央行就《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見

　　央行就《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見。《辦法》旨在明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理，推動構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進(jìn)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

　　《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入與監(jiān)督管理的細(xì)化安排，包括總則、設(shè)立和準(zhǔn)入、運(yùn)營要求、監(jiān)督管理、法律責(zé)任、附則。

　　一是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排。《辦法》明確了納入我國金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管的是金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)、交易設(shè)施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)等六類設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，適用范圍為經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施。同時，《辦法》從完善黨建、加強(qiáng)國有金融資本管理、與國際規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)銜接等方面對加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。

　　二是完善金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入安排。《辦法》對在境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的條件，包括股東及“董監(jiān)高”資質(zhì)、資本要求、系統(tǒng)建設(shè)等作出規(guī)定。同時，《辦法》明確了國務(wù)院金融管理部門對各類金融基礎(chǔ)設(shè)施實(shí)施準(zhǔn)入管理的職責(zé)分工。

　　三是強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營要求及風(fēng)險管理。《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位管理、技術(shù)規(guī)范、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制和災(zāi)難備份機(jī)制等方面的運(yùn)營準(zhǔn)則。同時，對金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)面臨的法律、信用、流動性、業(yè)務(wù)及運(yùn)營風(fēng)險等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)監(jiān)測所在市場整體運(yùn)行風(fēng)險，維護(hù)市場秩序，強(qiáng)化風(fēng)險管理。

　　四是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理規(guī)則。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則，《辦法》規(guī)定了國務(wù)院金融管理部門對金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項(xiàng)、報告事項(xiàng)、處置及退出事項(xiàng)，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由國務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)監(jiān)管。國務(wù)院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)不變。

　　五是對金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責(zé)任作出規(guī)定。《辦法》在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，規(guī)定了對金融基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)罰則，對未持牌經(jīng)營、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請存在虛假申報等情況的機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員，采取不同層級的行政處罰方式；同時，《辦法》還明確了對金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管者自身的責(zé)任追究機(jī)制。