人力資源和社會保障部社會保險基金監(jiān)管局（下稱基金監(jiān)管局）日前發(fā)布了今年一季度企業(yè)年金、養(yǎng)老金運行情況。
從整體來看，截至一季度末，企業(yè)年金積累基金規(guī)模為2.32萬億元，實際運作資產(chǎn)金額為2.29萬億元，一季度投資收益為59.79億元，加權(quán)平均收益率為0.3%。從養(yǎng)老金來看，期末資產(chǎn)凈值為1.58萬億元，投資收益率為0.33%。
企業(yè)年金積累基金規(guī)模再創(chuàng)新高。截至一季度末，和去年底相比，企業(yè)年金積累基金規(guī)模增長667.91億元，參加企業(yè)年金的職工人數(shù)也從2717.53萬人增至2778.92萬人。
從企業(yè)年金一季度組合收益來看，單一計劃中的固定收益類組合的加權(quán)平均收益率為0.98%，含權(quán)益類組合的收益率為0.2%；集合計劃中的固定收益類組合的收益率為0.53%，含權(quán)益類組合的收益率為0.11%。
梳理發(fā)現(xiàn)，一季度共有22家企業(yè)年金管理機構(gòu)，其中11家是公募基金公司，華夏基金、易方達基金、工銀瑞信基金等基金公司的年金管理規(guī)模超過千億元，南方基金、嘉實基金、海富通基金、富國基金、博時基金的管理規(guī)模也在500億元以上。
就一季度管理業(yè)績而言，部分基金公司表現(xiàn)較為亮眼，超過平均業(yè)績。以嘉實基金為例，單一計劃中的固定收益類組合一季度加權(quán)平均收益率為1.35%，含權(quán)益類組合的收益率為1.11%。集合計劃中的固定收益類組合的收益率為0.82%，含權(quán)益類組合的收益率為1.62%。
類似的還有富國基金，單一計劃中的固定收益類組合一季度加權(quán)平均收益率為1.14%，含權(quán)益類組合的收益率為0.72%，集合計劃中的含權(quán)益類組合的加權(quán)平均收益率為0.74%。
與企業(yè)年金投資情況同時披露的還有養(yǎng)老金一季度相關(guān)投資數(shù)據(jù)。截至一季度末，已備案的養(yǎng)老金產(chǎn)品共有636只，實際運作的產(chǎn)品共計573只，期末資產(chǎn)凈值為1.58萬億元，一季度投資收益率為0.33%。
從具體養(yǎng)老金產(chǎn)品來看，部分產(chǎn)品規(guī)模超過百億元，例如，泰康資產(chǎn)豐頤混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模為116.38億元，富國富源目標收益混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模也超過115億元。
企業(yè)年金投資與公募投資有什么區(qū)別？富國基金表示，企業(yè)年金規(guī)模大，對資產(chǎn)配置的要求相當(dāng)高，這要求管理人提供多樣化的投資品種，可投資的范圍相對公募基金更廣。同時，年金長期領(lǐng)取的特點決定了其必須追求長期業(yè)績的穩(wěn)定增長，所以年金投資往往要求在保證絕對收益的前提下追求長期穩(wěn)健收益。
來源：新華社
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