2020年3月18日，保險極客正式對外公布，已于今年1月完成2500萬美元C輪融資，此輪融資由SIG（海納亞洲創(chuàng)投基金）、華興新經(jīng)濟基金領(lǐng)投，元啟資本任融資獨家財務(wù)顧問。這家在保險科技領(lǐng)域深耕企業(yè)團險的公司，迄今為止已累計獲得近4億人民幣投資，中美投資機構(gòu)多方入場。
保險極客創(chuàng)始人&CEO任彬表示，本輪融資將用于技術(shù)研發(fā)與專業(yè)人才的招募，持續(xù)深化“團險＋醫(yī)療”多層次健康服務(wù)體系，加速團險全國城市布局，2020年將全面拓展新一線城市，增強服務(wù)能力的全國覆蓋。
自2017年“保險科技“被正式定義便進入了備受關(guān)注的快車道，風(fēng)險資金也從原來的互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技，全面聚焦保險科技行業(yè)。全球資本的目光，讓保險科技全球融資總額在2019年達到65.9億美元，同比增長52%，創(chuàng)下5年來的新高。行業(yè)的機遇、資本的加持讓一批獨具業(yè)務(wù)開拓與創(chuàng)新能力的公司脫穎而出。
保險極客自成立之初，一路獲得知名投資機構(gòu)注資，本輪股東SIG和華興新經(jīng)濟基金從資方角度給出了答案。在SIG投資人高亞寧看來，“保險極客是一個有創(chuàng)造、快速理解中國經(jīng)濟并能預(yù)測未來趨勢、有戰(zhàn)略眼光和執(zhí)行力的創(chuàng)業(yè)團隊”。華興新經(jīng)濟基金董事總經(jīng)理孫健則表示“中國健康險市場飛速成長，我們看好保險極客以服務(wù)+數(shù)據(jù)為驅(qū)動，幫助企業(yè)和員工更好的選擇產(chǎn)品、完善體驗，重塑團險領(lǐng)域的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。我們深信，保險極客將成為保險科技領(lǐng)域的優(yōu)秀企業(yè)”。
保險極客不負(fù)期待，5年多的發(fā)展始終聚焦團體健康險領(lǐng)域，通過技術(shù)創(chuàng)新引領(lǐng)變革搶占市場，獨特的B2B2C模式，構(gòu)筑了“團險＋醫(yī)療”全新大健康產(chǎn)業(yè)生態(tài)，目前已是團險賽道成長速度最快的企業(yè)。
累計獲近4億融資，持續(xù)領(lǐng)跑企業(yè)團險賽道
保險極客成立于2014年，是國內(nèi)首批進入保險科技行業(yè)的公司之一，也是保險科技To B賽道企業(yè)團險的開拓者。
2015年，保險科技迎來了第一輪投資熱潮，但相較于支付、信貸仍處于穩(wěn)定增長階段。彼時的保險科技企業(yè)還處于“摸索前進”階段，保險極客首先打通了從產(chǎn)品、核保、風(fēng)控再到理賠的服務(wù)閉環(huán)，與傳統(tǒng)線上代銷平臺形成區(qū)隔，建立起自身的核心競爭力。保險極客創(chuàng)始人兼CEO任彬說，“大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)的應(yīng)用對于保險極客各階段的發(fā)展是至關(guān)重要的，風(fēng)控模型與定價體系、產(chǎn)品創(chuàng)新與服務(wù)升級都依靠數(shù)據(jù)驅(qū)動。以用戶需求為核心，持續(xù)通過行業(yè)生態(tài)和跨界融合去構(gòu)建多層次的產(chǎn)品與服務(wù)體系，不斷完善保險極客數(shù)據(jù)體系和底層系統(tǒng)，將助力保險極客始終走在行業(yè)前列。”縱觀5年發(fā)展，保險極客用三個不同階段的顛覆與創(chuàng)新奠定了自己在細(xì)分領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)地位。
第一階段，2015-2016年，以打開市場、優(yōu)化團險作業(yè)效率為目標(biāo)的差異化優(yōu)勢建立。2015年保險極客上線“云團險”SaaS系統(tǒng)，將企業(yè)團險的線下業(yè)務(wù)流程搬到了線上，為企業(yè)提供了投保、保全、統(tǒng)計、管理的一站式服務(wù)。2016年，保險極客上線“移動理賠服務(wù)”，成為了行業(yè)首先推出“微信端拍照上傳實現(xiàn)快速理賠“的平臺，打開團險行業(yè)“無紙化理賠”的先河。同年，保險極客獲得復(fù)星銳正、清控銀杏、聯(lián)想之星、啟迪之星創(chuàng)投等近1億元A輪和A＋輪融資；
