中央金融工作會議提出，健全金融監(jiān)管機制，建立健全監(jiān)管責任落實和問責制度，有效防范化解重點領域金融風險。目前該項工作又有了新進展。
5月27日，中共中央政治局召開會議，其中一項議程是審議《防范化解金融風險問責規(guī)定（試行）》。會議指出，防范化解金融風險，事關國家安全、發(fā)展全局、人民財產安全，是實現高質量發(fā)展必須跨越的重大關口，進一步將金融風險防范化解提升到新的戰(zhàn)略高度。
會議明確，制定出臺《防范化解金融風險問責規(guī)定（試行）》，就是要進一步推動在金融領域落實全面從嚴治黨要求，切實加強黨中央對金融工作的集中統一領導，進一步壓實金融領域相關管理部門、金融機構、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的責任，督促各級領導干部樹立正確的政績觀，落實好全面加強金融監(jiān)管、防范化解金融風險、促進金融高質量發(fā)展各項任務。
盡管《規(guī)定》的詳細內容并未公布，但“健全金融風險問責制度體系”的呼聲早已有之。2021年印發(fā)的“十四五”規(guī)劃綱要就明確提出，要健全金融風險預防、預警、處置、問責制度體系，落實監(jiān)管責任和屬地責任，對違法違規(guī)行為零容忍，守住不發(fā)生系統性風險的底線。
2023年12月，中央金融辦、中央金融工委在《求是》上發(fā)表題為《堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路》的文章，明確提出要壓實監(jiān)管責任，加強中央與地方監(jiān)管協同，健全監(jiān)督問責機制，加大監(jiān)管問責力度，強化“對監(jiān)管的監(jiān)管”。
釋放失責必問、問責必嚴的強烈信號
資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽告訴記者，制定出臺《防范化解金融風險問責規(guī)定（試行）》旨在強化責任擔當。要壓實金融領域相關管理部門、金融機構、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的責任，督促各級領導干部牢固樹立風險意識，明確“出了問題是要追責的”，要以實際行動切實履行職責。不斷推動金融機構遵守法律法規(guī)，合規(guī)經營，更加重視風險管理、公司治理和內部控制。
清華大學五道口金融學院院長助理張偉解讀稱，從事后問責的角度來說，制定出臺上述《規(guī)定》可以使防范化解金融風險做到有規(guī)可依。同時，《規(guī)定》還有助于通過制度化的方式壓實各方主體責任，確保各層級、各機構、各人員都能充分認識到防范化解金融風險的重要性，并切實履行各自職責。
會議還強調，要切實抓好《規(guī)定》的貫徹落實，堅持嚴字當頭，敢于較真碰硬，敢管敢嚴、真管真嚴，釋放失責必問、問責必嚴的強烈信號，推動金融監(jiān)管真正做到“長牙帶刺”、有棱有角，將嚴的基調、嚴的措施、嚴的氛圍在金融領域樹立起來并長期堅持下去。
“《規(guī)定》將有利于促進金融業(yè)強監(jiān)管的氛圍形成。”張偉表示，在這種氛圍下，監(jiān)管機構將更加嚴格地履行監(jiān)管職責，金融機構也將更加謹慎地開展業(yè)務，從而有助于減少金融風險的發(fā)生。金融業(yè)也將更加注重質量和效益的提升，而不是僅僅追求規(guī)模和速度。這將有助于推動金融業(yè)實現高質量發(fā)展，為經濟社會的持續(xù)健康發(fā)展提供有力支持。
南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝認為，會議強調要切實抓好《規(guī)定》的貫徹落實，堅持嚴字當頭，敢于較真碰硬，展現了黨中央對金融領域全面從嚴治黨、嚴格監(jiān)管的堅定決心。“必須嚴格執(zhí)法、敢于亮劍，加大處罰力度，以零容忍的態(tài)度重拳整治金融市場亂象，大幅提高違法違規(guī)成本，切實增強監(jiān)管震懾力和有效性。”
要繼續(xù)完善金融穩(wěn)定法律制度體系
金融風險問責應當有規(guī)可循、有法可依，《防范化解金融風險問責規(guī)定（試行）》并不是孤立的。央行在《2024年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》中表示，下一階段要繼續(xù)完善金融穩(wěn)定法律制度體系，配合有關部門持續(xù)推進金融穩(wěn)定法立法進程。
2022年12月公布的《中華人民共和國金融穩(wěn)定法（草案）》第四十條提出，國家金融穩(wěn)定發(fā)展統籌協調機制（以下簡稱統籌協調機制）對金融風險形成、擴大或者處置不當負有直接責任的部門、地方人民政府以及有關單位和個人，可以采取約談、內部通報、責令作出書面檢查等措施予以問責。問責辦法由統籌協調機制制定。《草案》第五條明確，統籌協調機制由國務院金融管理部門、發(fā)展改革部門、財政部門等成員單位組成，統籌協調機制辦公室承擔日常工作。
金融穩(wěn)定法的立法進程近期或將出現新進展。繼2022年12月金融穩(wěn)定法初次審議18個月后，全國人大常委會5月8日公布2024年度立法工作計劃明確，《金融穩(wěn)定法》的繼續(xù)審議時間為6月。
值得注意的是，在金融穩(wěn)定法即將繼續(xù)審議前夕，中國社會科學院法學研究所經濟法室研究員肖京于5月22日在《學習時報》撰文表示，金融穩(wěn)定法必須在制度設計上科學合理、突出重點、切實有效，注重相關規(guī)則的普適性與協調性，增強立法的科學性、綜合性和包容性。
具體而言，應當按照市場化、法治化原則，統籌發(fā)展和安全，系統搭建“決策部署—合規(guī)經營—風險預警—風險化解—風險處置”的金融穩(wěn)定保障機制。
一是恪守契約精神，嚴格遵守市場規(guī)律，按照市場規(guī)則設置各方當事人的權利、義務和責任，進一步豐富金融風險處置的手段措施，高效處置風險，公平地保護相關主體合法權益。
二是充分考慮到金融機構和金融風險具有的特殊性，對金融風險的突發(fā)性、外溢性和復雜性有充分認識，對風險的防范、化解與處置高度重視，盡快構建系統的、多層次的金融穩(wěn)定維護與金融風險防范法律機制。
三是著力完善金融風險事前防范、事中化解和事后處置全流程全鏈條制度安排，進一步明確相關部門的職責，按照法定權限和程序，對導致金融風險發(fā)生、蔓延的違法違規(guī)行為依法進行問責并依法追究法律責任。
“中國正在制定《金融穩(wěn)定法》，著力構建權責對等、激勵約束相容的風險處置責任機制和科學合理的風險處置成本分攤機制。”央行行長潘功勝在今年3月舉行的博鰲亞洲論壇2024年年會上如是說。
全國人大代表、四川省律師協會會長李世亮此前在接受本報記者專訪時表示，《金融穩(wěn)定法》作為一部跨行業(yè)跨部門的法律，其中涉及國家金融穩(wěn)定發(fā)展統籌協調機制的總體協調及靠前指揮、各地政府的屬地責任、各部門之間的聯動協作以及金融機構乃至其股東和實際控制人的主體責任等，需要權責清晰、分工有序的工作架構，厘清中央和地方之間、各部門之間、各機構之間的監(jiān)管分工和協調合作，壓實各方權責，形成維護金融穩(wěn)定的合力。 （記者 唐婧）
來源：21世紀經濟報道
責任編輯：林紅
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