AAA級主體信用評級是衡量企業(yè)履約能力、投標(biāo)信譽的重要因素，也被視為政府扶持、競標(biāo)、商務(wù)往來、招商引資、銀行貸款的“通行證”。主體信用評級越高，意味著企業(yè)抗風(fēng)險能力、盈利能力越強，發(fā)債融資成本也越低。
12月11日，青島城投金融控股集團有限公司（以下簡稱青島城投金控）正式獲得中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司（以下簡稱中誠信）給予的AAA級主體信用評級，評級展望為穩(wěn)定，成為山東省首家獲得AAA級主體信用評級的地方金融控股機構(gòu)。
據(jù)了解，青島城投金控隸屬于青島城投集團，成立于2014年，注冊資本25億元人民幣，2020年增資至55億元。成立以來，青島城投金控積極探索，致力于解決民營企業(yè)特別是小微企業(yè)發(fā)展難點、痛點。目前業(yè)務(wù)涉及股權(quán)投資及基金、融資擔(dān)保、小額貸款、融資租賃、資產(chǎn)管理、民間資本管理、商業(yè)保理等領(lǐng)域。截至2020年9月底，金控集團資產(chǎn)總額超過800億元，已初步構(gòu)建起較為完整的金融產(chǎn)業(yè)鏈。
“依托山東省首家AAA級地方金融控股機構(gòu)優(yōu)勢，助力上合示范區(qū)和山東自貿(mào)區(qū)國家戰(zhàn)略疊加的青島新一輪大發(fā)展，助攻青島‘15個攻勢’‘新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程’‘世界工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)之都’等發(fā)展戰(zhàn)略，青島城投金控使命在肩。我們將在青島城投集團的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，充分發(fā)揮AAA信用評級優(yōu)勢，立足本土，服務(wù)山東，走向全國，嚴(yán)控風(fēng)險，提質(zhì)增效，為中小企業(yè)全方位量身定制高質(zhì)量的金融服務(wù)，更好地助力青島實體經(jīng)濟發(fā)展，打造全國金融控股機構(gòu)的青島版標(biāo)桿企業(yè)。”青島城投金控負(fù)責(zé)人表示。
隨著此次青島城投金控AAA評級“靴子落地”，青島城投集團已擁有三家AAA信用企業(yè)，實現(xiàn)了“三個成群”目標(biāo)，也向“AAA企業(yè)航母編隊”的發(fā)展目標(biāo)再進一步。
站在“兩個一百年”奮斗目標(biāo)歷史交匯點上，青島正處在邁向高質(zhì)量發(fā)展的攻堅期，新舊動能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵期，青島城投金控此時獲得AAA級信用評級含金量“成色十足”。既體現(xiàn)了資本市場對青島城投金控企業(yè)資信、綜合融資能力、企業(yè)治理結(jié)構(gòu)等方面的高度認(rèn)可，也有利于提高青島城投金控資本市場融資效率，引導(dǎo)更多金融資源向青島聚集。
城投“AAA企業(yè)航母編隊”起錨
自2014年開始穩(wěn)步推進市場化轉(zhuǎn)型以來，青島城投集團始終圍繞城市戰(zhàn)略謀發(fā)展，錨定資本思維、市場力量，逐步形成了“項目千根針，資本一條線”的經(jīng)營邏輯，并將打造“AAA企業(yè)航母編隊”作為其夯實資本之基的重要發(fā)展戰(zhàn)略。
時間追溯到2016年。
青島城市建設(shè)投資（集團）有限責(zé)任公司獲得大公國際資信評估有限公司AAA級主體信用評級，成為全國僅有的十余家最高主體信用等級城投公司之一，打造“AAA企業(yè)航母編隊”的資本大幕也徐徐拉開。
今年下半年以來，青島城投金控資本運作迎來加速期。
