證監(jiān)會日前要求各券商加強(qiáng)涉詐風(fēng)險管控，并提出四項監(jiān)管要求，包括加強(qiáng)客戶身份識別、規(guī)范開立綜合賬戶、加強(qiáng)異常交易監(jiān)測、履行監(jiān)管報告義務(wù)。下一階段，證監(jiān)會將開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。
加強(qiáng)身份識別，關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道異常開戶行為
從監(jiān)管要求的具體內(nèi)容來看，一是加強(qiáng)客戶身份識別。各證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》要求，在賬戶開立環(huán)節(jié)落實賬戶實名制要求，特別是關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實賬戶實際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進(jìn)行涉詐洗錢活動。
二是規(guī)范開立綜合賬戶。綜合賬戶試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控措施。投資者申請開立綜合賬戶時，應(yīng)當(dāng)綜合考慮其普通賬戶開戶時長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿三個月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經(jīng)開立的，應(yīng)當(dāng)及時回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)測。
三是加強(qiáng)異常交易監(jiān)測。各試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)針對綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測指標(biāo)，對非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)測，及時進(jìn)行甄別分析，確認(rèn)為可疑交易的依法提交可疑交易報告。
四是履行監(jiān)管報告義務(wù)。各證券公司應(yīng)當(dāng)依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險防控機(jī)制。公安和人民銀行等單位向證券公司通報違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時，證券公司應(yīng)當(dāng)依法積極配合，并及時向所在地證監(jiān)局報告。
后續(xù)將開展現(xiàn)場檢查
隨著業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，證券公司的賬戶體系日趨復(fù)雜，對現(xiàn)有賬戶管理制度提出了整合和優(yōu)化的新要求。為優(yōu)化券商賬戶管理功能，提升客戶體驗，滿足多元化需求，證監(jiān)會前期開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，自證監(jiān)會2021年12月3日發(fā)布《同意開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)》以來，試點(diǎn)券商不斷擴(kuò)容。中信證券、國泰君安證券、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等首批10家試點(diǎn)券商已展業(yè)逾一年。
在業(yè)內(nèi)人士看來，券商賬戶管理功能的不斷優(yōu)化對賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提升管理效率、優(yōu)化客戶體驗、鍛造競爭優(yōu)勢等都意義重大。綜合賬戶試點(diǎn)功能的推出與完善是對客戶賬戶管理服務(wù)體系的全面升級。在此基礎(chǔ)上衍生出的“賬戶+服務(wù)伴隨客戶成長”模式，有助引導(dǎo)投資者合理規(guī)劃自身資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，推動財富管理理念的轉(zhuǎn)型。
證監(jiān)會表示，試點(diǎn)以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反應(yīng)良好。為加強(qiáng)涉詐風(fēng)險管控，各證券公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識別能力。下一階段，證監(jiān)會將對證券公司落實《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點(diǎn)的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。
來源：中國證券報
責(zé)任編輯：李冬明
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