“十五五”開局之年已然臨近。
規(guī)劃建議首度將“金融強(qiáng)國(guó)”寫入，既標(biāo)志著我國(guó)金融發(fā)展邏輯發(fā)生重大轉(zhuǎn)變——從基礎(chǔ)制度搭建轉(zhuǎn)入以“強(qiáng)國(guó)”為導(dǎo)向的質(zhì)量提升與全球競(jìng)爭(zhēng)力培育階段，更對(duì)金融業(yè)發(fā)展提出更高要求。
正是在這樣的歷史節(jié)點(diǎn)，12月26日，以“財(cái)富管理助力中國(guó)式現(xiàn)代化青島實(shí)踐”為主題的2025青島財(cái)富論壇在青島金家?guī)X金融區(qū)如約而至。
本次論壇共設(shè)置一個(gè)主論壇和三個(gè)分論壇，緊扣建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)目標(biāo)，圍繞金融“五篇大文章”，現(xiàn)場(chǎng)數(shù)百位國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)內(nèi)知名專家學(xué)者齊聚，共探財(cái)富管理與國(guó)家戰(zhàn)略同頻共振的實(shí)踐路徑。
發(fā)出“青島聲音”
洞察“十五五”前沿趨勢(shì)
過(guò)去一年，全球經(jīng)濟(jì)格局波譎云詭，國(guó)內(nèi)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換穩(wěn)步演進(jìn)，傳統(tǒng)模式面臨艱難險(xiǎn)阻，在多重風(fēng)險(xiǎn)交織疊加下，金融業(yè)站在了轉(zhuǎn)型的十字路口。
已連續(xù)舉辦11屆的青島財(cái)富論壇，作為青島推進(jìn)財(cái)富管理中心建設(shè)的重要平臺(tái)和品牌活動(dòng)，早已成為洞察金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的前沿窗口。
本屆論壇上，各界嘉賓在延續(xù)往年以前瞻視角、權(quán)威聲音縱論行業(yè)發(fā)展同時(shí)，還進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)與國(guó)家“十五五”規(guī)劃建議的融合，帶來(lái)精彩的觀點(diǎn)輸出，以更加積極的姿態(tài)深入探討財(cái)富管理助力中國(guó)式現(xiàn)代化青島實(shí)踐的賦能路徑與未來(lái)圖景。
“隨著我國(guó)社會(huì)財(cái)富總規(guī)模的逐步積累，中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的模式也需要逐漸從投資驅(qū)動(dòng)向消費(fèi)投資并重轉(zhuǎn)變，充分發(fā)揮財(cái)富管理在擴(kuò)內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)和促進(jìn)共同富裕中的積極作用。”談及財(cái)富管理之于我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的重要意義時(shí)，中國(guó)人民銀行原副行長(zhǎng)李東榮說(shuō)道。
在他看來(lái)，為適應(yīng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)從規(guī)模增長(zhǎng)向質(zhì)量提升的轉(zhuǎn)變，需要財(cái)富管理行業(yè)通過(guò)科學(xué)和多元化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，將居民儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征、不同體現(xiàn)結(jié)構(gòu)的投資資金，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)的轉(zhuǎn)型升級(jí)、結(jié)構(gòu)調(diào)整提供穩(wěn)定的支持，同時(shí)也為個(gè)人財(cái)富的投向分布提供更多的選擇。
中國(guó)社會(huì)科學(xué)院學(xué)部委員、國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室理事長(zhǎng)李揚(yáng)則以《“十五五”：財(cái)富管理大有可為》為主題，深入剖析資本市場(chǎng)與財(cái)富管理的關(guān)系。
他以上市公司的現(xiàn)金分紅制度為例，表示制度建設(shè)的意義，就是在資本市場(chǎng)和銀行存貸款市場(chǎng)之間建立一種關(guān)聯(lián)，從而以市場(chǎng)利率為參照，給股市鑄就一條底線，約束市場(chǎng)盲目炒作。
2025年，《關(guān)于推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市工作的實(shí)施方案》發(fā)布，重點(diǎn)引導(dǎo)中長(zhǎng)期資金進(jìn)一步加大入市力度。這類資金期限長(zhǎng)、對(duì)資本市場(chǎng)短期波動(dòng)容忍度高，追求長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)，可發(fā)揮資本市場(chǎng)“壓艙石”作用，主要包括商業(yè)保險(xiǎn)資金、全國(guó)社會(huì)保障基金、養(yǎng)老金基金、理財(cái)產(chǎn)品等。
