2022年，面對不利的外部環(huán)境，青島市外貿(mào)進出口9117.2億元，同比增長7.4%，創(chuàng)歷史新高；2023年一季度，全市外貿(mào)進出口總值達到1958.6億元人民幣，比去年同期增長9.6%，在全國15個副省級城市中列第六位。
外貿(mào)逆勢增長的背后除了政策支持，金融也是重要助推力。作為本地法人銀行，青島農(nóng)商銀行積極響應人民銀行、外管局的號召，聚焦外貿(mào)企業(yè)實際需求，拓展對外經(jīng)貿(mào)合作空間，多措并舉做好助企紓困金融工作，推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。2022年末，該行國際結算量185億美元，代客結售匯62億美元；2023年一季度，國際結算量實現(xiàn)54億美元，同比增長19%，其中跨境人民幣結算量28.22億元，同比增長307%。
多舉措服務外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)訂單、穩(wěn)生產(chǎn)
訂單增速放緩，貨運成本增高，資金壓力明顯是我國外貿(mào)企業(yè)一段時間以來普遍面臨的挑戰(zhàn)。如何幫助外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)訂單穩(wěn)生產(chǎn)是青島農(nóng)商銀行首先考慮的問題。
“花生價格持續(xù)上漲，許多國際訂單因為我們沒有錢擴大生產(chǎn)規(guī)模而不敢接。多虧了青島農(nóng)商銀行，3天幫我們新增了500萬元信用貸款，讓我們大膽接訂單。”青島洛山果仁有限公司負責人李宏東說。
針對國際貿(mào)易收款周期長、外貿(mào)企業(yè)流動資金緊張問題，青島農(nóng)商銀行積極為企業(yè)辦理出口托收押匯業(yè)務，企業(yè)通過港口發(fā)出貨物后，即可通過青島農(nóng)商銀行申請出口托收押匯，出口托收押匯比例高達95%。“這一業(yè)務不僅盤活了資金，利率也不高，很適合我們。”李宏東表示。
今年以來，青島農(nóng)商銀行進一步簡化融資流程，豐富產(chǎn)品供給，敢貸、愿貸、能貸、會貸的長效機制加快形成，幫助企業(yè)搶訂單、度危機。一季度，青島農(nóng)商銀行服務青島市進出口企業(yè)數(shù)量達到5900家，較年初新增183家。
青島農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理深入企業(yè)了解金融服務需求
新產(chǎn)品解決外貿(mào)企業(yè)融資難、融資貴
為進一步緩解外貿(mào)企業(yè)融資難、融資貴的問題，青島農(nóng)商銀行不斷加快金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新。
全國首筆中泰貨幣互換項下泰銖貿(mào)易融資業(yè)務、上合示范區(qū)內(nèi)首筆中韓貨幣互換項下的韓元貿(mào)易融資業(yè)務、中新貨幣互換項下新元貿(mào)易融資業(yè)務均率先在青島農(nóng)商銀行落地，進一步擴寬了企業(yè)融資業(yè)務渠道，同時融資利率低于同期人民幣和美元商業(yè)貸款利率3個多百分點，有效降低了企業(yè)融資成本。
該行推出了“農(nóng)商匯率保”擔保增信匯率避險產(chǎn)品，進出口企業(yè)可以免銀行授信、免交保證金辦理匯率避險業(yè)務，中小企業(yè)辦理匯率避險業(yè)務的門檻進一步降低，業(yè)務流程進一步縮短，幫助企業(yè)規(guī)避了匯率風險，及時鎖定利潤，解決了企業(yè)匯率避險意愿強烈但流動資金偏緊、又授信困難的難題。
此外，定位重點區(qū)域量身打造特色服務方案，青島農(nóng)商銀行創(chuàng)新“自貿(mào)·關保通”“上合·銀關通”新型關稅保函產(chǎn)品，以“0手續(xù)費、0擔保費、0保證金”特點，精準解決企業(yè)流動資金占用問題，提高資金利用率，降低企業(yè)的貨物口岸倉儲成本。目前，“自貿(mào)·關保通”和“上合·銀關通”已出具海關保費保函2780萬元，為改善企業(yè)進出口環(huán)境發(fā)揮了積極作用。青島華納食品有限公司申報進口的一票花生果，貨值17.8萬美元、涉及稅款29萬元人民幣，僅用不到2分鐘就順利通關放行，總經(jīng)理鄧玉濤露出舒心的笑容，“我們用了‘上合·銀關通’關稅保函業(yè)務后，不僅能減少因為繳納關稅保證金引起的資金占壓，而且‘先放后征’的方式能加快我們的貨物通關速度，這下方便多了。”
貿(mào)易便利化解決業(yè)務手續(xù)多、材料雜
疫情期間，外貿(mào)發(fā)展不確定性增加，青島農(nóng)商銀行認真落實人行、外管局助企紓困政策，用好政策支持紅利，大力落地推廣外匯收支便利化，加強對有訂單、有市場、有信用的企業(yè)，特別是中小微企業(yè)的金融和外匯支持。
利用跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺，青島農(nóng)商銀行辦理企業(yè)付匯實現(xiàn)了線上化、無紙化。為平度一家農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點龍頭企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點業(yè)務，也是山東省法人銀行首筆境內(nèi)運費外匯收支便利化業(yè)務。該業(yè)務簡化了企業(yè)辦理外匯收支材料的審核過程，大大提高了企業(yè)跨境資金收支和資金運用的效率。到目前，青島農(nóng)商銀行利用跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺辦理業(yè)務8000多萬美元，有效降低企業(yè)的“腳底成本”。
針對跨境電商收款特點，該行創(chuàng)新推出“跨境電商通”產(chǎn)品，收款流程費用低、速度快、安全性高，有效解決了跨境電商企業(yè)境外收匯環(huán)節(jié)多、成本高、收匯難等問題，開創(chuàng)了青島市跨境電商海外倉出口收匯的便利化新模式。目前，該產(chǎn)品服務跨境電商企業(yè)已達160家，實現(xiàn)跨境電商模式出口收匯1500多萬美元。
青島農(nóng)商銀行交易銀行部負責人表示，當前支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)新模式、推動跨境貿(mào)易投資高水平開放等一系列政策利好已逐步釋放，作為以“支農(nóng)支小”為市場定位的青島農(nóng)商銀行，將繼續(xù)堅定不移地支持實體經(jīng)濟發(fā)展，培育跨境金融業(yè)務競爭新優(yōu)勢，幫助外貿(mào)企業(yè)應對外部壓力挑戰(zhàn)，為服務國家高水平對外開放和青島市穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資貢獻更大力量。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李菁
責任編輯：林紅
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