2016中國(青島)財富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽（研究成果類）

 產(chǎn)品描述：

1．研究課題對所涉及方向和領(lǐng)域具有良好的指導(dǎo)借鑒意義；

2．研究課題在所在領(lǐng)域具有創(chuàng)新性突破；

3．研究課題具有較強的實操性；

4．符合大賽課題征集要求。

點擊下載表格報名：

報名表格研究成果類.xlsx

大賽郵箱：cfglcxck@126.com

附：2016中國（青島）財富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽十大課題征集

（通過課題設(shè)計，讓財富管理服務(wù)提供者、高凈值人士、財富管理中介機構(gòu)、財富管理研究機構(gòu)學(xué)者從中找到適合自己的切入點和參與大賽的方向，進行研究探討，形成論文、著作及研究報告，進行成果發(fā)布，結(jié)集成書。（注：各家機構(gòu)和專家學(xué)者，也可自行提報財富管理相關(guān)研究成果。）

1.青島財富管理中心建設(shè)特色化發(fā)展

隨著社會財富的迅速積累和財富管理市場的迅速壯大，中國已成為全球財富管理市場的重要組成部分。2014年2月，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)正式獲得國家批復(fù)，青島被賦予探索中國特色財富管理發(fā)展道路、建設(shè)面向國際的財富管理中心城市的歷史使命。面對宏遠的發(fā)展目標，如何做好頂層設(shè)計，才能走出一條特色化、科學(xué)化、持續(xù)化的發(fā)展道路？

2.全球化與跨境財富管理

在經(jīng)濟全球化背景下，人民幣國際化步伐和資本全球流動不斷加快，跨境財富管理已經(jīng)成為中國財富管理體系的重要組成部分。同時，“一帶一路”等開放戰(zhàn)略又帶來了國內(nèi)經(jīng)濟空間與全球經(jīng)濟空間的互聯(lián)互通，為跨境財富管理提供了有利的條件。央行近期鼓勵財富機構(gòu)之間進行跨境合作，不斷完善產(chǎn)品線和覆蓋面，提高區(qū)域資金流動性。如何能夠通過財富管理，構(gòu)建起完善的跨境投融資體系，既實現(xiàn)國內(nèi)財富的全球配置，又服務(wù)于國家金融開放戰(zhàn)略的實施？

3. 實體經(jīng)濟與財富管理

財富管理從本質(zhì)上講是將社會財富轉(zhuǎn)化為有效投資的重要渠道。它一方面服務(wù)于大眾資產(chǎn)的保值增值，另一方面，通過匯聚資源，實現(xiàn)資本與重點產(chǎn)業(yè)、重點領(lǐng)域、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、社會民生的高效對接。在當前經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時期，如何能通過財富管理產(chǎn)品和模式創(chuàng)新，將社會財富配置到符合國家戰(zhàn)略導(dǎo)向、經(jīng)濟社會發(fā)展急需資金的實體經(jīng)濟領(lǐng)域，從而實現(xiàn)財富管理的持續(xù)健康發(fā)展？

4.家族傳承與財富管理

家族財富管理是最高端的財富管理服務(wù)，涵蓋一個家族資產(chǎn)、企業(yè)、生活的方方面面。中國社會科學(xué)院數(shù)據(jù)顯示，接下來的8年里，中國內(nèi)地將有300萬第一代企業(yè)家達到退休年齡，再加上遺產(chǎn)稅、物業(yè)稅等政策預(yù)期，財富管理和傳承的需求更為迫切。如何能通過專業(yè)化財富管理的模式，幫助家族企業(yè)實現(xiàn)財富的創(chuàng)造、積累和傳承？

