日前，由青島市工信局指導，青島市企業聯合會組織的“學習貫徹黨的二十屆三中全會精神、共話青島發展新機遇”政企懇談會在青島國際會議中心舉行。會上，對2023年度青島經濟成就進行了宣傳發布。其中，青島銀行榮獲“2023年度青島榜樣企業”，這是對優秀企業勇于改革創新、助力青島市經濟發展的高度認可。
青島銀行作為地方金融的標桿，不僅在經濟浪潮中穩健前行，更以其深厚的社會責任感和創新精神，爭當引領行業發展的時代先鋒。2023年，青島銀行堅守“服務地方經濟、服務中小企業、服務城鄉居民”的市場地位，深化金融服務創新，全力支持青島經濟社會發展，在服務實體、扶持小微、綠色金融等重點領域，展現非凡實力與責任擔當；為企業和百姓提供智慧、便捷的金融服務，用實際行動詮釋“金融為民”的深刻內涵，以金融之筆書寫高質量發展“時代答卷”。
搶抓新機遇 服務地方經濟提質增效
隨著環渤海經濟圈快速發展，經濟體系中核心力量的山東省銀行業正發揮著越來越重要的作用。作為山東頭部城商行，青島銀行在行業變革浪潮中，展現出了其獨特的戰略眼光和堅定的發展決心。
2023年，青島銀行制定了全新的戰略發展規劃，相應調整了整體的資產負債結構，將更多資金用于服務實體經濟，服務小微企業，努力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。
近年來，青島銀行主動應對風險挑戰，穩健扎實推進各項工作，搶抓新征程上的發展機遇。截至2023年年末，青島銀行集團資產總額首次突破6000億元，集團管理總資產增長12.02%，突破8200億元。各項監管指標全面達標，質量、效益、規模均實現穩健提升，全年保持良好發展態勢，交出了一份高質量發展的“青銀答卷”。在宏觀經濟波動、行業競爭加劇的大環境下，成為行業內的“資優生”。
2024年，在搶抓新機遇的同時，青島銀行堅守金融的功能性，聚力五篇大文章，不斷加大對實體經濟支持力度，通過建立高度契合區域經濟的業務模式，在能夠發揮自身優勢的領域開展專業化、特色化經營。2024年上半年，青島銀行聚焦本地重點工作，服務地方經濟提質增效，通過信貸、表內外投資和債券承銷等，青島銀行為青島地區新增直接和間接融資約170億元。剛剛出爐的半年報數字顯示，2024年上半年，青島銀行各項指標進一步優化，資產總額超過6500億元，集團管理總資產超過8700億元，規模、效益持續實現平穩增長。
青島銀行表示，2024年下半年，青島銀行將繼續聚焦青島市十項重點工作，發揮多牌照優勢，持續提升對青島轄區的金融支持力度。
夯牢根基 堅持走高質量發展之路
高質量發展是青島銀行始終堅持的戰略主題，將“質的有效提升和量的合理增長”相統一，打造“質效優先、特色鮮明、機制靈活”的價值領先銀行。結合中央提出的五篇大文章，打造青銀特色，全力推動高質量發展、實現高效能治理，更好業績、更大價值回饋股東、客戶、投資者的信任與支持始終是該行的目標。
成立以來，青島銀行以“立足青島，輻射山東”為發展方針，通過零售銀行、公司銀行、金融市場三大業務板塊驅動發展，青島銀行形成了堅實的客戶基礎，塑造特色鮮明、高質量發展的新金融業務模式。
在新三年戰略規劃引領下，青島銀行堅定不移的走高質量發展之路。該行凝聚“高質量發展、質效優先”的發展共識，圍繞“調結構、強客基、優協同、提能力”四大戰略主題謀篇布局，在立足本土、持續深化過往優勢業務基礎上，進一步強化品牌定位，加快打造新特質。
