2021年中央《政府工作報告》提出，要“扎實做好碳達峰、碳中和各項工作”“實施金融支持綠色低碳發展專項政策”等，綠色金融成為今年經濟金融領域的高頻詞。青島銀行積極踐行綠色發展理念，與時代發展同向而行，持續提供集團化、特色化的碳金融綜合性服務方案，全力支持綠色金融發展。
綠色創新接連落地
青島銀行積極響應國家號召，迅速行動，從綠色信貸、綠色債券等多領域推出碳金融綜合服務方案，全力支持我國實現碳達峰碳中和目標。
2021年3月，青島銀行發放了山東省內首筆“碳中和”貸款，領跑金融支持“碳達峰碳中和”。之后，該行推出省內法人銀行的首款綠色供應鏈金融產品“碳E貸”，主要為支持環境改善、應對其氣候變化和資源節約高效利用等經濟活動而提供的金融服務，為低碳轉型貢獻力量。針對綠色產業鏈條中的企業和項目往往屬于新興產業，前期投入較大，資金回籠周期長問題，為有效解決綠色企業現實問題，青島銀行今年又推出“綠票通”業務，以促進實體經濟發展。
重塑綠色新流程
據青島銀行票據中心負責人介紹，綠票通業務主要是指銀行為綠色企業簽發、承兌、背書或持有的銀行承兌匯票或商業承兌匯票提供貼現、質押融資等服務。為推動綠色業務迅速開展，青島銀行按照中國人民銀行公告所列舉的綠色債券支持項目，圍繞綠色發展理念，從新材料、新能源等符合綠色經濟發展趨勢的企業中，篩選確定納入“綠色企業名單”。根據企業不同需求，“綠票通”產品可提供綠色企業票據貼現、票據池換開銀行承兌匯票、質押貸款等多種融資方式。2021年上半年，青島銀行辦理綠色票據貼現超14億元，辦理票據池質押融資3億多元，辦理商票質押貸款達4000萬元。
自中國人民銀行推出“綠色票據直通車”政策以來，為讓更多的企業享受到政策優惠，青島銀行積極傳導，對符合人民銀行要求的綠色企業或綠色項目，在商品交易和勞務供應中簽發、收受、轉讓的商業匯票，優先給予再貼現支持。據悉，今年上半年，青島銀行90%的綠色票據順利辦理了再貼現。青島銀行對符合“綠票通”要求的票據貼現最高給予30BP的利率優惠，結合票據池質押換開銀行承兌匯票和商票質押辦理普惠貸款，保守測算共為相關綠色企業節省財務成本500余萬元。
“綠票通”里大未來
中小企業融資難融資貴是一個社會關注的熱點問題，“供應鏈金融”的發展成為解決此問題的重要方案，現代供應鏈金融通過技術手段，將核心企業與上下游鏈條企業之間的物流、信息流、資金流等信息進行整合，基于供應鏈場景產生的“供應鏈票據”天然具備真實貿易背景的合規優勢。青島銀行在服務實體經濟的路上繼續先行一步。據青島銀行介紹，目前，該行“綠票通”已將“供應鏈票據”納入服務體系，2021年5月17日首單供票貼現業務順利落地，后續也將加強推廣。
為滿足市場和客戶日益增長的需求，青島銀行還將持續升級“綠票通”業務，不斷拓展服務范圍，加速更新企業網銀和票據系統，大幅提升線上服務的便捷度。下一步，青島銀行進一步爭取人民銀行的政策支持，申請綠色企業的再貼現額度，切實為客戶減輕負擔。在綠色天地里，青島銀行正創新引領綠色金融的跨越式發展。
青島財經日報/青島財經網記者 李菁
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