2017-2018年，是保險極客全面搶占團險市場的第二個快速成長階段。通過B2B2C創(chuàng)新模式的建立，首創(chuàng) “極客+“將產(chǎn)品、系統(tǒng)、服務(wù)進行平臺化管理，企業(yè)團險邁向服務(wù)員工與家庭的“全面保障模式“，企業(yè)迎來了”千人千面”的新福利時代：告別”大鍋飯“，進入科技創(chuàng)新的”用戶保障定制“模式，保險極客為自己高筑壁壘。彼時，保險極客再次獲得國家中小企業(yè)發(fā)展基金（財政部所設(shè)）、聯(lián)想控股投資1億元人民幣的B輪融資。
大勢已來，團險獨角獸怎能止步于此，保險極客瞄準(zhǔn)“團險+醫(yī)療”的行業(yè)生態(tài)，2019年保險極客第三階段定位為生態(tài)融合與全面發(fā)展。與微醫(yī)、好大夫、壹加醫(yī)等醫(yī)療與健康服務(wù)機構(gòu)達成戰(zhàn)略合作，圍繞企業(yè)員工健康與疾病風(fēng)險，將聚焦團險延展至“團險+醫(yī)療服務(wù)“，打造團險保障與健康管理為一體的健康數(shù)據(jù)的完整閉環(huán)。
2020年伊始，保險極客完成C輪融資2500萬美元，刷新了國內(nèi)企業(yè)團險賽道近幾年以來單筆最高融資。
聯(lián)想控股作為保險極客B輪融資股東，旗下天使投資機構(gòu)聯(lián)想之星在2016年便參與了保險極客A輪和A+輪的早期融資，其相關(guān)負(fù)責(zé)人表示“基于保險極客在團險這個細(xì)分賽道的成長潛力，結(jié)合多方資源的助力，保險極客定將會成為團險領(lǐng)域的領(lǐng)先企業(yè)“
數(shù)據(jù)顯示，保險極客通過“極客+”平臺為超過6000家企業(yè)、數(shù)十萬員工提供團險和健康管理服務(wù)。2020年，保險極客的團險業(yè)務(wù)將全面覆蓋北上廣深，并加速新一線城市布局，除杭州、成都、西安、武漢外，將拓展天津、青島、重慶、蘇州等新一線城市，深化區(qū)域產(chǎn)品差異化和服務(wù)體系。
“團險＋醫(yī)療”深入融合，構(gòu)建大健康產(chǎn)業(yè)生態(tài)
隨著信息技術(shù)的沖擊和行業(yè)內(nèi)生力量的驅(qū)動，新的商業(yè)模式、生態(tài)布局在保險科技領(lǐng)域開始悄然成形。保險極客的智能化系統(tǒng)改變了傳統(tǒng)繁雜冗長的業(yè)務(wù)常態(tài)， “極客+”平臺推出了同時滿足企業(yè)與員工個性化定制的保障服務(wù)，將團險延展至更多員工家庭。
“保險＋醫(yī)療”的健康服務(wù)閉環(huán)，一方面為企業(yè)提供企業(yè)健康報告，幫助企業(yè)人力資源進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，能夠動態(tài)調(diào)整員工福利關(guān)懷，另一方面通過在線醫(yī)療服務(wù)，幫助員工解決掛號、看病、用藥等難題。
2020年，保險極客將深化“保險+醫(yī)療”生態(tài)，將企業(yè)員工用戶的健康管理場景延展至診前健康管理、診中的線上診療與診后的慢病管理、康復(fù)治療等，逐漸建立就醫(yī)治療全場景中創(chuàng)新團險產(chǎn)品的開發(fā)與服務(wù)體系的升級。
保險極客創(chuàng)始人&CEO任彬表示，團險是連接企業(yè)與員工的“紐帶”，承載著健康保障與員工關(guān)懷的責(zé)任。“團險+醫(yī)療”服務(wù)的初衷，是為企業(yè)和員工打造健康保障的服務(wù)閉環(huán)，讓企業(yè)員工減少就醫(yī)經(jīng)濟壓力的同時變得更加健康，這點始終不會變。未來，保險極客將針對不同人群、不同場景下的差異化需求，構(gòu)建更加清晰、有層次化的健康服務(wù)體系。任彬相信，未來的企業(yè)團險逐漸會成為“水電煤”一樣的基礎(chǔ)設(shè)施，成為企業(yè)必備的福利剛需。
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