基金公司的直銷渠道，正在悄然“進化”。
21世紀經(jīng)濟報道記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，今年以來，華夏基金、華安基金多家頭部基金公司對其旗下的直銷APP進行改版升級。整體來看，頭部基金公司針對基金直銷渠道的“進化”，主要在于更加充分多樣的投資服務(wù)和全方位的投資者陪伴，著力擺脫此前更多聚焦于銷售的局面。
“在投資者越來越意識到長期投資價值的大環(huán)境下，如何利用基金公司整體能力幫助投資者提升投資獲得感，基金公司自有APP就扮演了愈發(fā)重要的角色。”北京一家大型公募基金銷售人士表示。
事實上，直銷是公募基金渠道建設(shè)的重要一環(huán)。更早之前，各大基金公司傾力打造直銷App以構(gòu)建自身客戶資源網(wǎng)，但直銷難做，如今銀行、券商及第三方基金銷售機構(gòu)仍占據(jù)基金銷售大頭。而由于運營成本高、回報周期長等原因，已有不少基金公司終止運營其直銷App。
直銷轉(zhuǎn)型趨勢漸近
據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者了解，近日，“華夏基金管家”更新了6.0版本，主要變化在于升級管家服務(wù)、賬戶服務(wù)及基金經(jīng)理說等多項功能，一站式服務(wù)投資者，強化“陪伴”和“同行”，助力投資者長期投資，提升投資者線上投資體驗。
具體來看，華夏基金管家6.0在界面設(shè)計方面、信息精選方面等進行更新，譬如從用戶使用習(xí)慣出發(fā)，精簡首頁結(jié)構(gòu)，上架核心配置模塊，幫助投資者更高效地甄選核心資產(chǎn)，聚焦長期投資；以及更新基金管家服務(wù)，精選每日指數(shù)估值表、基金經(jīng)理觀點、重倉基金變更事項等投資者高頻關(guān)注的內(nèi)容，幫助投資者對基金投資有效資訊做進一步提純；同時上線資產(chǎn)診斷模塊，多維度分析持有人賬戶整體行業(yè)配置與集中度，持續(xù)跟蹤行為指標，助力投資者挖掘潛在投資機會、提升投資效率。
此前，華安基金亦發(fā)布直銷APP 5.0版本，主要改變亦圍繞為投資者投資旗下產(chǎn)品提供更好的交易體驗和更強的獲得感，譬如幫助投資者構(gòu)建資產(chǎn)組合配置框架，以及更多的產(chǎn)品投教等等。同樣的，廣發(fā)基金今年也對其官微進行改版，主要新增配置模塊，為投資者匹配更適合的投資解決方案，更好的融合基金投顧服務(wù)。
“APP、官網(wǎng)、微信公眾號一直以來是基金公司進行互聯(lián)網(wǎng)直銷的重要平臺，相較而言，公司直銷APP具有其特殊優(yōu)勢，既可為投資者獲取有效信息提供強大支撐，也能成為公司與投資者同頻互動的重要平臺。”華夏基金有關(guān)人士表示。
強化投資服務(wù)
事實上，在基金行業(yè)規(guī)模迅速擴大的當下，部分基金產(chǎn)品業(yè)績突出，但由于市場波動與投資者非理性行為卻產(chǎn)生了“實際回報低于產(chǎn)品回報”的投資困局。如何提升投資者的盈利體驗，諸多行業(yè)機構(gòu)都在探索之中。
譬如互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺，頭部機構(gòu)如螞蟻基金，也針對其旗下螞蟻金選等功能進行多次改版升級，力求為投資者解決投資難題，助力收獲更好的投資體驗。
“華夏基金管家6.0此番迭代，充分發(fā)揮直銷APP優(yōu)勢，依托華夏基金專業(yè)投資團隊的強大投研實力與豐富的指數(shù)管理經(jīng)驗，進一步完善基金經(jīng)理說與指數(shù)行情板塊。一方面，上線‘基金經(jīng)理在回答’板塊，利用直銷平臺資源優(yōu)勢，精選投資者最關(guān)心的熱點問題，由基金經(jīng)理通過圖文資訊、視頻動態(tài)等多重內(nèi)容形式坐診答疑，拉近投資者與基金經(jīng)理的距離，從以往市場常見的基金經(jīng)理單向輸出，升級為與投資者的雙向互動；另一方面，為滿足投資者緊追市場動態(tài)的投資需求，指數(shù)行情板塊重點展示指數(shù)詳情、熱力圖等指數(shù)信息，為投資者提供更加便利的指數(shù)投資服務(wù)。”華夏基金方面表示。
一家券商系公募基金人士受訪表示，基金公司自有渠道是探索深度投資服務(wù)模式創(chuàng)新的大本營，在自有渠道不斷試驗并積累的成功服務(wù)案例，也可反哺代銷渠道。就整個行業(yè)而言，基金公司自有渠道的發(fā)展也各有特色、各有側(cè)重，但都是行業(yè)積極探索高質(zhì)量發(fā)展的體現(xiàn)。
來源：21世紀經(jīng)濟報道記者 黎雨辰 北京報道
責任編輯：李賽男
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