中國農業銀行——定制結構性理財項下的表外業務

機構名稱：中國農業銀行

產品/服務名稱：定制結構性理財項下的表外業務

產品類型：現金及貨幣類

?【創新能力】：

定制結構性理財項下的表外業務指我行為優質客戶向總行定制保本結構性理財產品，辦理理財產品質押開立銀行承兌匯票、跨境參融通等表外業務，滿足企業支付結算需要。鑒于向總行定制本金留存支行結構性理財產品起點金額在1億元以上，該產品服務對象為優質法人客戶，現金流充足，資金實力雄厚；服務環節為企業采購環節，合同約定以銀行承兌匯票結算。

1.企業流動性無縫銜接

銀行為企業量身定做理財產品，理財產品期限和銀行承兌匯票期限匹配，理財起息日開立銀行承兌匯票，理財到期日終返本付息歸還次日到期的銀行承兌匯票，實現企業流動性的無縫銜接。

2.銀企雙贏

通過定制結構性保本理財產品質押開立銀行承兌匯票，企業滿足流動性需求，銀行獲得對公存款和中間業務收入，實現銀企雙贏。

?【收益能力】：

對于企業，收益為理財利息收入。

?【風控能力】：

保本理財產品質押為低風險業務，我行全程掌控理財資金，信貸業務安全性高。同時，針對理財產品質押和銀行承兌匯票開立，我行有明確文件規范指導，避免操作風險。

?【資產管理規模】：

該產品服務目標為資金實力雄厚的優質法人客戶的采購環節。通過我行定制理財產品開立銀行承兌匯票的組合操作，既滿足期流動性的支付需求，又滿足其收益性的要求，推廣市場廣闊。