在AI投資火熱的當下，多家公募機構積極參與，從資金交易、量化投研等核心業務，到基金經理路演、宣傳材料制作等多個口徑，多方位體驗AI應用帶來的效益賦能。
與此同時，多家公募機構更是將AI研發與應用納入公司發展規劃，預計未來在投資決策、風險管理、研報分析、智能客服等多個領域，AI將繼續“大展拳腳”。
AI交易員上線
近期，興證全球基金宣布，公司攜手Qtrade聯合打造的AI資金交易機器人“興寶”正式在Qtrade平臺上線，興證全球基金也是首家將AI技術應用于資金交易領域的基金公司。
整體來看，AI交易員主要在三個方面進行賦能：一是溝通智能化，打通基于機構內部數據、用戶畫像和機器人等綜合決策，精準解析用戶詢價條件與要求；二是交易結構化，經過詢價議價采集需求，實時反饋詢價狀態，獲取最終匹配交易反饋給交易員，和對手方確認后即可完成交易；三是風控服務化，聯動公司內部風控系統對詢價要素進行判斷，通過語義模型識別和參與交互判斷，統籌考慮交易策略和風險控制。
興證全球基金表示，隨著資金交易業務的不斷發展，交易員詢價、審查工作量日益劇增，AI交易員可以替代大量重復勞動，提高詢價效率，減少人工核對的時間和風險。同時，公司在推進智能機器人與外匯交易中心對接iDeal聊天工具，通過詢價對話與應答，提升銀行間債券交易的詢價效率，目前正處于場景訓練階段。
此外，興業基金于今年2月上線“興小二”AI債券交易機器人，通過自然語言處理（NLP）AI模型，解析本方交易員詢價需求，以聊天的方式提示交易員是否超限、是否可詢價交易等，快速促進交易達成。
在法詢金融相關人士看來，交易員的最后堡壘——以場外交易為主的債券市場也在面臨來自AI的挑戰，但是AI交易員成為主流仍需要時間，場外交易還需要監管認可。債券市場作為場外交易和大宗交易的代表，短期內被AI取代并不容易。
多領域乘AI東風
除了資金交易，公募機構也同步在投研、宣傳等多個領域積極探索AI應用。其中，作為切入AI的有利窗口，多家公募機構的量化團隊進行了各種探索和嘗試。
匯添富基金的量化團隊介紹，AI在多因子模型中主要起到兩方面作用：一是因子合成，機器學習可以對基于傳統金融理論的基本面、估值、質量等因子下的多重指標數據進行匯總；二是因子挖掘，機器學習可以通過非線性的方法，從原始交易數據直接挖掘出市場因子。
將AI算法直接移植到金融市場并不一定奏效，華夏基金數量投資部基金經理孫蒙提示，主要的挑戰在于：首先，數據的信噪比很低，通過復雜的模型有可能擬合的是錯誤信號，而且金融市場的有效樣本數量有限，可能會導致過擬合的問題出現；其次，金融市場整體處于不確定狀態，所以機器學習的算法需要不斷去適應市場的不確定性。
在挖掘AI的潛能方面，公募機構并沒有局限于投研等核心業務，路演、視頻等宣傳同樣可以發揮AI在高頻交互、創意落地等方面的應用優勢。近期，財通基金推出公司總經理助理、權益投資總監金梓才的“數字人分身”，借助ASR語音識別分析、NLP自然語意處理、TTS+TTSA語音動作合成、音色克隆等AI前沿技術，通過數據“投喂”和自主學習等“訓練”，“數字人分身”可以逐漸完成與客戶交互溝通的路演工作。
南方基金則借助南方中證國新央企科技引領ETF的發售時機，推出AI宣傳片。借助AI生成宣傳片腳本、畫面及配音，原本需要大量時間繪制的壯麗山河和科技城市景象可以迅速落地，還可以根據旁白文案生成多種配音以供選擇。
AI將“大展拳腳”
目前，中國證券報記者從多方了解到，多家公募機構已經將AI的研發與應用納入公司發展規劃。
匯添富基金介紹，投研方面，公司利用AI對話助手，通過自然語言問答形式，實現內部研究成果及組合數據的查詢和分析，提升投研效率；通過AI優化數據回測分析模型，挖掘客戶交易數據價值。此外，公司還在C端APP推出智能助手聊天服務，在渠道端為銀行等機構提供基金營銷AI智能陪練，提升服務黏性。
未來，匯添富基金表示，公司將重點探索AI在投資決策、風險管理方面的應用，同時加強在自然語言處理等技術方面的研究，提升AI聊天機器人的服務水平，實現更人性化的交流。此外，公司也在探索搭建內部AI門戶，將國內外大模型統一接入，進行比對研究，分析模型特點，探索模型的細分場景。
除了AI債券交易機器人，興業基金介紹，2021年起公司與興業數金共同研發智能投研平臺，利用基于深度學習的自然語言處理和視覺語義分析、知識圖譜等AI技術，對基金投研報告進行非結構化數據抽取和分析。
今年，興業基金技術團隊基于開源語言大模型研發興業基金GPT機器人“興基智”，現階段可以實現整理提綱、文案寫作、信息抽取、角色扮演、生活助手等場景。后續將結合業務需要，進一步探索營銷文案助手、錄音摘要生成、研報數據分析、金融輿情分析等方面的應用。
來源：中國證券報
責任編輯：李頡
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