對于金融行業來說，高質量發展必須要提升整體的合規風控能力。近年來，青島銀行風控能力不斷強化，風險管理體系持續完善，并實現減值新規、分類新規、資本新規成功落地。在貸款規模增長的同時，通過深化風險管控，持續改善貸款質量。
在青島銀行高質量發展之路上，穩健經營筑牢根基底線發揮著重要作用。青島銀行不斷夯實全面風險管理，重點強化信用風險管理，強化貸后風險預警和排查，初步搭建全面監測體系。完善內控合規管理，成立內控與問責委員會，完善內控三道防線建設，為全行高質量發展注入更加強勁的合規動能。
強強聯手 服務實體經濟和小微企業
金融是經濟的血脈，青島銀行以服務實體經濟和小微企業為己任，在服務地方經濟發展中快速崛起，強勁的發展實力和勢頭有目共睹。
今年以來，青島銀行聚焦主業，加大對金融“五篇大文章”相關領域的信貸支持力度，切實發揮金融活水精準澆灌作用。2024年上半年，進一步增強金融產品和服務的多樣性、普惠性、可及性，制造業、科技、綠色貸款均較年初實現20%以上增長，產品體系持續優化，服務實體能力再上新臺階。
青島銀行2024年半年報數據顯示，今年上半年，青島銀行超額完成信貸投放進度，資產結構有效改善，客戶貸款總額3243.94億元，較上年末增長8.10%。其中，公司貸款余額（含票據貼現、未含應計利息）2463.95億元，較上年末增長11.49%；制造業貸款、科技貸款、綠色貸款、涉農貸款增速均明顯超過貸款平均增速。
以五篇大文章之首的“科技金融”為例，青島銀行持續完善專營機構體系，豐富完善特色產品，為科技企業提供全場景綜合金融服務。面對科創企業“高成長、輕資產、快迭代”的特有屬性，青島銀行從機制、模式、產品等多個維度入手，推出“科創易貸”“科創快貸”“人才快貸”等三大系列20余款科技金融特色產品，為科創企業提供全生命周期的金融服務。截至今年上半年末，青島銀行科技貸款余額較上年末增加39.96億元，增幅31.30%。
為找準科技與金融結合點，青島銀行積極開展業務創新，推動科技企業與金融的“雙向奔赴”。7月15日，山東省科融信綜合服務平臺（以下簡稱科融信平臺）最新打造的專屬產品“科融信貸”正式落地，首筆業務是青島銀行為山東某科技企業發放的“無抵押、無擔保”貸款200萬元。“在省科技廳推出‘科融信’綜合服務平臺后，青島銀行迅速與平臺建立對接機制，積極探索科技企業融資新模式，為科技企業提供全面、高效、精準的金融服務。”青島銀行相關負責人表示，這筆業務不僅為科技企業提供了強有力的資金支持，也展現了“科融信平臺”與青島銀行在科技創新金融服務領域的積極探索和實踐成果。
記者在采訪中了解到，為統籌制定科技金融戰略規劃和發展目標，協同各部門推動全行科技金融業務的有效推進，青島銀行普惠金融部（鄉村振興部）于日前正式更名為科創普惠金融部（鄉村振興部）。“科創普惠金融部（鄉村振興部）是貫徹落實國家科技金融、普惠金融和鄉村振興政策，圍繞總行戰略發展目標及全行經營規劃，全面開展科技金融、普惠金融和鄉村振興業務等工作的全新機構。”該部門相關負責人表示，“我們將根據政策導向和市場情況等，研發科技金融新業務、新產品，運用新產品服務普惠客群；同時，積極拓展與政府機構、創投平臺、技術公司等各類第三方機構的業務合作，建設各類科創業務合作渠道，運用第三方資源與技術優勢，創新業務模式。”
科技金融和普惠金融是當今金融行業中備受關注的兩大領域，它們強強聯手將會為經濟社會發展注入更大的活力和動力。科技金融與普惠金融深度結合的探索，也將為青島銀行相關業務帶來更多的創新與活力，促進金融普惠的深入發展；通過不斷優化服務，共同致力于實體經濟和小微企業的發展，實現經濟的高質量發展和創新的不斷突破。截至2024年6月30日，普惠貸款余額404.22億元，較上年末增長65.76億元，增幅19.43%。