8月27日，旗下青島城鄉(xiāng)社區(qū)建設(shè)融資擔(dān)保有限公司（以下簡稱城鄉(xiāng)擔(dān)保公司）增資30億元、注冊資本增至50億元，綜合實力躋身全國前20強。資本金的補充也為城鄉(xiāng)擔(dān)保公司主體信用評級夯實了基礎(chǔ)，9月中旬城鄉(xiāng)擔(dān)保公司相繼獲得聯(lián)合資信、中誠信和東方金誠三家評級機構(gòu)給予的公司主體長期信用AAA等級，評級展望為穩(wěn)定。青島城鄉(xiāng)擔(dān)保也榮膺山東省首家AAA融資擔(dān)保機構(gòu)，躋身全國融資擔(dān)保行業(yè)“第一梯隊”！
12月11日，青島城投金控迎“高光”時刻，正式獲得中誠信給予的AAA級主體信用評級。
一切看似水到渠成，卻來之不易。
在當(dāng)前受新冠肺炎疫情、宏觀經(jīng)濟增速放緩等疊加因素影響下，評級機構(gòu)及其監(jiān)管部門對機構(gòu)主體信用評級普遍持更加謹(jǐn)慎態(tài)度。作為中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委、銀保監(jiān)會等監(jiān)管部門認(rèn)可的國內(nèi)主流評級頭部機構(gòu)，中誠信給予青島城投金控AAA級主體信用評級也充分體現(xiàn)了國際國內(nèi)資本市場對青島城投金控企業(yè)資信、綜合融資能力、企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的高度認(rèn)可。也是對青島城投集團金融體系建設(shè)的高度認(rèn)可。
“此項殊榮不僅填補了山東省地方金融控股機構(gòu)無AAA最高信用等級的空白，也勢將助力提升青島城市整體融資環(huán)境和能力。”青島城投金控集團負(fù)責(zé)人表示。至此，青島城投集團、青島城投金控、青島城鄉(xiāng)擔(dān)保均獲得AAA主體評級，青島城投集團也實現(xiàn)“三個成群”的目標(biāo)， “AAA企業(yè)航母編隊”正式起航。
疫情期間為中小企業(yè)解難紓困
面對突如其來的疫情，很多企業(yè)特別是中小微企業(yè)被迫按下生產(chǎn)經(jīng)營“暫停鍵”。作為國有大型金融綜合服務(wù)平臺，青島城投金控第一時間響應(yīng)青島市支持中小企業(yè)保經(jīng)營穩(wěn)發(fā)展18條政策。2月9日即出臺‘對受疫情影響企業(yè)減免擔(dān)保費’等七項措施馳援疫情防控工作，幫助中小微企業(yè)紓困解困，切實支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。
青島城投金控下屬城鄉(xiāng)建設(shè)融資租賃公司對付息困難企業(yè)視情采取緩收租金、調(diào)整還款方式、延長租賃期限等措施減輕企業(yè)壓力。
青島城投金控下屬匯泉民資公司、城鄉(xiāng)擔(dān)保公司分別對受疫情影響嚴(yán)重的青島精英郵輪有限公司及其運作的精英郵輪項目、青島禧福生態(tài)農(nóng)業(yè)科技有限公司調(diào)整付息頻率，對1-3月份應(yīng)收利息打7折收取，減免費用分別為95.55萬元、78萬元。
青島城投金控下屬資產(chǎn)管理公司對青島先楚投資管理有限公司及青島新視界經(jīng)濟發(fā)展有限公司1-3月利息7折收取，共計減息177萬元。
特事特辦，急事急辦。
“通過降低首貸門檻、放大貸款額度、開通貸款審批‘綠色通道’等舉措，為在疫情中受影響的企業(yè)簡化業(yè)務(wù)流程、提高效率，有力支持了企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的開展。”青島城投金控負(fù)責(zé)人表示，在實際業(yè)務(wù)開展中，優(yōu)先扶持并培植推進中小企業(yè)、民營和實體經(jīng)濟客戶，將首貸企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)由原要求房產(chǎn)、土地抵押率不超70%，調(diào)整為不超90%；將原需有擔(dān)保能力的第三方提供擔(dān)保，調(diào)整為企業(yè)只要有穩(wěn)定的訂單及應(yīng)收賬款即可。同時，對評估具有還款能力客戶，可將貸款額度放大至訂單金額的100%，對支援疫區(qū)企業(yè)優(yōu)先受理并適當(dāng)增加額度。對企業(yè)產(chǎn)生的緊急融資需求，開通“綠色通道”，確保2個工作日內(nèi)完成相關(guān)審批手續(xù)，快速放款。
