我國自2003年以來，商業銀行相繼完成了注資、股改、引進戰略投資者，通過境內外上市使國有商業銀行的公司治理在規范化、持續化、國際化方面取得了積極進展。在推進金融治理體系和治理能力現代化方面，必須構建能夠適應環境發展客觀要求的體制機制。青島銀行始終堅持市場化、法治化的理念與方向，始終堅持將提高公司治理水平作為立行之基與發展之源，以夯實公司治理基礎為著力點，趟出了一條促進自身高質量發展的實踐之路。
堅持黨建引領，將黨的領導與公司治理和經營發展有機融合
堅持黨建引領，既是商業銀行落實“黨對一切工作的領導”的重要舉措，也是完善新時代中國特色公司治理機制的重大創新。青島銀行著力將黨的領導融入公司治理全過程，充分發揮黨委在把方向、管大局、促落實方面的核心作用。在完善制度保障方面，青島銀行于2017年就將黨的領導寫入公司章程，明確黨組織在公司治理中的地位，從制度上保證黨組織在法人治理結構中的法定地位。在明確決策流程方面，青島銀行堅持把黨委研究作為董事會、管理層決策重大問題的前置程序，確保黨委意圖在全行重大決策中得到充分體現。在強化人員配置方面，青島銀行實現黨委班子成員與董監事會成員之間“雙向進入、交叉任職”，保障黨委各項決策落到實處、取得實效。
青島銀行持續開展基層特色黨建品牌創建培育工作，充分將黨建工作與經營發展有機融合，開創了“黨建品牌一根主線穿、基層特色品牌百花齊發、各放異彩”的黨建工作新局面。例如，青島銀行萊西支行創建基層黨建品牌——“青銀助農村村通黨群e家”，是青島銀行為積極響應國家實施鄉村振興戰略，在轄內萊西支行設立首家助農服務點，將政務服務、行政許可、社保查詢、銀行業務等功能融合在一起，讓村民足不出村便可以享受現代化的金融服務，有效打通了農村金融服務的“最后一公里”。青島銀行萊西支行也在黨建品牌的引領下將服務社會民生與經營發展有機結合了起來，實現了社區、村民、銀行多方共贏。
堅持完善治理，夯實合規、穩健發展的治理基礎
青島銀行著力構建規范、高效的公司治理運作機制，持續提升公司治理的規范性與有效性，不斷夯實合規、穩健發展的基礎。一是搭建相對分散、相互制衡、長期穩定的混合所有制股權結構，并充分利用該股權結構的特點，將各個主要股東的訴求有機統一到推動銀行實現可持續發展的整體目標上來，使公司治理各參與主體形成合力。二是建立以《公司章程》為核心，股東大會、董事會、監事會及各專門委員會議事規則等專項制度為補充的公司治理制度體系，明晰各公司治理主體的權利義務、職責邊界和運作規范，保障“三會一層”權責清晰、規范運作、有效制衡，合規履行各公司治理主體在決策、監督與執行方面的職責，切實維護股東、上市公司、員工及其他利益相關者的合法權益。
近年來，青島銀行公司治理特色實踐經驗也得到了業內專家及主流媒體的高度關注與一致認可。中國社會科學院公司治理研究中心與國內公司治理專業刊物《董事會》雜志調研組對青島銀行公司治理進行了專門的課題研究，青島銀行郭少泉董事長對公司治理的專業論述也在《中國金融》上發表，《金融時報》《大眾日報》《青島日報》等多家主流媒體也對青島銀行公司治理特點進行了專題報道，公司治理已成為青島銀行重要的核心競爭力之一。
青島銀行公司治理重要論述匯編
堅持合規為先，牢固樹立全面審慎、堅實有效的內控機制
建立有效的風險內控機制，保障合規經營是上市銀行穩健發展的壓艙石。青島銀行長期倡導和培育良好的合規文化，使合規發展理念成為全行干部員工的思想自覺與行動自覺。青島銀行連續多年在全行每周的晨會上以“合規”作為開篇演講主題，持續營造“方圓有秩、合規致遠”的合規文化。
建立全流程、多維度的風險內控管理制度體系，通過一線崗位監督、職能部門監督與內部審計監督相結合的三道防線內控機制，并充分發揮外部審計機構的監督作用，定期對信用風險、市場風險、流動性風險、合規風險、操作風險等風險指標進行監測與分析，切實保障風控有效、經營穩健。青島銀行已連續多年保持零重大案件、零重大責任事故和零安全保衛事故；資產質量穩中向好，持續優于轄區同業平均水平。
青島銀行高度關注股權質押及關聯交易管理。在防范股權質押風險方面，制定相應管理辦法，對股東出質股權的權利與義務、股權質押管理部門的具體職責、股權質押信息披露等方面均作出明確規定。截至2021年6月末，青島銀行前三大股東均未質押所持股份，未發生股權質押引起股權糾紛或股權變更，不存在被質押股權涉及凍結和司法拍賣的情況。在規范開展關聯交易方面。青島銀行以準確認定關聯方為基礎，以加強系統管控為手段，以實行總額度控制為閥門，通過準確識別關聯交易管理中的潛在風險點，推動管理關口前移，建立事前管理模式，保障關聯交易合規開展。青島銀行各項關聯交易比例均滿足監管要求，授信類關聯交易連續多年保持零不良。
