3月中旬，蘇州電銷貸款中介巨頭“中企企祥”被警方“一鍋端”的消息傳出。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多方核實(shí)了這一消息。此外，據(jù)記者了解，上海警方此次以涉嫌詐騙罪的名義查封了蘇州2家、無(wú)錫1家貸款中介公司，均為中企企祥（蘇州）科技有限公司及其關(guān)聯(lián)公司。其中，職場(chǎng)位于蘇州工業(yè)園區(qū)太平金融大廈的中企企祥總部，員工規(guī)模或達(dá)上千人。
多位知情人士對(duì)記者分析，中企企祥業(yè)務(wù)范圍較廣，根據(jù)管轄原則，此次事件中上海警方“跨省查封”或與有受害人在上海報(bào)警有關(guān)。而此次抓捕中，中企企祥涉案人數(shù)達(dá)數(shù)百位之多。某知情人士對(duì)記者表示，無(wú)錫最初100多人涉案，目前公司高層仍被羈押；蘇州最初涉及600多人，后來(lái)普通員工陸續(xù)取保候?qū)彙?/p>
此外，記者了解到多地此前已陸續(xù)清退此類貸款中介機(jī)構(gòu)，上海、湖北等多地也曾發(fā)文警示風(fēng)險(xiǎn)、整治不法機(jī)構(gòu)。
多個(gè)貸款中介被查封
中企企祥官網(wǎng)目前已無(wú)法打開。其此前的一則官方介紹顯示，中企企祥（蘇州）科技有限公司成立于2021年，總部位于蘇州自貿(mào)區(qū)金融核心CBD ，是一家貸款咨詢服務(wù)平臺(tái)，以個(gè)人信用貸款、企業(yè)信用貸款、抵押貸款為三大核心支柱產(chǎn)品。
在當(dāng)?shù)刭J款中介行業(yè)內(nèi)，中企企祥甚至有“黃埔軍校”的名號(hào)。
“中企也是蘇州工業(yè)園區(qū)企業(yè)貸款行業(yè)的‘黃埔軍校’了，基本園區(qū)做企業(yè)貸款的多多少少都是這個(gè)公司出來(lái)的。他們不說(shuō)是蘇州第一吧，工業(yè)園區(qū)第一是可以算得上的。”某知情人士對(duì)記者表示。
中企企祥此次被查封同樣引起當(dāng)?shù)赝械年P(guān)注。蘇州另一貸款中介員工對(duì)記者表示，受此影響，其所在的公司也停工幾天，本周一已正常上班。
在此之前，去年8月上海警方還曾查封蘇州另一貸款中介機(jī)構(gòu)“中槿仕佳”，其職場(chǎng)直至去年10月左右才解封清退。另一位知情人士直言，“中槿仕佳一幫管理人的業(yè)務(wù)模式是從今年被抓的中企企祥公司學(xué)習(xí)來(lái)的”。據(jù)悉，中槿仕佳高管目前因涉嫌詐騙被逮捕，一般業(yè)務(wù)員在檢察院審查階段認(rèn)罪不起訴。
此前亦有傳聞稱中企企祥總部或?qū)犭x蘇州。有知情人士對(duì)記者透露，其此次被封的職場(chǎng)本應(yīng)在6月份到期，“沒想到還沒到續(xù)租就被抓了”。另?yè)?jù)記者了解，中企企祥總部職場(chǎng)所在的寫字樓也早已有意清退這類機(jī)構(gòu)，從去年起已經(jīng)不再接納除基金證券保險(xiǎn)等正規(guī)持牌機(jī)構(gòu)之外的所謂“金融機(jī)構(gòu)”。
多地整治不法機(jī)構(gòu)
除了近期中企企祥3個(gè)公司被警方查封，記者還了解到多地此前已陸續(xù)清退此類貸款中介機(jī)構(gòu)。
僅以此次涉及的蘇州工業(yè)園區(qū)為例，其對(duì)于此類貸款中介或助貸機(jī)構(gòu)的清退早已開始。上述知情人士對(duì)記者表示，在去年國(guó)慶之后到年末，蘇州工業(yè)園區(qū)即曾對(duì)此類貸款中介公司有過(guò)一輪清理，有貸款中介公司“7月剛找好辦公場(chǎng)地，12月份警方就在他們公司門口不讓辦公了”。
此前，上海、湖北等地監(jiān)管部門也曾陸續(xù)就此發(fā)文。其中，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局3月連發(fā)兩則風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大消費(fèi)者警惕冒充銀行員工實(shí)施詐騙、謹(jǐn)慎選擇合適的金融產(chǎn)品等。國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局等八部門2023年12月發(fā)布《關(guān)于防范不法貸款中介風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)范金融營(yíng)銷行為的公告》，提醒市民警惕不法貸款中介嚴(yán)重危害，同時(shí)表示依法懲治違法犯罪行為、規(guī)范金融營(yíng)銷活動(dòng)等。
國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局在上述公告中提及，2023年以來(lái)其推進(jìn)不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)，加強(qiáng)行刑銜接，聯(lián)動(dòng)公安檢察法院等機(jī)關(guān)推進(jìn)刑事打擊，嚴(yán)厲查處不法貸款中介實(shí)施或參與的貸款詐騙、信用卡詐騙、非法經(jīng)營(yíng)、套路詐騙等各類信貸領(lǐng)域違法犯罪，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)資金安全和人民群眾合法權(quán)益，有力保障金融秩序穩(wěn)定。上海地區(qū)累計(jì)偵破信貸領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪案件200余起，搗毀各類犯罪團(tuán)伙100余個(gè)，挽回經(jīng)濟(jì)損失1.15余億元。下一步，金融監(jiān)管部門、市場(chǎng)監(jiān)管部門、公安檢察法院等司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)完善專項(xiàng)協(xié)作機(jī)制，開展聯(lián)合整治，依法查處不法貸款中介組織或個(gè)人的違法違規(guī)活動(dòng)等。
來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道
責(zé)任編輯：王海山
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