為推動金融改革創新，青島自貿片區整合各方資源，聯合富有創新意識的銀行機構，積極推進金融協同創新，共同發起建設自貿金融聯合創新實驗室，將其打造為金融改革試驗田，在金融創新和業務體系建設等方面先行先試，通過片區制度環境建設，大力提升青島自貿片區金融服務能力和競爭力。
自貿金融實驗室打通了不同主體之間溝通合作的渠道，集思廣益、群策群力，激發金融實驗室成員單位創新積極性，平均每月落地2項創新成果，加快了高質量金融創新速度，形成一批高質量金融制度創新成果。
完善跨境投融資服務 創新企業跨境融資新模式
創新優化私募股權投資基金跨境投資。基于自貿試驗區青島片區的政策紅利，金融實驗室成員單位交通銀行探索創新合作模式，推動青島地區首單QFLP架構私募股權投資基金落地。
隨著2022年4月21日，金融實驗室成員單位建設銀行落地全國首單基于數字倉庫的電子倉單質押融資業務，建設銀行持續深化與紡鏈融科、山東國際大宗等產業平臺及山東高速智慧物流園等倉儲企業的合作，陸續落地了多筆電子倉單質押融資業務。
金融實驗室成員單位工商銀行利用青島自貿區金融創新便利化政策，成功完成首筆以人民幣計價的跨境放款業務，并形成可復制可推廣的創新金融服務產品，進一步助推人民幣國際化進程，充分釋放科技驅動潛能和業務創新因子，不斷為實體企業開展跨境融資提供助力。
金融實驗室成員單位中國銀行成功落地自貿區首筆“人民幣資本項下輸出、貿易項下回流”金融試點；同時為某境外企業（NRA賬戶）投放首筆人民幣融資業務，金額3億元，成功落地自貿區首筆“向境外企業投放人民幣貸款”的金融試點任務。為更多“走出去”企業提供投、融資服務，為企業在不同場景下使用人民幣結算提供了可復制、可推廣的新型業務模式。
充分發揮境內外分行聯動的優勢，建設銀行成功為新區兩家企業累計發放境外人民幣貸款6000萬元，通過引入境外低成本人民幣資金支持境內企業發展，既有效降低了企業財務成本約60萬元，又擴大了人民幣的跨境使用，實現了境外人民幣的有效回流。
發展新型離岸國際貿易 推動跨境人民幣結算便利化
中國銀行成功為某境外企業投放付款項下匯利達產品1083萬美元，通過產品組合為境外企業帶來可觀的產品收益，推動了青島自貿片區在貿易結算及投融資便利化上的創新探索；同時中國銀行為某境外企業辦理了外匯NRA賬戶結匯業務，結匯金額1500萬美元，結匯資金用于支付該企業上游公司的貨款，成功實現了自貿區中行外匯NRA結匯業務的突破，為區內境外企業提供更加便利化的金融服務。
在新型離岸國際貿易相關支持政策推出后，建設銀行積極向企業宣傳新政策，簡化業務審核流程、提供基于新政下的離岸轉手買賣業務結算服務方案，為企業便利化地辦理離岸轉手買賣結算業務，使結算效率得到提升。
創新便利化政策、推廣和應用方面，工商銀行采取收匯自動入賬、企業網上申報方式，實現了免憑證辦理業務，實現自貿區優質企業收匯直接入賬；順利實現轄內客戶從境外錯幣種借入一筆外債資金順利落地；落地“支持非金融企業的多筆外債共用一個外債賬戶”的便利化新政；順利實現資本項目外匯收入支付便利化政策落地，實現自貿區內企業首筆業務落地，為轄區內企業成功辦理資本項目外匯業務。在本外幣一體化資金池方面，工商銀行于8月成功落地青島地區首筆自貿區企業本外幣一體化資金池試點項目項下的意愿購匯業務，實現本外幣一體化資金池試點政策在青島地區開花結果。
優化金融服務環境 建設數字人民幣試點應用示范區
金融實驗室成員單位深度聚焦企業“急難愁盼”問題，積極落實外匯局“切實服務實體經濟，支持企業適應匯率雙向波動態勢，樹牢風險中性理念”的要求，根據《進一步推進中國（山東）自由貿易試驗區青島片區外匯管理改革試點實施細則》政策指引，創新性地完成首筆NRA賬戶內人民幣外匯衍生品業務，推出報價優惠措施支持自貿區匯率避險業務發展。為企業提升匯率風險管理能力提供了有力的支持。金融實驗室成員單位積極運用海運費支付便利化應用場景，推動貿易收支便利化。中國銀行在轄內青島市自貿區支行實現該業務首筆落地，助力自貿區海運事業蓬勃發展。
與此同時，金融實驗室成員單位積極推動數字人民幣在跨境電商領域的應用探索，2022年，在建設銀行總行支持下，建行正在推進通過建行生活渠道進行數字人民幣在跨境電商領域的應用，重點是對自貿區跨境電商自貿新零售體驗中心和啟紀進口商品超市數字人民幣場景搭建，并積極參加總分行“夜享五折惠紅券”活動，對于受邀客戶使用建行數幣錢包支付可享滿200減100元優惠的數幣滿減活動，活動期間共交易1046筆，數幣交易金額19.5萬元。對于數字人民幣的試點應用做出了有益的探索。
創新金融基礎設施建設 提供全方位金融服務支持
中國銀行結合青島自貿片區管委下發的《中國（山東）自由貿易試驗區青島片區“自貿貸”資金池管理試行辦法》，3月24日，青島市分行為某自貿區出口企業投放首筆“惠如愿?自貿貸”產品，金額120萬元，成功實現了在青島地區“自貿貸”業務的首發，有效地減少企業出口退稅等待時間，緩解企業資金壓力。
交通銀行推動交通銀行離岸中心落戶片區，交通銀行充分利用離岸銀行無需繳納準備金、經營成本低、不受利率上限約束、稅收享受優惠等優勢，可為境內外企業提供全方位的金融服務，為企業拓展海外業務提供全方位的金融服務支持。
自貿金融實驗室是一個開放的平臺，下一步，自貿金融實驗室將吸引更多優質金融機構參與金融實驗室建設，推動創新實驗室相關的試點任務，加快推動更多金融創新成果的落地與推廣。通過創新引領，推動金融產業與各類產業的高質量合作發展，加強區域間聯動，帶更多創新資源，不斷優化營商環境。
青島財經日報/首頁新聞記者 高奕靜
責任編輯：崔現香
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