記者在采訪中了解到，針對疫情期間有資金需求但無法提供相關(guān)資料的企業(yè)客戶，青島城投金控建立擔(dān)保、反擔(dān)保“容缺”受理機制。在真實合規(guī)的前提下，適當(dāng)降低條件，適度提高風(fēng)險容忍度，助力增信幫助企業(yè)獲得必要資金支持。
“對存量客戶中的受疫情影響企業(yè)、支援疫區(qū)的企業(yè)，協(xié)調(diào)合作銀行共同采取貸款期限展期、無還本續(xù)貸或提供短期流動性資金支持，確保特殊時期‘不抽貸、不斷貸、不壓貸’。”青島城投金控負(fù)責(zé)人表示。
據(jù)統(tǒng)計，七項措施惠及青島市文化、旅游、餐飲等行業(yè)中小微企業(yè)上百家，業(yè)務(wù)金額共計92.4億元，延期付息的共計96筆，涉及金額53.6億元；展期的業(yè)務(wù)47筆，涉及金額24.4億元，其中費率優(yōu)惠28筆，涉及金額14.4億元，累計為企業(yè)節(jié)省財務(wù)費用達1378萬元。
青島城投金控出臺七項措施，助力中小微企業(yè)抗擊疫情引起市疫情防控指揮部、市國資委、新聞媒體廣泛關(guān)注。市疫情防控指揮部辦公室疫情防控專報第34期、市國資委“抗疫情穩(wěn)運行”專刊27期、34期均對該做法進行刊發(fā)，形成良好的社會效應(yīng)。
“城投金控模式”詮釋責(zé)任擔(dān)當(dāng)
作為市政府直屬投資公司的“金融板塊”， 青島城投金控圍繞青島城投集團“匹配政府戰(zhàn)略，服務(wù)民生需求，提升城市價值”的企業(yè)使命，在維護區(qū)域金融市場穩(wěn)定，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，扶持中小微和“三農(nóng)”企業(yè)的過程中一直不遺余力。
為解決民營企業(yè)、特別是初創(chuàng)期民營小微企業(yè)“融資難、融資貴”問題，青島城投金控通過多方合作創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為企業(yè)融資找到“源頭活水”。
2018年末，即墨區(qū)政府、城鄉(xiāng)擔(dān)保公司、藍海股權(quán)交易中心三方共同出資，設(shè)立“即墨區(qū)中小微企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)扶持計劃”（以下簡稱“扶持計劃”），重點扶持科技創(chuàng)新型企業(yè)。扶持計劃設(shè)立總規(guī)模1億元，首期規(guī)模5000萬元，是全國首單專門扶持民營小微企業(yè)的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)扶持計劃，目前已開展“扶持計劃”業(yè)務(wù)4筆，投放資金1400萬元。
在主動把握普惠金融科技創(chuàng)新 “主戰(zhàn)場”的探索中，頗具特色、可復(fù)制性的“青島城投金控模式”應(yīng)運而生。其中，旗下城鄉(xiāng)小貸圍繞大型、中型核心企業(yè)生態(tài)鏈，開發(fā)省內(nèi)同業(yè)首個供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺——“誠e貸”業(yè)務(wù)頗具代表性。
作為“誠e貸”核心企業(yè)之一的山東力諾瑞特新能源有限公司，該公司產(chǎn)業(yè)鏈上游服務(wù)機構(gòu)、下游營銷網(wǎng)點多達15000余家。“誠e貸”的出現(xiàn)精準(zhǔn)滿足了這些小微企業(yè)的融資需求，通過在線申請、審批、簽約，并實現(xiàn)放款，有效鞏固了上下游小微企業(yè)與核心企業(yè)間的業(yè)務(wù)。
