眼下正是上市公司密集披露2021年業(yè)績報告的時候，截至目前，A股上市五家保險公司均已披露2021年度業(yè)績報告。
壽險增速放緩
健康險等新興業(yè)務(wù)增長較快
受疫情和保險需求釋放趨緩等因素的影響，2021年主要上市保險公司的保險業(yè)務(wù)出現(xiàn)分化，壽險增長放緩，健康險等繼續(xù)保持較高增速。
從壽險業(yè)務(wù)來看，主要上市保險公司的壽險業(yè)務(wù)增速，與去年同期相比變化不大，增速最快的新華保險也只有2.5%的同比增長，整體來看，壽險業(yè)務(wù)增長明顯放緩。
中國人壽總裁 蘇恒軒：在這種情況下，行業(yè)要實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，轉(zhuǎn)型升級需要一個過程。新舊動能的轉(zhuǎn)換，新的動能尚在培育。
而健康險、責(zé)任險、農(nóng)險等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域則保持較快增長。其中，從健康險業(yè)務(wù)來看，人保健康同比增長了11.0%，中國人壽健康險業(yè)務(wù)同比增長4.8%。
業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前我國險種結(jié)構(gòu)發(fā)展還不均衡。財產(chǎn)險領(lǐng)域，車險仍然是占比最大的險種，而人身險領(lǐng)域，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)還是以傳統(tǒng)壽險為主。多家上市保險公司相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，正在加快推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，來滿足多樣化的保險需求。
中國人保集團(tuán)董事長 羅熹：當(dāng)前我國政府正在深化“放管服”改革，很多公共服務(wù)、社會治理職能可以通過保險機(jī)制來承接。過去一年，我們加強(qiáng)與應(yīng)急管理部門、氣象管理部門等合作，為上海、北京等14個省市定制服務(wù)清單，推廣各類綜合治理保險。這是我們未來的一個重要發(fā)展方向。
構(gòu)建符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向的投資組合
保險資金作為資本市場最大的機(jī)構(gòu)投資者之一，在支持資本市場穩(wěn)健運行、優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)方面發(fā)揮了重要作用。從上市保險公司的投資業(yè)績來看，2021年大多數(shù)公司投資收益率較上一年略有下降，但凈利潤則大多保持了較好的增長水平。
從歸屬于母公司股東的凈利潤指標(biāo)增速看，中國太保（9.2%）、中國人保（7.8%）、新華保險（4.6%）、中國人壽（1.3%）均實現(xiàn)了正增長，而中國平安則同比下降較大。從投資收益率來看，按從高到低，新華保險最高，達(dá)到5.9%，中國人保5.8%、中國太保5.7%，中國人壽（4.98%）和中國平安（4.0%）則不到5%。
銀保監(jiān)會近日也表示，將充分發(fā)揮保險資金長期投資的優(yōu)勢，引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)將更多資金配置于權(quán)益類資產(chǎn)。
中國人壽總裁助理 首席投資官 張滌：從政策層面上非常呵護(hù)的，穩(wěn)增長、穩(wěn)預(yù)期這些呵護(hù)宏觀經(jīng)濟(jì)的政策，對于基本面會起到改善的作用。
在具體權(quán)益品種方面，中國人保相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，既要積極把握受益于穩(wěn)增長政策帶來的階段性投資機(jī)會，也要重點關(guān)注消費升級、科技創(chuàng)新、健康養(yǎng)老和綠色低碳等新興戰(zhàn)略行業(yè)快速成長帶來的結(jié)構(gòu)性投資機(jī)會，構(gòu)建符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向和穿越周期的投資組合。
農(nóng)險、社保等政策性業(yè)務(wù)發(fā)展較快
另外，在政策性保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦以及服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面，上市保險公司交出了怎樣的答卷呢？
根據(jù)年報，服務(wù)農(nóng)業(yè)保險方面，中國人壽累計為2300萬戶次農(nóng)戶提供6769億元風(fēng)險保障，支付賠款60億元。截至2021年末，中國平安累計提供扶貧及產(chǎn)業(yè)振興幫扶資金418.50億元。中國太保圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，持續(xù)推進(jìn)農(nóng)業(yè)保險擴(kuò)面增品提標(biāo)。
