金融業(yè)為科創(chuàng)企業(yè)“輸血”賦能，科創(chuàng)企業(yè)為金融業(yè)注入新活力。清洗粗加工、急凍、FD真空冷凍干燥......近日，記者在尚好科技有限公司的10萬(wàn)級(jí)潔凈生產(chǎn)車(chē)間里看到，企業(yè)自主創(chuàng)新研發(fā)的生產(chǎn)線(xiàn)正加緊生產(chǎn)。企業(yè)科技研發(fā)投入高，在新建全自動(dòng)5G數(shù)字化互聯(lián)網(wǎng)智能工廠技術(shù)研發(fā)方面資金需求量大。于此，銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)專(zhuān)精特新貸和人才貸組合提供2000萬(wàn)元信貸資金，為企業(yè)持續(xù)擴(kuò)大產(chǎn)能提供支持，發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的新動(dòng)能競(jìng)相涌現(xiàn)。
作為“五篇大文章”之首篇，科技金融的提出，既體現(xiàn)出國(guó)家對(duì)科技的高度重視，也賦予了金融服務(wù)科技新的歷史使命。據(jù)了解，目前青島各家銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)先支持新一代信息技術(shù)、高端裝備等9類(lèi)青島重點(diǎn)發(fā)展的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，支持青島產(chǎn)業(yè)向價(jià)值鏈高端迭代升級(jí)，助力科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)與資本熱情“奔現(xiàn)”。
“雙輪驅(qū)動(dòng)”實(shí)現(xiàn)價(jià)值鏈倍增
一個(gè)個(gè)科創(chuàng)項(xiàng)目的順利落地是最好證明。清洗粗加工、急凍、FD真空冷凍干燥、包裝儲(chǔ)藏……在尚好科技有限公司的10萬(wàn)級(jí)潔凈生產(chǎn)車(chē)間里，企業(yè)自主創(chuàng)新研發(fā)的生產(chǎn)線(xiàn)正加緊生產(chǎn)。這僅僅是銀行機(jī)構(gòu)利用“金融+科技”賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)縮影。
據(jù)了解，這家山東省“專(zhuān)精特新”、青島“隱形冠軍”企業(yè)，已經(jīng)擁有凍干果蔬產(chǎn)品32項(xiàng)發(fā)明授權(quán)專(zhuān)利。一系列科技研發(fā)成果的轉(zhuǎn)型升級(jí)，讓看似尋常的初級(jí)果蔬等農(nóng)產(chǎn)品得以實(shí)現(xiàn)價(jià)值鏈倍增。
“企業(yè)科技研發(fā)投入高，在新建全自動(dòng)5G數(shù)字化互聯(lián)網(wǎng)智能工廠技術(shù)研發(fā)方面資金需求量大。青島中行主動(dòng)提供金融服務(wù)，通過(guò)‘專(zhuān)精特新貸’‘人才貸’兩款特色產(chǎn)品提供2000萬(wàn)元信貸資金，為企業(yè)持續(xù)擴(kuò)大產(chǎn)能提供支持。”據(jù)尚好科技有限公司企業(yè)負(fù)責(zé)人介紹。據(jù)了解，青島中行通過(guò)走基層、訪企業(yè)、察實(shí)情等多種形式，強(qiáng)化“一戶(hù)一策”服務(wù)能力，找準(zhǔn)企業(yè)科技創(chuàng)新需求點(diǎn)靶向發(fā)力，重點(diǎn)扶持關(guān)鍵核心技術(shù)、“卡脖子”技術(shù)企業(yè)，支持關(guān)鍵核心技術(shù)攻堅(jiān)，有效破解企業(yè)融資難、融資貴的實(shí)際問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)科技重點(diǎn)行業(yè)的融資和融智支持，推動(dòng)科技創(chuàng)新企業(yè)融資“增量、擴(kuò)面”。
梧桐茂，鳳凰鳴；人才聚，事業(yè)興。高層次人才是城市經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的動(dòng)力，傳統(tǒng)信貸模式卻難以解決企業(yè)“有才缺財(cái)”的普遍問(wèn)題。為此，青島中行通過(guò)產(chǎn)品研發(fā)、金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)“雙輪驅(qū)動(dòng)”，提供精細(xì)化、差異化的金融服務(wù)，充分滿(mǎn)足科技企業(yè)融資需求。因地制宜開(kāi)發(fā)“人才貸”“高新貸”等特色產(chǎn)品方案，有效解決科技型企業(yè)傳統(tǒng)抵質(zhì)押物不足的難題，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化應(yīng)用，讓“一紙證明”變成了“真金白銀”。據(jù)悉，截至今年2月末，青島中行累計(jì)為近千戶(hù)科技型企業(yè)提供授信支持，科技貸款余額超170億元，有效打通科技金融高質(zhì)量發(fā)展的“最后一公里”，也是融資需求較為集中的“關(guān)鍵一公里”，以實(shí)際行動(dòng)為提升青島科技創(chuàng)新競(jìng)爭(zhēng)力注入新動(dòng)力。
建立“股權(quán)投融資生態(tài)圈”
做好科技金融，是推動(dòng)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)。對(duì)此，農(nóng)業(yè)銀行不斷完善金融支持科技創(chuàng)新體系，不斷拓展科技金融服務(wù)的廣度和深度，為科技型企業(yè)提供更為精準(zhǔn)、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
