新華社北京5月19日電（中國(guó)證券報(bào)記者彭?yè)P(yáng)）針對(duì)近期虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭的情況，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)5月18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會(huì)員機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時(shí)提示社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。
（圖片說明）資料圖，新華社發(fā)
監(jiān)管從未離場(chǎng)
2020年以來，比特幣等虛擬貨幣價(jià)格大幅波動(dòng)，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣有所抬頭。中國(guó)居民盲目跟風(fēng)，通過境外交易所和場(chǎng)外交易商參與交易炒作，易產(chǎn)生較大損失。
近年來監(jiān)管部門對(duì)虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管和整治從未停止。比如，2013年中國(guó)人民銀行等五部門發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》顯示，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
2017年9月，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作框架下，人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺(tái)涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資，指導(dǎo)各地集中取締173家平臺(tái)，此后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，累計(jì)清退38家境內(nèi)新增平臺(tái)。
提供虛擬貨幣交易涉嫌非法金融活動(dòng)
監(jiān)管部門早已明確，任何為中國(guó)居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個(gè)人或交易所均涉嫌開展非法金融活動(dòng)。但不少個(gè)人或“交易所”仍鋌而走險(xiǎn)，提供虛擬貨幣交易服務(wù)。
目前，我國(guó)明令禁止交易平臺(tái)從事法幣與虛擬貨幣的兌換業(yè)務(wù)、買賣或作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣提供定價(jià)和信息中介等服務(wù)，按現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定這一要求對(duì)境外交易所和場(chǎng)外交易商同樣適用。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)而言，監(jiān)管部門要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換及相關(guān)業(yè)務(wù)，不得為虛擬貨幣交易提供支付結(jié)算服務(wù)。
除提供渠道以外，為虛擬貨幣交易所或場(chǎng)外交易商提供引流、客戶識(shí)別以及信息展示，也都存在法律風(fēng)險(xiǎn)。按照《防范和處置非法集資條例規(guī)定》對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
對(duì)于場(chǎng)外交易商的定義，業(yè)內(nèi)人士表示，場(chǎng)外交易商類似于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，具有撮合功能，并且提供交易展示，其專門服務(wù)于身在境內(nèi)但想要購(gòu)買比特幣等虛擬貨幣的投資者。“賣方在場(chǎng)外交易商發(fā)單，買方在此處進(jìn)行購(gòu)買。場(chǎng)外交易商的平臺(tái)可能是網(wǎng)站，也可能是微信群、QQ群等。”
購(gòu)買虛擬貨幣不受法律保護(hù)
比特幣等虛擬貨幣自身價(jià)值根基比較脆弱，可以看作是一種非常不成熟的金融資產(chǎn)，其價(jià)格易受少數(shù)幾個(gè)虛擬貨幣巨鯨賬戶以及監(jiān)管和輿論影響且波動(dòng)十分劇烈。比如，今年2月美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫發(fā)聲質(zhì)疑比特幣、馬斯克宣布特斯拉不再支持比特幣交易后，比特幣價(jià)格均在短期內(nèi)出現(xiàn)了較大跌幅。
尤其是火幣、幣安、OKEX交易平臺(tái)等境外虛擬貨幣交易所的服務(wù)器不停更換，監(jiān)管部門的監(jiān)管難度不斷加大。同時(shí)，部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社交媒體賬號(hào)等為虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)提供技術(shù)支持和宣傳營(yíng)銷服務(wù)，為社會(huì)公眾參與虛擬貨幣交易炒作提供了便利，誘導(dǎo)社會(huì)公眾參與投機(jī)炒作，提升了互聯(lián)網(wǎng)輿論對(duì)虛擬貨幣行情的關(guān)注度。
據(jù)了解，虛擬貨幣場(chǎng)外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格、侵吞客戶資金的情況時(shí)有發(fā)生。
目前，境內(nèi)已經(jīng)沒有比特幣等虛擬貨幣的交易場(chǎng)所，“翻墻”在境外買比特幣沒有消費(fèi)者保護(hù)措施，投資者受到損失只能自負(fù)。尤其是參與比特幣等虛擬貨幣的個(gè)人和企業(yè)不被法律保護(hù)，交易合同屬于無效，投資者需自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
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