金融助力 做好“五篇大文章”
今年上半年，青島銀行在綠色金融、養老金融、數字金融在內的多個領域也交出了亮眼的答卷。它們在推動金融創新和服務多樣化等方面的有益探索，為行業發展注入新的活力和動力。
在綠色金融方面，青島銀行創新金融產品，打造涉海金融服務體系，發布了“綠金青銀、青出于藍”綠色金融品牌，截至今年上半年末，綠色貸款余額較上年末增加57.99億元，增幅達22.19%。
在數字金融方面，持續探索完善相關產品體系，加強數字化基礎設施和基礎能力建設，在數字化發展、金融科技、數據治理、場景生態建設、智能風控、創新與產品管理等領域提早布局形成高質量發展新動力，真正讓一個個數字應用場景成為“創·新金融 美·好銀行”的生動注腳。
值得一提的是，作為地方法人銀行，青島銀行基于山東省人口老齡化現狀，前瞻性全面布局養老金融，積極開展業務創新，通過提供綜合服務方案將“養老金融”落地落細，不斷強化養老上下游產業投融資支持，助力山東省養老產業的轉型升級，以金融助力“老有所養”，不斷增強老年群體的獲得感、幸福感。
近年來，青島銀行始終堅持深耕養老醫療產業，解決各類養老機構在轉型升級發展過程中遇到的資金困境，打造養老金融從“養老”到“享老”的綜合服務青島樣板。青島圣德醫養康復集團有限公司是青島銀行積極探索養老產業金融服務的典型案例。
圣德集團是全國率先為失能失智老人提供“醫、養、康、護”全方位、專業化系統服務的大型醫療康養機構，目前已成為青島地區乃至全國遙遙領先的醫養品牌。養老產業投資規模大、開發周期長，往往需要金融助力。圣德集團同眾多養老企業一樣，在發展過程中也會面臨階段性的流動資金短缺的問題。
據青島銀行公司銀行部相關負責人介紹，在走訪圣德集團時了解到企業的資金需求后，為其旗下圣德嘉朗護理院、圣德嘉悅養老服務管理有限公司、圣德夕陽紅醫養康復有限公司等多家機構配置“診易融”產品，并制定專屬授信方案，配置信用額度超2000萬元，助力集團內醫療板塊的發展。
在得到青島銀行的資金支持后，圣德集團也發展迅速，公司計劃到2025年底實現總床位數達到10000張，形成以青島為基礎，以上海江浙滬和廣州珠三角地區為立足點的全國性醫療康養機構，為更多老人提供優質、特色化的“醫、養、康、護”全流程化的服務。
以圣德集團為樣板，目前，青島銀行已在山東省內33家分支機構進行全面宣傳推廣，各分支機構迅速行動，直接或間接為各地養老企業或相關機構提供養老金融服務。截至2024年7月末，青島銀行已為山東省19家養老機構提供融資服務超1.2億元。
持續完善養老金融綜合服務，既是青島銀行積極響應青島市委市政府工作部署的必然要求，也是踐行社會責任的重要擔當。當前，青島銀行已在總行公司銀行部成立衛生健康專業團隊，負責養老金融領域研究分析，建立養老金融工作機制和流程，印發《青島銀行養老金融工作實施意見》等，持續完善養老金融綜合服務，延伸養老服務觸角。
2024年是青島銀行新三年規劃承前啟后的攻堅之年，也是高質量發展的起步之年。青島銀行將按照“深化戰略、強化特色、優化機制、細化管理”的經營指導思想，圍繞“質效優先、特色鮮明、機制靈活”的戰略目標，延續良好發展態勢，繼續深入推進持續高質量發展之路。
青島財經日報/首頁新聞記者 李菁
責任編輯：王海山
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