據(jù)了解，通過(guò)建立“股權(quán)投融資生態(tài)圈”，農(nóng)業(yè)銀行尋求新型立體化服務(wù)思維，充分發(fā)揮集團(tuán)經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，制定“金融服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)卡位入鏈?zhǔn)鶙l舉措”及“一環(huán)兩鏈”綜合服務(wù)方案，從差異化政策和產(chǎn)品組合等方面全方位滿(mǎn)足企業(yè)金融需求。
“專(zhuān)精特新”企業(yè)是資本的寵兒，而更多的早中期中小科技企業(yè)更需要金融活水的潤(rùn)澤。在科創(chuàng)企業(yè)聚集的青島高新區(qū)打造科技特色支行，在服務(wù)團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)控機(jī)制等方面進(jìn)行專(zhuān)屬安排，構(gòu)建服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的特色模式和特色路徑。目前，農(nóng)行青島分行已服務(wù)127家“小巨人”企業(yè)，超過(guò)3300家“專(zhuān)精特新”企業(yè)，2400家高新技術(shù)企業(yè)，累計(jì)為科技型企業(yè)提供資金超過(guò)500億元。
圍繞島城區(qū)域優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)發(fā)展行業(yè)，農(nóng)行青島分行優(yōu)先支持新一代信息技術(shù)、高端裝備等9類(lèi)青島重點(diǎn)發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，為青島光電產(chǎn)業(yè)園、虛擬現(xiàn)實(shí)產(chǎn)業(yè)園等園區(qū)建設(shè)及入駐企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目提供信貸融資、資金結(jié)算等服務(wù)，支持青島產(chǎn)業(yè)向價(jià)值鏈高端迭代升級(jí)；聚焦軌道交通裝備、智能家電制造等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群，為中車(chē)四方、海爾集團(tuán)等產(chǎn)業(yè)集群鏈主企業(yè)及上下游中小企業(yè)提供融資服務(wù)支持。截至今年2月末，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款規(guī)模272億元，較年初增長(zhǎng)26億元。
10億元科創(chuàng)票據(jù)意義非凡
在促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)連通的路上，各類(lèi)創(chuàng)新票據(jù)產(chǎn)品的推出也為金融機(jī)構(gòu)賦能企業(yè)拓寬了路徑。
據(jù)了解，交通銀行積極參與銀行間債券市場(chǎng)創(chuàng)新，落地山東省首單混合型科創(chuàng)票據(jù)。去年底，由交通銀行青島分行主承銷(xiāo)的青島西海岸新區(qū)海洋控股集團(tuán)有限公司2023年度第二期定向債務(wù)融資工具（混合型科創(chuàng)票據(jù)）成功發(fā)行，發(fā)行金額10億元，期限為2+1年，票面利率3.47%，創(chuàng)山東省近三年同品種、同期限歷史最低票面利率。該業(yè)務(wù)為全國(guó)首筆置換“政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金”的混合型科創(chuàng)票據(jù)，為青島市科技型企業(yè)提供全生命周期的多元化接力式金融服務(wù)。
“混合型科創(chuàng)票據(jù)作為交易商協(xié)會(huì)貫徹《加大力度支持科技型企業(yè)融資行動(dòng)方案》推出的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，打通了債權(quán)和股權(quán)之間的壁壘，實(shí)現(xiàn)了債券募集資金投向股權(quán)，極大程度上支持了科創(chuàng)重點(diǎn)項(xiàng)目的發(fā)展。”據(jù)交通銀行青島分行相關(guān)人士介紹。據(jù)了解，交通銀行依托集團(tuán)全牌照經(jīng)營(yíng)，適配債券、股權(quán)、基金、并購(gòu)、租賃、托管等“全量融資”產(chǎn)品，滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)主體多樣化、創(chuàng)新型金融需求。近年來(lái)，交通銀行青島分行先后落地青島市首筆QFII托管業(yè)務(wù)，成功吸引到境外資金近4億人民幣；為即墨地區(qū)落地綠色信托貸款；協(xié)調(diào)交銀集團(tuán)內(nèi)資源，在中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（青島片區(qū)）的落地分行首單船舶租賃業(yè)務(wù)；組建了多支交銀系私募股權(quán)投資基金，幫助多家國(guó)資企業(yè)盤(pán)活存量資產(chǎn)。接下來(lái)，交通銀行繼續(xù)緊扣科技強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略，服務(wù)支撐“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)，打造自身科技金融品牌特色。
金融力量激發(fā)科創(chuàng)市場(chǎng)活力
