金融環(huán)境日新月異，對(duì)理財(cái)師專(zhuān)業(yè)性要求日益提高。建設(shè)銀行青島市分行圍繞“理念升級(jí)、體系升級(jí)、模式升級(jí)”三個(gè)方面，強(qiáng)化理財(cái)師隊(duì)伍建設(shè)，提升專(zhuān)業(yè)化金融素養(yǎng)，為百姓提供更高質(zhì)量財(cái)富管理綜合服務(wù)。
理念升級(jí) 為財(cái)富保駕護(hù)航
升級(jí)服務(wù)理念。有“平臺(tái)”，建立星級(jí)客戶經(jīng)理評(píng)定體系，激發(fā)客戶經(jīng)理的內(nèi)在服務(wù)意識(shí)，讓主動(dòng)服務(wù)、無(wú)私服務(wù)成為行動(dòng)自覺(jué)，推動(dòng)服務(wù)從標(biāo)準(zhǔn)化到溫馨化到價(jià)值化升級(jí)。有“舞臺(tái)”，舉辦各類(lèi)理財(cái)師大賽、勞動(dòng)競(jìng)賽，鼓勵(lì)參與外部賽事，積極通過(guò)媒體平臺(tái)展示，提升客戶經(jīng)理榮譽(yù)感和客戶的認(rèn)可度。
升級(jí)投資理念。通過(guò)數(shù)據(jù)洞察，精細(xì)化定義客戶模型和標(biāo)簽，圍繞客戶個(gè)性化偏好，設(shè)計(jì)差異化的營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)控策略，制定“更懂客戶”的個(gè)性化綜合服務(wù)方案。與此同時(shí)，從客戶視角出發(fā)，樹(shù)立利他思維，堅(jiān)持長(zhǎng)周期與資產(chǎn)配置理念，為客戶解決問(wèn)題、為客戶創(chuàng)造價(jià)值。開(kāi)展線上金融知識(shí)小課堂、廳堂微沙龍，不斷提高客戶對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)知，提升客戶投資理財(cái)意識(shí)。
體系升級(jí) 打造專(zhuān)業(yè)化隊(duì)伍
升級(jí)培訓(xùn)體系，形成能力提升的良性循環(huán)。培訓(xùn)體系包括兩部分：一是總行和分行的培訓(xùn)。總行的培訓(xùn)包括建行理財(cái)師認(rèn)證培訓(xùn)、內(nèi)部兼職師資培訓(xùn)和金牌講師培訓(xùn)。分行的培訓(xùn)包括重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)技能演練培訓(xùn)；二是社會(huì)理財(cái)師培訓(xùn)，如AFP、CFP理財(cái)師資格認(rèn)證等培訓(xùn)。分行每年至少舉辦兩輪客戶經(jīng)理培訓(xùn)，形成常態(tài)培訓(xùn)機(jī)制，理財(cái)師隊(duì)伍既有數(shù)年經(jīng)驗(yàn)的財(cái)富規(guī)劃師，也有緊跟時(shí)代的理財(cái)新銳，人才儲(chǔ)備豐富、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)合格。
模式升級(jí) 賦能數(shù)字化經(jīng)營(yíng)
在服務(wù)模式升級(jí)方面，從網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)到泛在無(wú)界。發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)基于位置的情感交互服務(wù)、新型客戶關(guān)系管理、綜合咨詢(xún)、生態(tài)建設(shè)、社區(qū)服務(wù)的前沿陣地作用，促進(jìn)服務(wù)向全場(chǎng)景運(yùn)營(yíng)、全渠道觸達(dá)的“金融+非金融、線上+線下”服務(wù)模式轉(zhuǎn)型。青島建行持續(xù)組織財(cái)富博覽、理財(cái)沙龍、增值服務(wù)等各種形式的線下活動(dòng)，增進(jìn)理財(cái)師與客戶的日常交流和溝通，也通過(guò)“云工作室”、“企業(yè)微信”，提升客戶服務(wù)能力，保持不間斷的線上服務(wù)。
在觸達(dá)模式升級(jí)方面，以新金融為引領(lǐng)開(kāi)展數(shù)字化經(jīng)營(yíng)。建設(shè)銀行緊扣數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代脈搏，通過(guò)“建生態(tài)、搭場(chǎng)景、擴(kuò)用戶”，升級(jí)觸達(dá)客戶方式。數(shù)字人民幣、地鐵錢(qián)包，為金融賦能數(shù)字化城市建設(shè)貢獻(xiàn)建行力量；建行生活、善融商務(wù)，逐漸滲透到百姓日常生活，成為越來(lái)越多市民購(gòu)物、出行的首選；陸續(xù)推出的“造福季”、“理財(cái)季”、“財(cái)富季”系列活動(dòng)，以每日抽獎(jiǎng)、產(chǎn)品體驗(yàn)、知識(shí)問(wèn)答等客戶喜愛(ài)的方式，吸引更多的客戶參與其中，為客戶提供更加智能化普惠化的金融服務(wù)。
青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞?dòng)浾?張吉鵬
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