用市場(chǎng)的邏輯謀事，用資本的力量做事。
以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，必然是跨越南北、東西互濟(jì)、整合多種要素的循環(huán)。其中，以金融為代表的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)具備全產(chǎn)業(yè)滲透、廣空間覆蓋、強(qiáng)資源整合的作用，作為東西南北大循環(huán)雙節(jié)點(diǎn)城市的青島，自然要通過(guò)金融，讓資本的力量更高效、便捷地參與到 “雙循環(huán)”格局下的資源要素大流動(dòng)中，連接國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)、輻射黃河流域以及更廣闊的北方地區(qū)。
截至今年6月底，青島在中基協(xié)登記私募基金管理人311家、同比增長(zhǎng)24.9%，備案私募基金656只、增長(zhǎng)42.6%，管理基金規(guī)模達(dá)949.2億元、增長(zhǎng)33.8%，私募基金管理人、備案私募基金增速均居全國(guó)第一位。即便在疫情的沖擊下，上半年青島金融業(yè)增加值依然實(shí)現(xiàn)了7.8%的快速增長(zhǎng)，證券業(yè)交易額增長(zhǎng)34.7%，保險(xiǎn)業(yè)保費(fèi)規(guī)模在計(jì)劃單列市中僅次于深圳，居第2位。
青島有資源也有能力，利用資本的力量推動(dòng)“雙循環(huán)”運(yùn)行地更加順暢。
01
“一帶一路”國(guó)際合作新平臺(tái)
也是資本合作新平臺(tái)
打造“一帶一路”國(guó)際合作新平臺(tái)是青島在當(dāng)下承載的國(guó)家戰(zhàn)略和歷史使命，這個(gè)新平臺(tái)，一定也是資本流動(dòng)的平臺(tái)。
在2018年底，上合示范區(qū)金融服務(wù)中心成立的第一天，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等金融機(jī)構(gòu)就正式入駐，以此推進(jìn)示范區(qū)金融服務(wù)保障機(jī)制建設(shè)的積極探索。
在2019年商務(wù)部發(fā)布的上合示范區(qū)建設(shè)總體方案中，則明確要求示范區(qū)建設(shè)要強(qiáng)化金融支持力度：支持青島引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)區(qū)域運(yùn)營(yíng)總部、分支機(jī)構(gòu)或事業(yè)部；加強(qiáng)與亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行等多邊開(kāi)發(fā)銀行、絲路基金、中國(guó)-歐亞經(jīng)濟(jì)合作基金、上合組織銀聯(lián)體等合作，為上合示范區(qū)建設(shè)提供金融支持；支持在上合示范區(qū)注冊(cè)企業(yè)的境外母公司或控股子公司按規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券；支持上合示范區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
此后，中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、招商銀行、青島銀行等5家金融機(jī)構(gòu)與上合示范區(qū)達(dá)成合作協(xié)議，為上合示范區(qū)建設(shè)提供融資、融智支持，推動(dòng)上合示范區(qū)的高質(zhì)量發(fā)展。
今年以來(lái)，以青島為平臺(tái)，面向“一帶一路”的高端金融機(jī)構(gòu)，在疫情沖擊下依然向青島加速聚集。
國(guó)家電投基金公司將在青島設(shè)立首期規(guī)模30億元、總規(guī)模100億元的中俄能源合作投資基金，并在新能源發(fā)電、綜合智慧能源、智能農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域開(kāi)展深入合作。
主要發(fā)起人為中國(guó)進(jìn)出口銀行的歐亞基金，擬推動(dòng)上合組織股權(quán)投資機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)相關(guān)籌建工作，倡議將聯(lián)合會(huì)秘書(shū)處設(shè)立在上合示范區(qū)，作為常駐辦事機(jī)構(gòu)，打造“一帶一路”國(guó)家主權(quán)基金的合作平臺(tái)。
中俄能源基金和歐亞基金將充分發(fā)揮基金的引導(dǎo)作用，與青島合作搶抓創(chuàng)投風(fēng)投、“新基建”等發(fā)展機(jī)遇，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈、技術(shù)鏈“四鏈合一”，加快打造“一帶一路”國(guó)際合作新平臺(tái)。
上合示范區(qū)內(nèi)第一家專(zhuān)設(shè)銀行機(jī)構(gòu)——青島農(nóng)商銀行上合示范區(qū)支行也于今年成立，通過(guò)產(chǎn)業(yè)基金、投貸聯(lián)動(dòng)融資、機(jī)構(gòu)化產(chǎn)品等途徑，重點(diǎn)加大對(duì)園區(qū)內(nèi)重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目、民營(yíng)企業(yè)以及示范區(qū)內(nèi)居民的金融服務(wù)支持力度。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已累計(jì)提供融資12．46億元，為越南、孟加拉、羅馬尼亞、巴西等境外投資項(xiàng)目提供資本支持。
截至目前，上合示范區(qū)已與32家金融機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，其中，11家金融機(jī)構(gòu)入駐上合示范區(qū)金融服務(wù)中心，設(shè)立各項(xiàng)基金總規(guī)模達(dá)170億元，各金融機(jī)構(gòu)累計(jì)支持園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施和載體項(xiàng)目建設(shè)資金達(dá)410億元。
02