促進(jìn)科技與金融結(jié)合，正逐漸成為金融機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)的共識(shí)，并成為整個(gè)社會(huì)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的重要力量。圍繞服務(wù)地方穩(wěn)增長(zhǎng)、促發(fā)展大局，青島銀行為加快推進(jìn)科技金融發(fā)展，將“創(chuàng)新推動(dòng)科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展”列為全行22大戰(zhàn)略任務(wù)之一，不斷引金融活水流向科技型企業(yè)，激發(fā)科創(chuàng)市場(chǎng)的主體活力。
“聚焦高端裝備、信息技術(shù)、新材料、新能源、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略重點(diǎn)行業(yè)，青島銀行積極支持技術(shù)密集、掌握核心技術(shù)的制造企業(yè)，優(yōu)先支持經(jīng)政府認(rèn)定的高新科技企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)、技術(shù)先進(jìn)型企業(yè)，全方位服務(wù)各成長(zhǎng)階段科技企業(yè)融資需求，為地方高質(zhì)量發(fā)展賦能助力。”據(jù)青島銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。
增強(qiáng)融資效率與便利度，拓寬服務(wù)渠道，搭建科技金融生態(tài)圈至關(guān)重要。據(jù)了解，在科技企業(yè)獲客渠道上，青島銀行堅(jiān)持批量化、精準(zhǔn)化客戶(hù)開(kāi)發(fā)策略，充分利用不同的產(chǎn)品模式和成熟的市場(chǎng)渠道快速獲取具有一定行業(yè)特性或園區(qū)特性的客戶(hù)群體。如各產(chǎn)業(yè)園、孵化器及科研院所、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、政府平臺(tái)等合作機(jī)構(gòu)，對(duì)客戶(hù)實(shí)行“白名單”管理，實(shí)施集約化的批量授信，不斷增加客戶(hù)黏度，培育一批忠實(shí)的客戶(hù)群體。
科技型中小微企業(yè)是產(chǎn)業(yè)鏈大動(dòng)脈的毛細(xì)血管，也是培育發(fā)展新動(dòng)能的重要力量。據(jù)了解，青島銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)，推出無(wú)抵押貸款“科創(chuàng)易貸”業(yè)務(wù)。據(jù)悉，青島銀行與大數(shù)據(jù)信息服務(wù)公司和國(guó)家融資擔(dān)保基金三方合作，構(gòu)建企業(yè)信用綜合評(píng)價(jià)體系，以國(guó)家融資擔(dān)保基金構(gòu)建的政府性融資擔(dān)保體系作為風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，支持科創(chuàng)型小微企業(yè)開(kāi)展技術(shù)轉(zhuǎn)化、產(chǎn)業(yè)升級(jí)，額度最高500萬(wàn)元，企業(yè)只需提供公司證件、銀行對(duì)賬單等基礎(chǔ)材料，整體流程高效便捷，并且可讓客戶(hù)充分享受普惠小微優(yōu)惠利率和擔(dān)保優(yōu)惠費(fèi)率。截至2023年末，青島銀行“科創(chuàng)易貸”業(yè)務(wù)余額已達(dá)4.57億元。
針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化，青島銀行還推出了“科創(chuàng)快貸”業(yè)務(wù)。據(jù)了解，通過(guò)運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，構(gòu)建企業(yè)信用綜合評(píng)價(jià)體系，以政府科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制為風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，支持全省科技企業(yè)科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化或產(chǎn)業(yè)化的便捷化貸款產(chǎn)品。截至2023年末，青島銀行科創(chuàng)快貸業(yè)務(wù)余額0.93億元。
創(chuàng)新始于技術(shù)，成于資本。目前，青島銀行已累計(jì)為1500家科技型企業(yè)授信，信貸余額超過(guò)150億元，以高質(zhì)量金融服務(wù)助推經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
市場(chǎng)上的資本喜歡追逐“風(fēng)口”，而真正的核心技術(shù)創(chuàng)新就如同大海中的“浪花”，科技金融的出現(xiàn)，無(wú)疑會(huì)加快其相遇的速度，促使兩者熱情“相擁”。
當(dāng)下，青島各銀行機(jī)構(gòu)正持續(xù)發(fā)力科技金融，如此的生動(dòng)實(shí)踐，一個(gè)多元化、多渠道、多層次支持新興科創(chuàng)企業(yè)的典型范例正競(jìng)相涌現(xiàn)，構(gòu)筑起科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)與資本的“朋友圈”，為科創(chuàng)生態(tài)鏈注入磅礴動(dòng)能。
青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞?dòng)浾?李雯
責(zé)任編輯：李頡
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