近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及關(guān)聯(lián)犯罪案件數(shù)量呈逐年上升趨勢，犯罪手段層出不窮，涉案金額較大，追贓挽損難，社會影響惡劣。青島市即墨區(qū)人民法院以審理的連某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪一案為例，分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段，希望對社會公眾產(chǎn)生警示教育作用，切實提高群眾識騙、防騙的意識和能力，讓反詐知識深入人心，形成“人人參與反詐、人人都會反詐”的良好氛圍，推動更高水平平安即墨建設(shè)。
據(jù)了解，2020年6月，青島市民趙某、北京市民韓某分別在家中接到一自稱某貸款平臺客服推銷網(wǎng)貸的陌生電話，二人因急需用錢，便放松警惕按照對方要求下載APP，根據(jù)對方指示操作貸款。期間，趙某多次被告知要支付“手續(xù)費”才能順利辦理，韓某則被對方以貸款金額被凍結(jié)為由要求其支付“保證金”，二人一步步落入騙子設(shè)置的陷阱，先后向?qū)Ψ教峁┑亩鄠€銀行賬戶支付了10萬余元。同年7月，福建的黃某接到一自稱某購物網(wǎng)站平臺工作人員的電話，對方稱國家正在打擊非法網(wǎng)貸行為，需要其配合調(diào)查，否則會影響個人征信。黃某因擔(dān)心個人征信出問題，便在對方一步步的誘騙下填寫個人信息、操作“走賬”流程、開通支付寶“借唄”，先后向?qū)Ψ教峁┑亩鄠€銀行賬戶轉(zhuǎn)賬6萬余元。
后公安機關(guān)根據(jù)資金流入賬戶鎖定連某并將其抓獲歸案。經(jīng)查，連某在2020年5月通過朋友圈看到有人以1000元/張的高價收購銀行卡，便辦理2張銀行卡對外出售。短短幾天所售出銀行卡資金流水就達(dá)60萬余元，其中包括趙某在內(nèi)的9名被害人被詐騙錢款共計18萬余元。
即墨法院經(jīng)審理認(rèn)為，連某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，該行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。鑒于連某犯罪情節(jié)較輕，在案件審理過程中經(jīng)法官釋法明理，自愿退繳被害人損失4.8萬元，為被害人挽回部分損失，遂以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處被告人連某拘役三個月，緩刑一年，并處罰金2000元。
【法官說法】
當(dāng)前，非法出售、出租電話卡、銀行卡（簡稱“兩卡”）問題較為突出。不少犯罪分子將收購的“兩卡”作為犯罪工具，用于騙取被害人資金或轉(zhuǎn)移贓款，掩蓋犯罪事實，逃避司法機關(guān)追查。有的人將出售、出租“兩卡”視作一種生財之道，殊不知自己已經(jīng)充當(dāng)了犯罪分子的幫兇。本案中，被告人連某有正當(dāng)職業(yè)，因一時貪念而犯罪，認(rèn)罪悔罪態(tài)度誠懇，涉卡數(shù)量及支付結(jié)算金額均不大，在積極退贓的同時能夠盡己所能賠償被害人部分損失，且被告人連某處于詐騙鏈條的最底層，適用緩刑不致再危害社會。因此，法院作出上述判決，充分體現(xiàn)了寬嚴(yán)相濟刑事政策。
在此，承辦法官張豪杰提醒：“貸款類”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子往往以無抵押、無擔(dān)保、低利息、秒到賬等為噱頭，通過打電話或添加被害人微信、QQ好友等方式，引誘被害人下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假貸款網(wǎng)站，然后仿冒正規(guī)貸款平臺流程，要求被害人填寫相關(guān)個人信息，再以繳納“手續(xù)費”“保證金”“解凍費”等理由誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。廣大群眾要警惕涉及錢款的陌生電話，不隨意提供個人信息，不輕易轉(zhuǎn)賬，到正規(guī)金融機構(gòu)辦理貸款；在面對不法分子提出收購、租賃“兩卡”的要求時，一定要保持清醒，明辨是非，切莫因貪圖蠅頭小利而以身試法，付出沉痛代價。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞 記者 劉瑞東 通訊員 萬昕 安睿
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