隨著經濟社會發展，當前各種投資理財產品層出不窮，不法分子利用普通民眾金融知識欠缺、法律意識不強的特點，以承諾高額回報、編造虛假項目、虛假宣傳造勢、設置親情陷阱等方式，引誘普通民眾進行投資，嚴重危害金融安全，破壞社會穩定。近日，青島市即墨區人民法院審結一起非法吸收公眾存款案，不法分子以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金，為投資者敲響了警鐘。
據了解，2017年4月至2018年10月，張某任北京安信卓越信息咨詢有限公司即墨分公司負責人，與作為銷售總監的馬某等人，受北京安信卓越信息咨詢有限公司指使，在青島市即墨區范圍內以高額利息回報為誘餌，通過發放宣傳材料、微信群、朋友圈、口口相傳等方式向社會不特定人員吸收存款。該公司主要與集資參與人簽訂《信用咨詢與管理服務合同》《資金出借及回收方式合同》，以理財業務吸收社會資金，資金出借方式主要包括“安信寶”“月月通”“月滿益”“季度盈”“雙季付”“雙季富”等起購額5萬元、預期年化收益率7%至12%的理財產品，共有集資參與人90余人，涉案金額1800余萬元，造成損失1700余萬元。
法院經審理認為，被告人張某、馬某違反國家金融管理法律規定，向社會公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為構成非法吸收公眾存款罪，依法應予懲處。鑒于二人系從犯，張某有自首情節，且二人均自愿認罪認罰，退繳部分違法所得，可對其從輕處罰。
據此，法院以非法吸收公眾存款罪，一審分別判處被告人張某有期徒刑2年，并處罰金人民幣10萬元，被告人馬某有期徒刑1年6個月，并處罰金人民幣6萬元。
在此，法官提醒，非法集資四大常見手段：
一是承諾高額回報。不法分子為吸引群眾投資，往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報，往往在集資初期會按時足額兌現承諾本息，待達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃。
二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。
三是虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。
四是利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些人員在系統的組織培訓精神洗腦下，為了完成或增加所謂業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入。
【法官說法】
非法集資類案件存在涉案金額巨大、集資參與人數眾多、跨區域犯罪等特點，偵破案件和收集證據難度大，且侵害對象多為中老年人，此類人群防范意識較低，容易受高額回報誘惑。廣大群眾在投資時一定要謹慎行事，提高警惕，不要被所謂“高大上”的店面、免費旅游參觀實體產業、業務員的和藹可親和送上門的雞蛋、面條所迷惑，最終撿了芝麻丟了西瓜，要提高法律意識和風險防范意識，投資理財務必要到銀行等有吸收社會資金資質的機構。同時，廣大群眾求職時要擦亮雙眼，充分考察所謂投資公司、信息咨詢公司的合法性，認清非法集資本質，不要像本案被告人，因一時糊涂身陷囹圄追悔莫及。
青島財經日報/首頁新聞 記者 劉瑞東 通訊員 安睿
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