堅持尊重市場，持續提升信息披露與投資者關系管理水平
陽光是最好的防腐劑，信息披露是上市銀行接受社會監督的有效形式。青島銀行始終牢固樹立“了解投資者、尊重投資者、保護投資者、回報投資者”的理念，將尊重和保護投資者利益作為信息披露與投資者關系管理工作的基礎。
青島銀行召開2020年度業績發布會
青島銀行堅持為股東創造價值與回報投資者的理念。青島銀行堅持持續為股東創造價值，每股凈資產由2011年末的2.72元，增長為2020年末的4.97元，增幅超過80%；青島銀行在公司章程中明確現金分紅政策，制定股東回報規劃，主動與股東分享經營發展成果，連續多年保持穩定、可持續的現金分紅。近年來，青島銀行現金分紅均超過歸屬于上市公司股東凈利潤的30%，股息回報率處于同業較高水平，切實保障了廣大投資者尤其是中小投資者的合法權益。
持續提升信息披露質量。青島銀行認真落實A+H兩地監管要求，對內建立完善的信息披露工作機制，明確信息披露的職能分工與審核發布流程。對外堅持合規披露與主動披露，以投資者需求為導向，不斷提升公告內容的可讀性，全面、客觀、真實地向資本市場和廣大投資者展現青島銀行的經營發展成果。同時，暢通中小投資者溝通渠道，通過安排專人接聽投資者熱線、及時回復IR信箱來函、在官方網站開設投資者專欄等方式，切實保障投資者尤其是廣大中小投資者享有公平的知情權。
持續提高投關工作主動性。青島銀行堅持“請進來”與“走出去”相結合，通過認真組織籌備定期業績發布會、參加投資者網上集體接待日、接待投資者反向路演等投關活動，變單向的強制信息披露為雙向、互動的溝通機制，不斷擴大投關“朋友圈”，使自身投資價值全面、準確地得到投資者的理解與認可，培育認同青島銀行價值的市場中堅力量，構建經營管理與價值增長的良性循環。
堅持服務實體，實現可持續、高質量的經營發展
青島銀行多年來堅持植根本土、服務實體經濟，以成長為“科技引領、管理精細、特色鮮明的新金融精品銀行”為戰略目標，全面推進業務和管理“雙提升”，在自身實現可持續、高質量的成長的同時，也為區域經濟社會發展注入了源源不斷的“金融活水”。
在抗擊疫情與支持企業復工復產方面，青島銀行扎實落實“六穩”“六保”要求，堅守金融服務主陣地，全力支持實體經濟發展。2020年貸款總額超過2000億元，向受困及防疫企業發放貸款253筆，共166.75億元，發放小微信用貸款超過40億元，有效維護了區域經濟穩定。在擔當社會責任，支持普惠金融與鄉村振興方面。青島銀行貫徹落實國家政策導向，開設民營企業融資綠色審批通道，對普惠貸款單列信貸計劃，保證民營普惠融資需求得到充分滿足。創新搭建“銀企投”科創型企業加速平臺，在全省范圍內對接科創型企業，培育瞪羚企業。面向山東農村地區客戶發行“鄉村振興”主題卡，對農村地區的支付結算服務從生活領域向生產和農村生態領域延伸，已發卡近10萬張；助農普惠金融綜合服務站已開業近2000家，打通農村金融服務“最后一公里”。
在增強創新活力，培育成長新動力方面。青島銀行聚焦財富管理業務并著力打造具有地方特色的差異化服務。2020年11月19日，全國第六家城商行理財子公司——青銀理財有限責任公司正式成立，對青島銀行進一步豐富金融業態、創新金融產品、優化金融服務等方面具有重要作用。在打造藍色金融特色品牌方面，青島銀行已獲得聯合國環境規劃署批準，成為可持續藍色經濟金融倡議會員，為新興市場第一批加入的銀行，也是全球第50家加入的機構。近年來，為推動藍色經濟發展，青島銀行制定了《青島經略海洋綜合金融服務方案》，從金融產品、服務模式、新型融資渠道搭建、一站式服務支持平臺打造等多層面構建高標準藍色金融服務體系。在支持碳達峰、碳中和方面，青島銀行出臺了《青島銀行碳中和業務營銷指引》，推出了“碳貸通”系列信貸產品，并開辟綠色業務通道，致力以最快的速度、最佳的服務、最優的利率提供碳中和專項融資，為低碳轉型貢獻青銀力量。目前，青島銀行已成功發放山東省首筆“碳中和”貸款1000萬元，充分踐行了綠色金融的發展理念。
青島銀行與世界銀行集團成員國際金融公司（IFC）召開藍色金融項目指導委員會首次會議
青島銀行持續提升公司治理的規范性與有效性，持續提升服務實體經濟能力，持續提升合規經營與風險內控水平。經過近十年來的艱苦奮斗與不懈努力，青島銀行已從一家資產規模僅為450億元、年營業收入10億元、納稅額不足1億元的地方小銀行，成長為實現A+H兩地上市、表內總資產5000億、管理總資產規模超7000億元、存款規模3000億元，年營業收入突破百億、納稅總額近20億元的山東省內最大區域性法人銀行，充分踐行了高質量發展之路。
青島財經日報/青島財經網記者 李菁
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