“通過數(shù)據(jù)化風(fēng)控模型，實現(xiàn)全流程在線，為核心企業(yè)上下游的小微客戶提供信用貸款。”城鄉(xiāng)小貸負(fù)責(zé)人介紹。目前“誠e貸”已初具規(guī)模，運行線上融資平臺32條，累計放款1000余筆，貸款總額超過18億元，業(yè)務(wù)涉及光伏、醫(yī)藥、制造業(yè)、商超等多個行業(yè)。
青島城投金控旗下融資租賃公司則立足于自身優(yōu)勢和資源，構(gòu)建了整套線上供應(yīng)鏈系統(tǒng)，實現(xiàn)了批量小額業(yè)務(wù)的全流程的線上化，大幅提高了服務(wù)中小微企業(yè)的能力和效率。通過與大型企業(yè)建立合作，圍繞其產(chǎn)業(yè)鏈上下游開展業(yè)務(wù)，完成了青島海爾家居、獅橋物流、青島中發(fā)致遠科技有限公司等多家核心企業(yè)的供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的投放。近兩年來已為100余家中小企業(yè)完成近300筆融資業(yè)務(wù)，有效緩解了中小企業(yè)融資難的問題。
城投金控及下屬資產(chǎn)管理公司自開展不良資產(chǎn)收購處置工作以來，盤活資產(chǎn)近200億元，恢復(fù)10余戶企業(yè)經(jīng)營，解決了1000余戶百姓住房問題。通過債務(wù)重組、破產(chǎn)重整等方式盤活“僵尸”企業(yè)，發(fā)揮了金融“穩(wěn)定器”的作用。
普惠金融歸本源，精耕細(xì)作續(xù)創(chuàng)新。
為充分發(fā)揮國有資本帶動作用，2018年1月19日，青島城投金控成立青島匯泉民間資本管理有限公司。該公司也成為省內(nèi)首家可同時開展受托資產(chǎn)管理、私募基金管理、不良資產(chǎn)收購處置、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)的全牌照民間資本管理公司。截至2020年9月末，公司累計為197家小微、涉農(nóng)企業(yè)提供253筆融資服務(wù)，總計金額超11億元。服務(wù)行業(yè)涉及工業(yè)、建筑業(yè)、交通運輸、商務(wù)服務(wù)業(yè)、餐飲住宿業(yè)、軟件和信息服務(wù)業(yè)等，成為全省民間資本領(lǐng)域的標(biāo)桿企業(yè)。
針對處于供應(yīng)鏈上下游端的中小企業(yè)由于利潤空間有限時常會面臨融資難、融資貴的問題，青島城投金控細(xì)分領(lǐng)域作文章，于今年3月成立青島城投金控商業(yè)保理公司，依托核心企業(yè)供應(yīng)鏈真實交易信息，有效把握風(fēng)險，在減輕中小企業(yè)擔(dān)保物壓力的基礎(chǔ)上，針對不同企業(yè)的具體情況制定合理的融資價格，幫助中小企業(yè)控制融資成本，為中小企業(yè)融資打通金融服務(wù)的“最后一公里”。
拓寬融資渠道，引領(lǐng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級
資金是企業(yè)賴以生存的根本。如何通過低成本直接融資持續(xù)為青島實體經(jīng)濟發(fā)展和小微企業(yè)服務(wù)，也是青島城投金控長期探索如何提高專業(yè)高效綜合性金融服務(wù)的一個重要命題。
厚積薄發(fā)！
依托青島城投集團強大信用背書，2019年，全省金控類企業(yè)首只私募公司債和首只公募公司債在資本市場一亮相便“驚艷全場”。
2019年5月7日，青島城投金控集團在上交所成功發(fā)行2019年第一期非公開發(fā)行公司債券，發(fā)行規(guī)模為人民幣25億元，期限3年，票面利率4.80%。這是全省金控企業(yè)中發(fā)行的首只私募債券。
僅僅2個月后，2019年7月19日首只公募債券在上交所成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模人民幣10億元，期限3+2年，票面利率3.82%，此次公募債發(fā)行不僅為全省金控企業(yè)中首創(chuàng)，更是創(chuàng)下2017年以來山東省公司債券發(fā)行票面利率最低紀(jì)錄。
2019年末，青島城投金控又成功發(fā)行省內(nèi)金控行業(yè)首只永續(xù)債，規(guī)模人民幣10億元。
