保持在4%以上。在全部城商系理財(cái)子公司中，青銀理財(cái)發(fā)行的運(yùn)作周期大于700天的公募理財(cái)產(chǎn)品近期1個(gè)月、近3個(gè)月收益表現(xiàn)排名第一，平均收益率均超5%。
此外，青銀理財(cái)堅(jiān)持風(fēng)控合規(guī)先行，數(shù)字科技賦能作為“投資驅(qū)動(dòng)型”資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，青銀理財(cái)高度重視投研體系建設(shè)、風(fēng)控系統(tǒng)搭建和金融科技轉(zhuǎn)型，全方位提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，持續(xù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。
市場(chǎng)化團(tuán)隊(duì)驅(qū)動(dòng)發(fā)展
從本質(zhì)來(lái)看，資產(chǎn)管理行業(yè)的最核心資源是人力資源，優(yōu)質(zhì)的投資策略離不開(kāi)背后團(tuán)隊(duì)及公司治理運(yùn)作的支撐。
對(duì)于大多數(shù)銀行理財(cái)子而言，由于全資控股屬性，人事安排的頂層框架還遵循著銀行的邏輯，導(dǎo)致高端專業(yè)人才競(jìng)爭(zhēng)中難以與公募基金“看齊”。
青銀理財(cái)屬于其中較為“特別”的一個(gè)，創(chuàng)立之初就注重引入市場(chǎng)化機(jī)制。據(jù)青銀理財(cái)官方資料顯示，早在2016年，青島銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理的團(tuán)隊(duì)中就有很大比例來(lái)自市場(chǎng)化機(jī)構(gòu)，包括公募基金、券商、信托、銀行總行投資部門、四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，具備了典型資管機(jī)構(gòu)管理凈值型產(chǎn)品的能力。
目前，青銀理財(cái)整體組織架構(gòu)扁平，決策和信息傳遞效率極高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該團(tuán)隊(duì)60%以上員工為市場(chǎng)化招聘，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)專業(yè)、多元且豐富。80、90后員工占比超九成，具備強(qiáng)大的活力與創(chuàng)新能力。
此外，青銀理財(cái)注重建設(shè)投研領(lǐng)域團(tuán)隊(duì)，按主要研究方向的不同，劃分為宏觀研究小組、固收研究小組、權(quán)益研究小組、衍生品研究小組。投研團(tuán)隊(duì)人員占比近半，資歷深。目前構(gòu)建的投研體系以固定收益市場(chǎng)為重點(diǎn)，兼顧跨境投資、權(quán)益投資等，全球大類資產(chǎn)配置能力突出。
而在獲取更高收益方面，青銀理財(cái)團(tuán)隊(duì)也擅長(zhǎng)境外多元配置、權(quán)益投資、另類投資等。青銀理財(cái)介紹，目前在權(quán)益投資方面的做法是主動(dòng)進(jìn)行大類資產(chǎn)配置的選擇，再在板塊輪動(dòng)上選擇，具體的選股會(huì)與公募基金等非銀機(jī)構(gòu)合作。
“我們將持續(xù)創(chuàng)新，構(gòu)建完整、創(chuàng)新性強(qiáng)的產(chǎn)品體系，定位特定人群需求，依托強(qiáng)大的投研能力，打造‘普惠+特色’理財(cái)公司品牌。”青銀理財(cái)在官網(wǎng)中寫道。
青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞?dòng)浾? 李菁
責(zé)任編輯：李頡
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