作為長江以北第一家城商行理財子，青銀理財是青島銀行全資控股子公司，于2020年9月成立，注冊資本10億元。自成立起，青銀理財就進入扎實發展的“快車道”，理財產品管理規模從2019年末的1000億發展到如今逾2100億、客戶數量從成立之初的二十余萬人增長到現在的二百余萬人、團隊人員也從成立之初幾十人發展到如今的一百余人……圍繞著發展的主題，青銀理財不斷突破、創新、更迭，走出了一條風格鮮明、獨具特色的高質量發展之路。
市場地位持續穩固
2024年1月，在2023年第二屆“聯合智評·金蟾獎”評選中，青銀理財璀璨人生成就系列開放式凈值型人民幣個人理財計劃（一年開放04期）產品憑借2023年以來優秀的超額收益表現，獲評“2023年理財驚喜獎”（城農商理財公司類）；同月，“青銀理財璀璨人生奮斗系列開放式凈值型人民幣個人理財計劃（單月開放3007C、3014C、3021C、3007D）”“青銀理財璀璨人生奮斗系列開放式凈值型人民幣個人理財計劃（半年開放）”“青銀理財璀璨人生成就系列人民幣個人理財計劃2022年492期（權益類）”等13只產品，在中國投資協會金融業資產管理專業委員會“2023年度銀行理財產品評價”中獲評“五星產品”。
2023年11月，青銀理財在中國證券報“2023銀行保險業財富管理論壇”上，斬獲兩項重量級“金牛獎”：公司獲得“銀行理財公司金牛獎”，其海融財富尊享系列“財源滾滾”開放式凈值型人民幣個人理財計劃（14天A款）獲得“銀行理財產品金牛獎”；不僅如此，2022年青銀理財獲得“社會責任金牛獎”，2021年獲得“銀行理財公司金牛潛力獎”，且已連續三年獲得“銀行理財產品金牛獎”。
管理體系是制勝關鍵
屢獲大獎源于青銀理財在投資者關心的收益率、風險控制上下足“苦功”。秉承以投資驅動產品設計、從而帶動客群的業務發展戰略，青銀理財旗下產品主打大類資產配置能力，更加強調主動管理，追求絕對收益。憑借著較強的投資配置管理能力，在不同的市場環境中均實現了相對優異的收益表現。
今年以來雖然債市仍有波動，青銀理財整體收益率可圈可點。根據聯合智評數據，2024年一季度末，全國理財市場理財公司存續公募固收類短定開人民幣理財產品1745 只，成立以來年化收益率平均值 2.99%，其中青銀理財成立以來年化收益率平均 3.54%，高出行業均值 55 個 BP，在 29 家理財子公司中排在第1位。
根據普益標準數據，截至2024年5月24日，城商系理財公司普遍在運作周期大于700天的公募理財產品中表現更為出色，近1個月年化收益率都保持在4%以上。在全部城商系理財子公司中，青銀理財發行的運作周期大于700天的公募理財產品近期1個月、近3個月收益表現排名第一，平均收益率均超5%。
此外，青銀理財堅持風控合規先行，數字科技賦能作為“投資驅動型”資產管理機構，青銀理財高度重視投研體系建設、風控系統搭建和金融科技轉型，全方位提升風險防控能力，持續賦能業務發展。
市場化團隊驅動發展
從本質來看，資產管理行業的最核心資源是人力資源，優質的投資策略離不開背后團隊及公司治理運作的支撐。
對于大多數銀行理財子而言，由于全資控股屬性，人事安排的頂層框架還遵循著銀行的邏輯，導致高端專業人才競爭中難以與公募基金“看齊”。
青銀理財屬于其中較為“特別”的一個，創立之初就注重引入市場化機制。據青銀理財官方資料顯示，早在2016年，青島銀行負責資產管理的團隊中就有很大比例來自市場化機構，包括公募基金、券商、信托、銀行總行投資部門、四大會計師事務所等，具備了典型資管機構管理凈值型產品的能力。
目前，青銀理財整體組織架構扁平，決策和信息傳遞效率極高。據統計，該團隊60%以上員工為市場化招聘，從業經驗專業、多元且豐富。80、90后員工占比超九成，具備強大的活力與創新能力。
此外，青銀理財注重建設投研領域團隊，按主要研究方向的不同，劃分為宏觀研究小組、固收研究小組、權益研究小組、衍生品研究小組。投研團隊人員占比近半，資歷深。目前構建的投研體系以固定收益市場為重點，兼顧跨境投資、權益投資等，全球大類資產配置能力突出。
而在獲取更高收益方面，青銀理財團隊也擅長境外多元配置、權益投資、另類投資等。青銀理財介紹，目前在權益投資方面的做法是主動進行大類資產配置的選擇，再在板塊輪動上選擇，具體的選股會與公募基金等非銀機構合作。
“我們將持續創新，構建完整、創新性強的產品體系，定位特定人群需求，依托強大的投研能力，打造‘普惠+特色’理財公司品牌。”青銀理財在官網中寫道。
青島財經日報/首頁新聞記者 李菁
責任編輯：李頡
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