2022年，面對不利的外部環境，青島市外貿進出口9117.2億元，同比增長7.4%，創歷史新高；2023年一季度，全市外貿進出口總值達到1958.6億元人民幣，比去年同期增長9.6%，在全國15個副省級城市中列第六位。
外貿逆勢增長的背后除了政策支持，金融也是重要助推力。作為本地法人銀行，青島農商銀行積極響應人民銀行、外管局的號召，聚焦外貿企業實際需求，拓展對外經貿合作空間，多措并舉做好助企紓困金融工作，推動外貿保穩提質。2022年末，該行國際結算量185億美元，代客結售匯62億美元；2023年一季度，國際結算量實現54億美元，同比增長19%，其中跨境人民幣結算量28.22億元，同比增長307%。
多舉措服務外貿企業穩訂單、穩生產
訂單增速放緩，貨運成本增高，資金壓力明顯是我國外貿企業一段時間以來普遍面臨的挑戰。如何幫助外貿企業穩訂單穩生產是青島農商銀行首先考慮的問題。
“花生價格持續上漲，許多國際訂單因為我們沒有錢擴大生產規模而不敢接。多虧了青島農商銀行，3天幫我們新增了500萬元信用貸款，讓我們大膽接訂單。”青島洛山果仁有限公司負責人李宏東說。
針對國際貿易收款周期長、外貿企業流動資金緊張問題，青島農商銀行積極為企業辦理出口托收押匯業務，企業通過港口發出貨物后，即可通過青島農商銀行申請出口托收押匯，出口托收押匯比例高達95%。“這一業務不僅盤活了資金，利率也不高，很適合我們。”李宏東表示。
今年以來，青島農商銀行進一步簡化融資流程，豐富產品供給，敢貸、愿貸、能貸、會貸的長效機制加快形成，幫助企業搶訂單、度危機。一季度，青島農商銀行服務青島市進出口企業數量達到5900家，較年初新增183家。
青島農商銀行客戶經理深入企業了解金融服務需求
新產品解決外貿企業融資難、融資貴
為進一步緩解外貿企業融資難、融資貴的問題，青島農商銀行不斷加快金融產品和服務創新。
全國首筆中泰貨幣互換項下泰銖貿易融資業務、上合示范區內首筆中韓貨幣互換項下的韓元貿易融資業務、中新貨幣互換項下新元貿易融資業務均率先在青島農商銀行落地，進一步擴寬了企業融資業務渠道，同時融資利率低于同期人民幣和美元商業貸款利率3個多百分點，有效降低了企業融資成本。
該行推出了“農商匯率保”擔保增信匯率避險產品，進出口企業可以免銀行授信、免交保證金辦理匯率避險業務，中小企業辦理匯率避險業務的門檻進一步降低，業務流程進一步縮短，幫助企業規避了匯率風險，及時鎖定利潤，解決了企業匯率避險意愿強烈但流動資金偏緊、又授信困難的難題。
此外，定位重點區域量身打造特色服務方案，青島農商銀行創新“自貿·關保通”“上合·銀關通”新型關稅保函產品，以“0手續費、0擔保費、0保證金”特點，精準解決企業流動資金占用問題，提高資金利用率，降低企業的貨物口岸倉儲成本。目前，“自貿·關保通”和“上合·銀關通”已出具海關保費保函2780萬元，為改善企業進出口環境發揮了積極作用。青島華納食品有限公司申報進口的一票花生果，貨值17.8萬美元、涉及稅款29萬元人民幣，僅用不到2分鐘就順利通關放行，總經理鄧玉濤露出舒心的笑容，“我們用了‘上合·銀關通’關稅保函業務后，不僅能減少因為繳納關稅保證金引起的資金占壓，而且‘先放后征’的方式能加快我們的貨物通關速度，這下方便多了。”
貿易便利化解決業務手續多、材料雜
疫情期間，外貿發展不確定性增加，青島農商銀行認真落實人行、外管局助企紓困政策，用好政策支持紅利，大力落地推廣外匯收支便利化，加強對有訂單、有市場、有信用的企業，特別是中小微企業的金融和外匯支持。
利用跨境金融區塊鏈服務平臺，青島農商銀行辦理企業付匯實現了線上化、無紙化。為平度一家農業產業化重點龍頭企業辦理貨物貿易外匯收支便利化試點業務，也是山東省法人銀行首筆境內運費外匯收支便利化業務。該業務簡化了企業辦理外匯收支材料的審核過程，大大提高了企業跨境資金收支和資金運用的效率。到目前，青島農商銀行利用跨境金融區塊鏈服務平臺辦理業務8000多萬美元，有效降低企業的“腳底成本”。
針對跨境電商收款特點，該行創新推出“跨境電商通”產品，收款流程費用低、速度快、安全性高，有效解決了跨境電商企業境外收匯環節多、成本高、收匯難等問題，開創了青島市跨境電商海外倉出口收匯的便利化新模式。目前，該產品服務跨境電商企業已達160家，實現跨境電商模式出口收匯1500多萬美元。
青島農商銀行交易銀行部負責人表示，當前支持貿易新業態新模式、推動跨境貿易投資高水平開放等一系列政策利好已逐步釋放，作為以“支農支小”為市場定位的青島農商銀行，將繼續堅定不移地支持實體經濟發展，培育跨境金融業務競爭新優勢，幫助外貿企業應對外部壓力挑戰，為服務國家高水平對外開放和青島市穩外貿穩外資貢獻更大力量。
青島財經日報/首頁新聞記者 李菁
責任編輯：林紅
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