財(cái)富管理
青島“特色”資本樞紐
2019年，中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值接近100萬(wàn)億元，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)30%左右。人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值超過(guò)7萬(wàn)元，與高收入國(guó)家的差距進(jìn)一步縮小，財(cái)富管理正在成為中國(guó)金融市場(chǎng)的強(qiáng)勁風(fēng)口之一。
而青島是全國(guó)唯一一個(gè)以“財(cái)富管理”為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，本身就是獲得國(guó)家政策支持的資本樞紐節(jié)點(diǎn)。
風(fēng)口之下，銀行、基金、理財(cái)公司等加速向青島集聚，在不到半年的時(shí)間里，青島連續(xù)拿下了光大理財(cái)、意才基金銷(xiāo)售、青銀理財(cái)、興華公募基金四張含金量十足的金融牌照。
其中，光大理財(cái)憑借50億元的注冊(cè)資本，成為青島目前引進(jìn)的規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu)，也讓青島成為繼北京、上海、深圳之后，第4個(gè)擁有理財(cái)子公司的城市；意才基金則是2017年我國(guó)擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放以來(lái)，首家獲批的外資商業(yè)銀行全資控股的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，青島也因此成為外資金融機(jī)構(gòu)更深入踏進(jìn)中國(guó)金融市場(chǎng)的“始發(fā)站”。
財(cái)富管理一頭連接著居民對(duì)財(cái)富保值增值的需求，另一頭連接著市場(chǎng)主體的投融資需求，是整合社會(huì)資金、加速資本流動(dòng)的橋梁和管道。財(cái)富管理一方面有利于增加居民的財(cái)產(chǎn)性收入，提升居民消費(fèi)能力和消費(fèi)水平；另一方面，有利于穩(wěn)定和增長(zhǎng)居民預(yù)期，提升消費(fèi)意愿，加速消費(fèi)引領(lǐng)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的帶動(dòng)效應(yīng)，不僅有利于助力擴(kuò)大內(nèi)需、內(nèi)循環(huán)，構(gòu)建更加強(qiáng)大的內(nèi)需體系，更有利于促進(jìn)投資和消費(fèi)量者之間的正向反饋，形成良性循環(huán)。
03
制度創(chuàng)新
為資本尋找更多應(yīng)用場(chǎng)景
作為制度創(chuàng)新的前沿陣地，山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)的獲批，本身也意味著青島在金融上有了更大的制度空間，為資本尋找更多應(yīng)用場(chǎng)景，讓資本配置國(guó)內(nèi)國(guó)外兩種資源，賦能“雙循環(huán)”的發(fā)展格局。
根據(jù)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)相關(guān)政策，青島得以支持本地法人銀行開(kāi)展股債聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)、開(kāi)展資本項(xiàng)目收入支付便利化改革試點(diǎn)，探索更多樣化的金融路徑。
青島的制度創(chuàng)新也緊跟自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的政策而來(lái)：2019年12月，青島銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于轄區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持山東自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)建設(shè)的通知》，山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)成為我國(guó)6個(gè)新設(shè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)中首個(gè)獲得銀保監(jiān)會(huì)政策支持的區(qū)域；2020年初，青島發(fā)布《中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)實(shí)施方案》，35條舉措涉及金融機(jī)構(gòu)聚集、金融對(duì)外開(kāi)放、金融創(chuàng)新，跨境投融資便利化等多方面。
青島片區(qū)的金融創(chuàng)新實(shí)踐也在更大制度空間下，取得了更多戰(zhàn)果：
青島銀行創(chuàng)新中新貨幣互換低成本融資業(yè)務(wù)模式，成功操作全國(guó)首筆貨幣互換項(xiàng)下新元貸款業(yè)務(wù)落地青島片區(qū)；
中國(guó)銀行青島西海岸新區(qū)分行為境內(nèi)知名投資公司的境外基金公司開(kāi)立片區(qū)首個(gè)人民幣NRA賬戶(hù)（Non-Resident Account，即境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)立的賬戶(hù)），推動(dòng)“擴(kuò)大人民幣跨境使用”試點(diǎn)任務(wù)落地；
中國(guó)銀行西海岸新區(qū)分行為片區(qū)外資企業(yè)辦理“單一窗口”項(xiàng)下跨境匯出匯款業(yè)務(wù)，全程無(wú)紙化操作，足不出戶(hù)即可辦理跨境匯款支付。
“雙循環(huán)”格局下，資本走進(jìn)青島，走進(jìn)的是東西南北大循環(huán)重要的北方樞紐，面對(duì)的不僅是青島，而是膠東半島、山東全省、黃河流域乃至整個(gè)中國(guó)北方，以及由此延申而去的“一帶一路”沿線(xiàn)廣袤市場(chǎng)。
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