12月1日，金融監(jiān)管總局一次公開22張罰單，涉及中信銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、渤海銀行等銀行機(jī)構(gòu)，銀行理財(cái)公司以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等，同時(shí)被處罰的還有時(shí)任相關(guān)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)。
具體來看，中信銀行因違反高管準(zhǔn)入管理相關(guān)規(guī)定等56項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰沒合計(jì)22475.18萬元，其中對(duì)中信銀行總行罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款6770萬元。高管方面，時(shí)任中信銀行重慶分行副行長(zhǎng)兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)宋柯被警告并罰款6萬元，時(shí)任中信銀行廈門分行行長(zhǎng)周華被警告并罰款7萬元，時(shí)任中信銀行呼和浩特分行行長(zhǎng)曹黛英被警告并罰款7萬元，時(shí)任中信銀行廈門分行副行長(zhǎng)兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)陳鷹被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
中信銀行回應(yīng)稱，金融監(jiān)管總局公布2019年對(duì)該行開展綜合檢查進(jìn)行行政處罰的決定，這與前期司法機(jī)關(guān)對(duì)時(shí)任行長(zhǎng)孫德順嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會(huì)議提出的“全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”的要求，“我行誠懇接受、堅(jiān)決服從、堅(jiān)定執(zhí)行。”
“此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，我行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。”中信銀行表示，四年來，該行持續(xù)加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，堅(jiān)決貫徹黨和國家重大決策部署，在中信集團(tuán)黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，深刻汲取孫德順案件教訓(xùn)，著力提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，取得顯著成效，經(jīng)營業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)中向好。
農(nóng)業(yè)銀行因流動(dòng)資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資等13項(xiàng)違法違規(guī)行為被沒收違法所得并處罰款合計(jì)2710.9738萬元，其中總行570.9738萬元，分支機(jī)構(gòu)2140萬元。
農(nóng)業(yè)銀行回應(yīng)稱，上述罰單為2020年12月原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)2017年風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查整改情況現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的流動(dòng)資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、貸款受托支付問題整改不到位等行為，“對(duì)監(jiān)管部門處罰決定涉及問題，本行堅(jiān)持立行立改和根源性整改并重，在檢查結(jié)束后立即整改了大部分問題，其他系統(tǒng)性整改事項(xiàng)目前也已全部整改完畢。本行高度重視監(jiān)管意見落實(shí)，將認(rèn)真反思、汲取教訓(xùn)，持續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)管理，進(jìn)一步強(qiáng)化制度執(zhí)行，做好長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，全面培育合規(guī)文化，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)底線，持續(xù)提升高質(zhì)量發(fā)展水平。”
建設(shè)銀行因單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)與超過3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作等18項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰沒收違法所得并處罰款合計(jì)3791.879382萬元，其中總行2041.879382萬元，分支機(jī)構(gòu)1750萬元。高管方面，時(shí)任建設(shè)銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理、總經(jīng)理孫娜被警告并罰款10萬元，時(shí)任建設(shè)銀行金融科技部總經(jīng)理朱玉紅被警告，時(shí)任建設(shè)銀行北京分行副行長(zhǎng)吳潑偉被警告。
建設(shè)銀行回應(yīng)稱，此次處罰是基于2019年原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)該行代銷業(yè)務(wù)合規(guī)性、金融服務(wù)收費(fèi)及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。所涉及的問題均發(fā)生在2019年以前，該行已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，相關(guān)責(zé)任人已進(jìn)行了問責(zé)。下一步該行將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，繼續(xù)堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升服務(wù)水平。
