中國(guó)工商銀行——私人銀行專享全權(quán)委托資產(chǎn)管理穩(wěn)健配置理財(cái)計(jì)劃

機(jī)構(gòu)名稱：中國(guó)工商銀行

產(chǎn)品/服務(wù)名稱：私人銀行專享全權(quán)委托資產(chǎn)管理穩(wěn)健配置理財(cái)計(jì)劃

服務(wù)類型：現(xiàn)金管理類

?【創(chuàng)新能力】：

該產(chǎn)品每星期二申購(gòu)開(kāi)放，每月第一、第三個(gè)星期二贖回開(kāi)放，T+2確認(rèn)。無(wú)認(rèn)購(gòu)、贖回手續(xù)費(fèi)；業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：年化4.6%，年化收益率達(dá)到4.6％以上時(shí)，超過(guò)4.6％的部分將由客戶和工行按照80％、20％的比例進(jìn)行分成。本理財(cái)計(jì)劃本著穩(wěn)健投資的理念，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究確定大類資產(chǎn)配置比例。理財(cái)計(jì)劃投資以固定收益投資為主，在權(quán)益市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)良好時(shí)擇時(shí)配置部分權(quán)益類資產(chǎn)。固定收益投資方面，主要投資于債券、存款等高流動(dòng)性資產(chǎn)和債權(quán)類資產(chǎn)。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策和信用環(huán)境等因素，采取久期策略和信用策略來(lái)獲取穩(wěn)定收益。并可開(kāi)展債券回購(gòu)、存單質(zhì)押融資等融入或融出資金，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性需要和提高資金使用效率。在權(quán)益投資方面，主要投資于結(jié)構(gòu)化證券投資信托計(jì)劃優(yōu)先份額、股票型證券投資基金、股票型證券投資信托計(jì)劃等權(quán)益類項(xiàng)目。管理人經(jīng)過(guò)市場(chǎng)研判，對(duì)組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，通過(guò)具體投資品種的深入挖掘來(lái)獲取權(quán)益市場(chǎng)收益。另外理財(cái)計(jì)劃也可通過(guò)投資于證券公司及其資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資計(jì)劃、QDII基金、專戶、信托、集合計(jì)劃以及QDLP產(chǎn)品等符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的其他資產(chǎn)或資產(chǎn)組合來(lái)豐富投資品來(lái)源，分散組合風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)收益。

?【風(fēng)控能力】

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)4.6%（年化），并可享受80%的超額業(yè)績(jī)回報(bào)，2014年債券收益率曲線的美妙變化為產(chǎn)品帶來(lái)了6.66%的收益率，2015年，除了繼續(xù)把握無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率長(zhǎng)期下行北京夏的債券投資機(jī)會(huì)外，產(chǎn)品亦積極研究和挖掘各市場(chǎng)及資產(chǎn)類別的投資機(jī)會(huì)，產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了全年6.05%的良好收益。產(chǎn)品成立以來(lái)單位凈值穩(wěn)步增長(zhǎng)、每周凈值持續(xù)創(chuàng)新高，凈值曲線平穩(wěn)上揚(yáng)；在維持T+14的流動(dòng)性、秉持穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)上獲取了高于市場(chǎng)同期水平的業(yè)績(jī)；產(chǎn)品后期仍將以固定收益投資為主，在保持高流動(dòng)的同時(shí)，捕捉市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，為客戶獲取穩(wěn)健的投資收益。

?【資產(chǎn)管理規(guī)模】

截止2016年1月5日，PBZO1302產(chǎn)品規(guī)模為970.12億元，該產(chǎn)品為私人銀行專享理財(cái)產(chǎn)品，作為客戶短期流動(dòng)性配置首選產(chǎn)品，從成立以來(lái)以其穩(wěn)健的運(yùn)作風(fēng)格贏得了客戶的認(rèn)可。 自成立以來(lái)，PBZO1302產(chǎn)品始終堅(jiān)持以大類資產(chǎn)配置為綱，以為客戶提供中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益為目標(biāo)，以固定收益類投資品為配置基礎(chǔ)，為客戶創(chuàng)造著穩(wěn)健的業(yè)績(jī)回報(bào)，并在積累一定安全墊的前提下逐步增配多策略類投資品，包括權(quán)益類、絕對(duì)收益類等等，在豐富產(chǎn)品策略的同時(shí)也有效降低了產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)。在穿越市場(chǎng)周期中產(chǎn)品近半年年化收益率超過(guò)6%，保持夏普比率始終不低于5，風(fēng)險(xiǎn)收益超過(guò)6%，保持夏普比率始終不低于5，風(fēng)險(xiǎn)收益率比遠(yuǎn)超市場(chǎng)同類產(chǎn)品，較好符合了客戶穩(wěn)健配置和流動(dòng)性需求。