領跑我省債務融資工具承銷業(yè)務市場，以真金白銀支持自貿試驗區(qū)和上合示范區(qū)建設，從傳統(tǒng)銀行業(yè)務轉變?yōu)榭萍计髽I(yè)綜合金融服務提供者……2021年，青島銀行在奮力前進中迎來了第25個年頭。成立25年來，青島銀行深耕齊魯大地，擁抱變革、銳意進取，始終站在時代和金改前沿，堅持特色發(fā)展，不斷創(chuàng)新突破，全力支持區(qū)域發(fā)展和國家戰(zhàn)略落地，書寫了金融支持區(qū)域高質量發(fā)展的精彩答卷。
領跑山東債務融資工具承銷業(yè)務市場
2021年三季度，青島銀行債券承銷發(fā)行業(yè)務繼續(xù)穩(wěn)步增長，債務融資工具突破承銷規(guī)模200億元、發(fā)行規(guī)模300億元的大關，多單創(chuàng)新及特色化產品接踵落地。
據萬得數據統(tǒng)計，截至2021年11月8日，青島銀行債務融資工具發(fā)行規(guī)模超340億元、承銷規(guī)模突破220億元，成為目前唯一一家在山東省內中長期限債券承銷規(guī)模超過150億元的主承銷商。扎實的數據表明，青島銀行已成功躋身山東省債務融資工具承銷業(yè)務第一梯隊。
青島銀行堅持特色化服務，以創(chuàng)新產品為抓手，成功服務優(yōu)質客戶。2021年8月，由青島銀行牽頭主承，中國銀行聯席主承的臨沂城市建設投資集團有限公司2021年度第一期超短期融資券(碳中和債)成功發(fā)行，這是山東省地級市首單企業(yè)碳中和信用債。2021年3月25日，青島銀行向青島公交新能源公司成功發(fā)放一筆碳中和貸款1000萬元，這是山東省首筆“碳中和”貸款，青島銀行領跑金融支持“碳達峰碳中和”。
此外，青島銀行積極嘗試，多部門聯動研發(fā)能夠打通貸款、保函、商業(yè)票據與債券之間的“債貸通”“票債通”等特色產品，以投行產品盤活存量企業(yè)資產。此外，青島銀行作為省內唯一一家具備銀行間債券承銷資質的法人金融機構，充分利用債券市場的直接融資優(yōu)勢，深耕省內關系區(qū)域發(fā)展和國計民生的政府性企業(yè)和重點項目，支持實體經濟發(fā)展。
為更高水平的對外開放貢獻金融力量
自2019年8月31日自貿試驗區(qū)青島片區(qū)掛牌成立及上合示范區(qū)創(chuàng)建以來，作為青島當地的法人銀行，青島銀行緊跟政府政策改革方向，圍繞自貿試驗區(qū)和上合示范區(qū)的建設目標，主動對接兩區(qū)金融需求，積極開展各項改革創(chuàng)新，全力做好配套金融支持服務。
為積極踐行國家戰(zhàn)略，2019年9月，青島銀行設立自貿區(qū)支行，于當年9月6日開業(yè)并完成全國首筆中國-新加坡貨幣互換新元融資業(yè)務。通過貨幣互換下的靈活融資和結算方式，有效拓寬了自貿區(qū)企業(yè)的融資渠道，降低了企業(yè)的融資成本。
作為首批次在自貿試驗區(qū)青島片區(qū)設立專營機構的金融機構，青島銀行積極開展自貿試驗區(qū)業(yè)務及產品創(chuàng)新，2021年4月6日，成功辦理了該行首筆自貿區(qū)原油國際貿易融資業(yè)務。為迎合企業(yè)的發(fā)展方向，青島銀行港口支行借助總行與山東省港口集團有限公司簽訂戰(zhàn)略合作協議的契機，將原油貿易金融服務作為銀港合作的重要方向之一。
2021年6月18日，該行自貿區(qū)支行與中德產業(yè)發(fā)展運營有限公司聯合舉辦了主題為“青島銀行，與企業(yè)一路同行”的跨境結算及貿易融資業(yè)務交流會，講解青島銀行國際結算及貿易融資產品、自貿區(qū)便利化政策和外匯匯率及大宗商品走勢等內容。
青島上合示范區(qū)成立以后，該行充分把握政策紅利，積極推進上合示范區(qū)內的金融創(chuàng)新，為企業(yè)提供高效快捷的全流程金融服務。2020年，該行成功落地上合示范區(qū)內首筆“一帶一路”歐亞班列供應鏈金融業(yè)務，對參與“齊魯號”發(fā)運的上合示范區(qū)貨源組織單位提供便捷、高效的供應鏈金融服務，有效支持上合示范區(qū)企業(yè)與上合成員國的經貿發(fā)展。
成為科技企業(yè)綜合金融服務提供者
“在指甲蓋大的芯片上繪圖紙，”青島銀行科技支行的客戶經理這樣介紹的佳恩半導體有限公司的技術含金量。位于青島高新區(qū)的佳恩半導體，主要從事IGBT、MOSFET、FRD等功率半導體芯片與器件的研發(fā)設計和制造。
2016年，佳恩半導體有限公司剛成立，由于前期研發(fā)投入高，經營仍處于虧損狀態(tài)。此時，青島銀行科技支行用兩個專利權質押為佳恩發(fā)放了第一筆貸款100萬元。
“這是我們的第一筆貸款，我們沒有房產也沒有設備，只能靠信用來融資。青島銀行給我們帶來的不僅是資金，更提升了企業(yè)經營信心。”佳恩半導體的負責人表示。如今，佳恩半導體有限公司前三季度的經營收入已超5000萬。
為支持科技型中小企業(yè)發(fā)展，青島銀行在2014年成立科技支行，從傳統(tǒng)銀行業(yè)務轉變?yōu)榭萍计髽I(yè)綜合金融服務提供者。該行積極開發(fā)科技金融特色產品，“集群貸”針對孵化器、高新技術園區(qū)等實現貸款批量化操作，“信用貸”給予發(fā)展前景良好的科技型企業(yè)提供無負擔的信用貸款支持，“融資租賃貸”讓輕資產的科技企業(yè)輕松取得經營用大型機器設備。特別是科技企業(yè)風險分擔貸款，通過政府牽頭，銀行、保險公司、擔保公司等多機構共同承擔風險，有效緩解企業(yè)融資難的問題。截至2021年9月末，青島銀行科技金融貸款余額超35億元，全力支持山東省建設高水平創(chuàng)新型省份。
青島財經日報/首頁新聞記者 李菁
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