民生銀行、渤海銀行未領(lǐng)取罰單，但相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)被處罰：時(shí)任民生銀行資產(chǎn)管理部運(yùn)營管理中心總經(jīng)理王曉軍因?qū)υ撔形聪虮O(jiān)管部門真實(shí)反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任被警告，時(shí)任民生銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理李暢對(duì)該行理財(cái)產(chǎn)品投資清單未反映真實(shí)情況事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任被警告并處罰款5萬元；時(shí)任渤海銀行大連分行行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)侯高冉對(duì)該行大連分行瞞報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任被警告。
興銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品之間進(jìn)行利益輸送等8項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款合計(jì)1240萬元。
陽光財(cái)險(xiǎn)及多家分支機(jī)構(gòu)因教練車車險(xiǎn)業(yè)務(wù)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款費(fèi)率等4項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰130萬元，同時(shí)廣東省分公司被罰款50萬元、山東省分公司被罰款50萬元、梅州中心支公司被罰款50萬元、韶關(guān)中心支公司被罰款50萬元、德州中心支公司被罰款50萬元、日照中心支公司被罰款50萬元；時(shí)任陽光財(cái)險(xiǎn)總裁助理兼信用保證保險(xiǎn)事業(yè)部總經(jīng)理靳守林等9位相關(guān)人士被罰，罰金8萬元到10萬元不等。
陸家嘴國泰人壽及北京分公司因虛列會(huì)議費(fèi)套取費(fèi)用等7項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款211萬元，北京分公司被罰款30萬元，時(shí)任陸家嘴國泰人壽多元行銷部總經(jīng)理蔡志輝等8位相關(guān)人士被罰，罰金1萬元到10萬元不等。
人保資管因支農(nóng)支小融資捆綁銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品等5項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款240萬元，時(shí)任人保資管普惠金融事業(yè)部董事總經(jīng)理陳海森等4位相關(guān)人士被罰，罰金7萬元到10萬元不等。
中郵人壽因未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司營業(yè)場(chǎng)所等9項(xiàng)違法違規(guī)行為被警告并罰款147萬元，時(shí)任中郵人壽資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人周奕琛等4位相關(guān)人士被罰，罰金8萬元到10萬元不等。
合眾資管因保險(xiǎn)資金運(yùn)用未堅(jiān)持獨(dú)立運(yùn)作，股東方干預(yù)保險(xiǎn)資金運(yùn)用工作等4項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款430萬元，時(shí)任合眾資管總經(jīng)理時(shí)寶東等5位相關(guān)人士被警告和罰款，罰金5萬元到10萬元不等。
光大永明資管因投資銀行存款不符合監(jiān)管規(guī)定等4項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款140萬元，時(shí)任光大永明資管副總經(jīng)理程銳等5位相關(guān)人士被警告和罰款，罰金4萬元到8萬元不等。
人保健康、廣東分公司因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為分別被罰25萬元、10萬元，時(shí)任人保健康運(yùn)營管理部承保管理處處長(zhǎng)馮志英等3位相關(guān)人士被警告和罰款，罰金1萬元到3萬元不等。
國壽投資因債權(quán)投資計(jì)劃資金管理和使用違反保險(xiǎn)資金運(yùn)用相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的違法違規(guī)行為被罰款30萬元，時(shí)任國壽投資基礎(chǔ)設(shè)施投資事業(yè)部總經(jīng)理嵇紹軍被警告并罰款3萬元。
此外，金融監(jiān)管總局寧波分局對(duì)寧波銀行開出兩張罰單，共計(jì)620萬元，兩位相關(guān)人士被警告：因監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)與1104數(shù)據(jù)交叉核驗(yàn)不一致等6項(xiàng)違法行為被罰520萬元，時(shí)任寧波銀行財(cái)務(wù)計(jì)劃部總經(jīng)理助理陳勇對(duì)相關(guān)行為負(fù)直接管理責(zé)任被警告；因消費(fèi)者個(gè)人信息管理不到位、貸款“三查”不盡職、押品管理不到位等3項(xiàng)違法行為被罰100萬元，時(shí)任寧波銀行鎮(zhèn)海支行個(gè)貸部信貸經(jīng)理吳早紅對(duì)貸款“三查”不盡職的違法違規(guī)行為負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任被警告。
來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者李愿 北京報(bào)道
責(zé)任編輯：李賽男
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