對(duì)此，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院世界社保研究中心主任鄭秉文表示，“十五五”期間監(jiān)管范式的變化將推動(dòng)中長(zhǎng)期資金的發(fā)展。以養(yǎng)老金為例，中國(guó)的養(yǎng)老金監(jiān)管演進(jìn)從上世紀(jì)末到現(xiàn)在，經(jīng)歷了五個(gè)階段，這五個(gè)階段的發(fā)展實(shí)際上就是謹(jǐn)慎人因素不斷引入的結(jié)果，到去年和今年為止上升到政策層面，有三類基金已經(jīng)發(fā)了長(zhǎng)周期考核文件，上升到政策層面，這個(gè)演變有利于中長(zhǎng)期資金發(fā)展壯大。
此外，青島大學(xué)黨委書記胡金焱以《普惠金融、數(shù)字普惠金融與鄉(xiāng)村振興》為題發(fā)表主旨演講。在他看來(lái)，普惠金融需要在鄉(xiāng)村更便捷、更有效率、更降低成本、更有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、更有利于解決信息不對(duì)稱，而數(shù)字普惠金融在鄉(xiāng)村振興真正落地，則需要邁過(guò)“三個(gè)坎兒”，分別是金融科技靠得住、數(shù)字金融落得下以及農(nóng)村地區(qū)接得了。
隨后，復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院科創(chuàng)中心首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家邵宇，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院實(shí)踐教授、金融科技創(chuàng)新基地（南京）主任和東南亞中心執(zhí)行主任胡捷，友邦人壽保險(xiǎn)有限公司副總經(jīng)理沈子昌，中國(guó)銀河證券研究院常務(wù)副院長(zhǎng)解學(xué)成等一起展開圓桌討論，就“十五五開局下的財(cái)富管理新范式”各抒己見，為青島探索財(cái)富管理新模式、新路徑奉獻(xiàn)金玉良言。
中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確“深化拓展‘人工智能+’”，與“十五五”規(guī)劃建議中“全面實(shí)施‘人工智能+’行動(dòng)”相呼應(yīng)。人工智能同產(chǎn)業(yè)發(fā)展、文化建設(shè)、民生保障、社會(huì)治理廣泛深度融合，將全方位賦能千行百業(yè)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展增添新活力。對(duì)此，沈子昌表示，“AI+”是未來(lái)全面發(fā)展的核心方向，人工智能的輔助會(huì)幫助社會(huì)在財(cái)富管理等專業(yè)領(lǐng)域的認(rèn)知有更快速的提升。
立足頂層設(shè)計(jì)
擘畫“金融強(qiáng)國(guó)”青島實(shí)踐
青島與金融結(jié)緣已久，其發(fā)展金融業(yè)“穩(wěn)”的底氣，始于過(guò)去，更鑄就于當(dāng)下的踔厲奮發(fā)、砥礪前行。
2014年2月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部等國(guó)家11部委聯(lián)合下發(fā)通知，青島成為全國(guó)首個(gè)以財(cái)富管理為特色的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)富管理金改區(qū)”），金融改革正式納入國(guó)家戰(zhàn)略布局。
而作為論壇的“東道主”，青島金家?guī)X金融區(qū)勇?lián)?cái)富管理金改區(qū)使命，聚集金融機(jī)構(gòu)和類金融企業(yè)超過(guò)1500家，法人機(jī)構(gòu)21家，三家銀行理財(cái)公司鼎足而立，管理產(chǎn)品規(guī)模2.2萬(wàn)億元，上市公司17家，私募基金數(shù)量和規(guī)模穩(wěn)居全市第一，已成長(zhǎng)為國(guó)內(nèi)名副其實(shí)的財(cái)富管理高地和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)極。
站在“十四五”收官與“十五五”布局的歷史交匯點(diǎn)，金融強(qiáng)國(guó)的頂層設(shè)計(jì)與戰(zhàn)略擘畫愈發(fā)篤實(shí)。如果說(shuō)，上午的主論壇對(duì)于財(cái)富管理助力中國(guó)式現(xiàn)代化青島實(shí)踐偏重于宏觀戰(zhàn)略角度，那么下午的分論壇議題則更加垂直、更聚焦細(xì)分領(lǐng)域——科技金融、綠色金融、數(shù)字金融，精準(zhǔn)落位金融“五篇大文章”。
在2023年中央金融工作會(huì)議上，科技金融被列為金融“五篇大文章”之首，標(biāo)志著其已成為國(guó)家金融戰(zhàn)略的核心組成部分。