5.普惠大眾與財富管理

普惠大眾的財富是社會財富的重要組成部分。面向普通社會大眾的財富管理是中國特色財富管理的應(yīng)有之義。隨著財富的創(chuàng)造和積累，越來越多的普惠大眾產(chǎn)生了迫切的財富管理需求，將是財富管理服務(wù)拓展的空間和潛力所在。如何通過創(chuàng)新財富管理業(yè)態(tài)、產(chǎn)品、服務(wù)，暢通全民理財?shù)那溃屫敻还芾泶箝T向老百姓敞開，讓經(jīng)濟金融改革紅利惠及更多人群？

6.大資管時代與新興財富管理

隨著中國財富管理市場的發(fā)展和大資管時代的到來，各類金融機構(gòu)都將財富管理作為自身轉(zhuǎn)型升級的重要突破口。同時，在蓬勃興起的財富管理需求作用下，也催生了越來越多的新興財富管理業(yè)態(tài)。這其中有獨立財富管理機構(gòu)、P2P、私募基金、眾籌、第三方支付等等。如何進一步發(fā)揮好這些新興財富管理業(yè)態(tài)的平臺功能和資源優(yōu)勢，將其培育成為財富管理體系的有生力量？

7.互聯(lián)網(wǎng)+財富管理

互聯(lián)網(wǎng)與金融的融合發(fā)展，為財富管理提供了新的服務(wù)媒介和手段，基于互聯(lián)網(wǎng)提供財富管理、構(gòu)建線上線下相結(jié)合的服務(wù)模式，成為財富管理行業(yè)發(fā)展的新特征和新趨勢。在這一大背景下，如何將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)應(yīng)用和網(wǎng)絡(luò)平臺整合起來，構(gòu)建更加便捷、高效、低成本的財富管理體系，以滿足更多社會大眾的財富管理和投融資需求？

8. 資產(chǎn)配置與財富管理

資產(chǎn)配置是財富管理的核心內(nèi)容。“不能將雞蛋放到一個籃子里”，也充分說明了全方位資產(chǎn)配置和分散投資的必要性。合理投資和資產(chǎn)配置已經(jīng)成為社會大眾進行財富管理的必然要求。從財富管理的專業(yè)角度，如何在眾多的財富管理產(chǎn)品和渠道中，為投資者選擇最為合理的資產(chǎn)配置方式，以適應(yīng)投資者的風險偏好，并持續(xù)實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值？

9. 風險控制與財富管理

財富管理的改革發(fā)展必須堅持風險管理的理念。一方面需要各類財富管理機構(gòu)堅守風險底線，實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營，另一方面需要投資者樹立科學(xué)的財富管理意識。那么如何構(gòu)建財富管理機構(gòu)內(nèi)部的風險控制體系，如何做好行業(yè)監(jiān)管和投資者教育，才能為財富管理行業(yè)營造良性有序的發(fā)展環(huán)境？

10.人才轉(zhuǎn)型與財富管理

面對高凈值人群更為成熟的投資理念和豐富多樣的財富管理訴求，財富管理業(yè)務(wù)正從以產(chǎn)品為中心，轉(zhuǎn)向以客戶需求導(dǎo)向為中心，從業(yè)人員能力的轉(zhuǎn)型、專業(yè)人才的培育和打造成為財富管理的重要組成。

財富管理業(yè)務(wù)強調(diào)綜合化解決方案，產(chǎn)品方面主要包括信托、基金、保險、證券等在內(nèi)不同風險等級的金融產(chǎn)品，同時還要結(jié)合客戶在不同階段面臨的重要問題，提供信托設(shè)計、養(yǎng)老安全、遺產(chǎn)規(guī)劃等服務(wù)，專業(yè)的財富管理從業(yè)人員正從單一的產(chǎn)品銷售經(jīng)理，轉(zhuǎn)向直面多樣化資產(chǎn)配置能力的挑戰(zhàn)，也面臨著相關(guān)法律等知識的儲備和更新。目前財富管理人才組成主要是什么狀況，在專業(yè)性和綜合化的人才培育上，需要進行哪些針對性強化和方向性培育?