銀保監(jiān)會近日發(fā)文，提出增強(qiáng)保險服務(wù)鄉(xiāng)村振興功能作用，要求保險機(jī)構(gòu)提升農(nóng)業(yè)保險保障水平，擴(kuò)大人身保險產(chǎn)品供給，提高農(nóng)業(yè)農(nóng)村保險承保理賠服務(wù)質(zhì)效。
中國人保相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將大力發(fā)展“三農(nóng)”保險，保障糧食高產(chǎn)穩(wěn)產(chǎn)，承接糧食安全保障，升級鄉(xiāng)村振興保險解決方案，加快制種保險、農(nóng)機(jī)保險等業(yè)務(wù)發(fā)展。
另外，截至2021年末，中國人保承辦社保項目1500多個，服務(wù)8億多人次。中國人壽在辦200多個大病保險項目，覆蓋超過3.5億人，投資實體經(jīng)濟(jì)累計超2.7萬億元。中國平安累計投入5.9萬億元支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，綠色投融資規(guī)模達(dá)2245.80億元。
將更多聚焦符合政策導(dǎo)向的不動產(chǎn)類投資
多家上市保險公司負(fù)責(zé)人表示，涉及不動產(chǎn)類相關(guān)投資，目前風(fēng)險可控，下一步將更多聚焦符合國家政策導(dǎo)向以及服務(wù)國家戰(zhàn)略的不動產(chǎn)類投資項目。
對于保險資金來說，房地產(chǎn)投資是一個介于股票與債券之間的具有長久期、抗通脹的一類資產(chǎn)，也是保險公司在大類資產(chǎn)中一個很重要的組成部分。中國平安相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，總體來說，不動產(chǎn)類投資風(fēng)險敞口可控，控制在合理區(qū)間，以長期收租為目的不動產(chǎn)類投資占比，超過一半。在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置引領(lǐng)下，更多關(guān)注符合國家政策導(dǎo)向的不動產(chǎn)投資。
中國平安首席投資執(zhí)行官 鄧斌：有碳中和、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、醫(yī)療健康等相關(guān)概念的優(yōu)質(zhì)不動產(chǎn)的項目，還有優(yōu)質(zhì)的商業(yè)不動產(chǎn)，還有保障性廉租房、保障性租賃住宅這一類板塊，我們都會有一個積極的關(guān)注。
中國太保相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司高度重視信用風(fēng)險的管理，嚴(yán)格控制房地產(chǎn)行業(yè)的風(fēng)險敞口。
中國太保集團(tuán)總裁 傅帆：在風(fēng)險可控的前提下，精選我們的投資標(biāo)的，從下一步的投資來看的話，更多是聚焦服務(wù)國家戰(zhàn)略、聚焦重點區(qū)域的基礎(chǔ)設(shè)施類的項目。
加大養(yǎng)老投入 進(jìn)行康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)布局
在助力應(yīng)對老齡化方面，上市保險公司繼續(xù)加大養(yǎng)老投入，積極進(jìn)行康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)布局。
從去年6月起啟動的專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點，參與試點的保險公司共六家，其中五家為上市保險公司。從今年3月1日起，銀保監(jiān)會將專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點區(qū)域擴(kuò)大到全國，并將養(yǎng)老保險公司納入試點。
新華保險總裁 李全：目前，我們的專屬養(yǎng)老試點產(chǎn)品的話，已經(jīng)有了一個非常好的開端，目前的運行，無論是資產(chǎn)端負(fù)債端，都還運行得不錯，達(dá)到了我們初步的這樣一個預(yù)期。
中國人壽2021年在京津冀、長江經(jīng)濟(jì)帶、粵港澳大灣區(qū)等戰(zhàn)略區(qū)域加速儲備了一批可滿足多樣化、多層次需求的養(yǎng)老養(yǎng)生項目。中國太保深化保險產(chǎn)品和服務(wù)的融合，先后落地10個養(yǎng)老社區(qū)項目。
銀保監(jiān)會近期推出了一系列規(guī)范和促進(jìn)養(yǎng)老保險機(jī)構(gòu)發(fā)展的政策，支持養(yǎng)老保險機(jī)構(gòu)建設(shè)，鼓勵參與養(yǎng)老金融改革，進(jìn)一步豐富養(yǎng)老金融供給，滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求。
中國人壽副總裁 利明光：政策很給力，所以展望未來，無論是從經(jīng)濟(jì)條件，還是從政策層面，還是從客戶需求上看，都有巨大的空間。
來源：央視新聞客戶端
責(zé)任編輯：李頡
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