在以“智創(chuàng)財(cái)富：科技賦能與產(chǎn)融共贏”為主題的科技金融分論壇上，作為戰(zhàn)略合作方之一，海爾鑫海匯數(shù)科總裁武鐵錚的演講《數(shù)據(jù)要素驅(qū)動(dòng)供應(yīng)鏈生態(tài)轉(zhuǎn)型升級(jí)》成為焦點(diǎn)。他表示，數(shù)據(jù)要素資產(chǎn)化正重塑供應(yīng)鏈生態(tài)，通過(guò)區(qū)塊鏈、數(shù)字孿生等技術(shù)將實(shí)體資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為合規(guī)可控的數(shù)字資產(chǎn)，目前海爾鑫海匯平臺(tái)已實(shí)現(xiàn)2700億元賦能規(guī)模，并推動(dòng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表、質(zhì)押等金融創(chuàng)新，未來(lái)3至5年有望撬動(dòng)3萬(wàn)億元—15萬(wàn)億元增量市場(chǎng)。
在各方見證下，海爾鑫海匯數(shù)科與國(guó)民信托有限公司、山東新希望六和集團(tuán)有限公司、中誠(chéng)信指數(shù)服務(wù)（青島）有限公司、哈密瓜鮮果供應(yīng)鏈服務(wù)有限公司達(dá)成戰(zhàn)略合作，將圍繞技術(shù)研發(fā)、場(chǎng)景共建、資源共享等方面開展深度合作，共同推動(dòng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能升級(jí)。
當(dāng)全球可持續(xù)發(fā)展浪潮與中國(guó)“雙碳”目標(biāo)深度交匯，從能源結(jié)構(gòu)調(diào)整到產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)，從消費(fèi)品綠色認(rèn)證到供應(yīng)鏈碳披露，政策紅利與市場(chǎng)壓力正雙向推動(dòng)企業(yè)加速綠色轉(zhuǎn)型，核心驅(qū)動(dòng)力之一正是綠色金融。
基于此，青島財(cái)富論壇特設(shè)分論壇之一——2025綠色金融發(fā)展青島大會(huì)暨創(chuàng)投風(fēng)投ESG聯(lián)盟年會(huì)，聚焦創(chuàng)投風(fēng)投與ESG融合關(guān)鍵議題，為產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型與金融創(chuàng)新發(fā)展搭建高端交流平臺(tái)。
此外，以“數(shù)領(lǐng)金融浪潮 智匯財(cái)富青島”為主題的第四屆青島數(shù)字金融創(chuàng)新大賽頒獎(jiǎng)儀式，創(chuàng)新采用“政府引導(dǎo)、企業(yè)主導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作”的協(xié)同模式，設(shè)置“金融科技優(yōu)秀項(xiàng)目”與“金融科技揭榜掛帥項(xiàng)目”兩大競(jìng)賽單元，不僅精準(zhǔn)對(duì)接行業(yè)共性難題與實(shí)戰(zhàn)落地需求，更成為青島深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、構(gòu)建區(qū)域金融科技創(chuàng)新生態(tài)的重要載體。
現(xiàn)場(chǎng)，青島金家?guī)X金融區(qū)管委會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“青島金家?guī)X金融區(qū)作為區(qū)域金融創(chuàng)新的核心載體，始終以構(gòu)建‘產(chǎn)學(xué)研用’深度融合的金融科創(chuàng)生態(tài)為目標(biāo)。本屆大賽進(jìn)一步聚合了國(guó)內(nèi)頂尖金融科技資源，為聚集區(qū)注入了新的創(chuàng)新動(dòng)能。未來(lái)，我們將持續(xù)優(yōu)化金融創(chuàng)新營(yíng)商環(huán)境，搭建更多資源對(duì)接平臺(tái)，推動(dòng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目在聚集區(qū)落地生根、規(guī)模化發(fā)展，全力筑牢數(shù)字金融創(chuàng)新發(fā)展根基。”
匯聚金融活水
助力青島加速邁上“兩萬(wàn)億”
2018年6月召開的上合青島峰會(huì)，為青島帶來(lái)了上合示范區(qū)這份“重磅禮物”；已舉辦六屆的跨國(guó)公司領(lǐng)導(dǎo)人青島峰會(huì)，則讓青島獲得阿斯利康等優(yōu)質(zhì)跨國(guó)公司的青睞。
每一次盛會(huì)舉辦后，在讓世界重新認(rèn)識(shí)青島的同時(shí)，也都會(huì)取得實(shí)實(shí)在在的成果，助力城市發(fā)展。
本屆財(cái)富論壇也不例外。在主論壇上，青島市企業(yè)并購(gòu)聯(lián)合會(huì)（籌）正式揭牌。
并購(gòu)是資本圈與投資界的常用詞匯，世界500強(qiáng)雀巢以多元化并購(gòu)起家，如今營(yíng)收已突破7000億元；中國(guó)南車吸收合并中國(guó)北車后，中國(guó)中車成為全球最大的軌道交通設(shè)備制造商。不同形式的并購(gòu)，往往會(huì)帶來(lái)“1+1＞2”的倍增效應(yīng)。