今年上半年疫情的突然爆發(fā)，不少企業(yè)受到影響出現(xiàn)資金“斷流”。青島城投金控旗下青島城鄉(xiāng)小貸公司于3月17日成功發(fā)行山東省首單小貸行業(yè)3億元資產(chǎn)證券化產(chǎn)品（ABS），募集資金重點用于支持地方經(jīng)濟發(fā)展和受疫情影響企業(yè)的復(fù)工復(fù)產(chǎn)。
截至目前，青島城投金控已累計發(fā)債50億元，公募債、私募債、永續(xù)債的省內(nèi)首發(fā)，在同業(yè)中起到了示范作用，也引領(lǐng)全省金控類企業(yè)進入新的發(fā)展階段。
直接融資工具的探索，為青島城投金控贏得廣泛的市場贊譽。集金融牌照優(yōu)勢，為中小微企業(yè)提供金融支撐，青島城投金控再接再厲！
產(chǎn)城融合，推動實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級
依托青島城投集團產(chǎn)業(yè)布局，青島城投金控充分發(fā)揮國企在金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，參與青島多項重大項目建設(shè)，打造新興產(chǎn)業(yè)鏈條，推動產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展，助力全市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級。
作為中國的經(jīng)濟重鎮(zhèn)、北方第三城，青島以制造業(yè)聞名，擁有門類齊全、結(jié)構(gòu)完備的工業(yè)體系，涵蓋全部41個工業(yè)門類中的39個，但是以新一代信息技術(shù)為代表的新經(jīng)濟科技革命和產(chǎn)業(yè)變革缺乏明顯優(yōu)勢，新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式對標(biāo)深圳、上海等城市仍顯落后。如何豐富我市產(chǎn)業(yè)體系，青島城投金控身體力行，責(zé)無旁貸！
針對青島市存在的“缺芯少面”的產(chǎn)業(yè)痛點，青島城投金控投資11億元設(shè)立青島海絲民和半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)基金，通過基金投資拉動招商方式，吸引全球半導(dǎo)體尖端技術(shù)企業(yè)落地青島，在即墨區(qū)打造青島“芯城”。
按照青島城投集團整體部署，為協(xié)助青鋼集團整體搬遷、償還老廠區(qū)債務(wù)及支付職工安置款，青島城投金控設(shè)立規(guī)模180億元的青鋼基金，為青鋼老廠區(qū)順利關(guān)停提供了資金支持，為職工合法權(quán)益的保障、地方經(jīng)濟的維穩(wěn)發(fā)揮了重要作用。
根據(jù)不同企業(yè)實際情況，研究針對性解決方案。近年來，青島城投金控集團綜合運用融資擔(dān)保、小額貸款、融資租賃、資產(chǎn)管理、民間資本管理、基金管理、商業(yè)保理等多種金融牌照優(yōu)勢，多管齊下，打出了一套金融服務(wù)實體經(jīng)濟的“組合拳”。截至2020年9月底青島城投金控集團實現(xiàn)收入近40億元，凈利潤超12億元，公司也駛?cè)雽崿F(xiàn)快速、穩(wěn)定、健康發(fā)展的“快車道”。
下一步，在獲得AAA評級的基礎(chǔ)上，青島城投金控將積極推進整體轉(zhuǎn)型升級，加快旗下公司混改上市進程，進一步提升資產(chǎn)質(zhì)量，推動公司發(fā)展全面起勢。以更高標(biāo)準(zhǔn)、更寬視野、更大格局積極融入“十四五”規(guī)劃大局，為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展做出新的更大貢獻。
青島財經(jīng)日報/青島財經(jīng)網(wǎng)記者 張吉鵬
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