并購(gòu)不僅是企業(yè)的個(gè)體行為，更是區(qū)域資本市場(chǎng)成熟度的重要標(biāo)志。近年來(lái)，青島將并購(gòu)重組視作推動(dòng)資本市場(chǎng)發(fā)展不斷提質(zhì)增效的主要抓手之一。“十四五”期間，青島累計(jì)開展并購(gòu)重組139起，較“十三五”時(shí)期增長(zhǎng)72%，有效促進(jìn)補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈、產(chǎn)業(yè)進(jìn)階。
面向“十五五”，青島提出完善并購(gòu)等政策，以深化經(jīng)濟(jì)體制改革，增強(qiáng)高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)力活力。
在此背景下，青島市企業(yè)并購(gòu)聯(lián)合會(huì)（籌）的成立可謂恰逢其時(shí)，其將立足青島市“10+1”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)體系，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)協(xié)同與整合，提升企業(yè)發(fā)展質(zhì)量，成為青島企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、產(chǎn)業(yè)鏈整合的核心平臺(tái)。
除青島市企業(yè)并購(gòu)聯(lián)合會(huì)（籌）正式揭牌外，嶗山科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)母基金同樣在論壇期間正式啟航。
在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，誰(shuí)搶得了資本先機(jī)，誰(shuí)就擁有了布局新經(jīng)濟(jì)的蓬勃力量，將占據(jù)發(fā)展的制高點(diǎn)。
經(jīng)過(guò)三十年積累，嶗山區(qū)已形成“7+4+1”現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，即七大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、四大新興產(chǎn)業(yè)、一批未來(lái)產(chǎn)業(yè)，構(gòu)建起從“專精特新”到“隱形冠軍”、從“瞪羚”到“獨(dú)角獸”的全生命周期培育機(jī)制。
新興產(chǎn)業(yè)通常是人才、技術(shù)和資本密集型產(chǎn)業(yè)，在企業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程中，往往需要大膽、耐心的資本，投早、投小。此番嶗山區(qū)與中泰資本合作設(shè)立產(chǎn)業(yè)母基金，將重點(diǎn)投資虛擬現(xiàn)實(shí)、人工智能、海洋生物醫(yī)藥、智能制造及工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域的企業(yè)和子基金。通過(guò)“母基金+市場(chǎng)化子基金群”的雙輪驅(qū)動(dòng)模式，以市場(chǎng)化運(yùn)作機(jī)制激發(fā)各類社會(huì)資本參與的熱情與信心，逐步構(gòu)建起規(guī)模可觀、來(lái)源穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的長(zhǎng)期資本“蓄水池”，培育孵育優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，深度融入青島科創(chuàng)大走廊建設(shè)，為嶗山區(qū)企業(yè)發(fā)展提供全生命周期服務(wù)，助力嶗山區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
這只基金落子更深遠(yuǎn)的意義，在于對(duì)青島科創(chuàng)大走廊的賦能。作為青島市級(jí)層面頂格推進(jìn)的一項(xiàng)戰(zhàn)略部署，嶗山區(qū)以大走廊約45%的規(guī)劃面積，承載了約60%的科創(chuàng)資源。
在新興產(chǎn)業(yè)已形成集群優(yōu)勢(shì)基礎(chǔ)上，嶗山區(qū)依托于更為市場(chǎng)化和精準(zhǔn)的策略，進(jìn)一步充實(shí)“資金池”，將有助于充分發(fā)揮金融作用，押注新興產(chǎn)業(yè)和城市未來(lái)經(jīng)濟(jì)。
這正契合青島加快構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的題中應(yīng)有之義——以科技創(chuàng)新為引領(lǐng)。
從這個(gè)角度來(lái)說(shuō)，在青島瞄準(zhǔn)地區(qū)生產(chǎn)總值加速邁上兩萬(wàn)億元并向更高目標(biāo)邁進(jìn)的新征程上，2025青島財(cái)富論壇可謂正當(dāng)其時(shí)。
青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞?dòng)浾? 李菁
責(zé)任編輯：林紅
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