日前，落戶青島國際院士港的興華基金管理有限公司正式獲得中國證監會頒發的《經營證券期貨業務許可證》，山東省首家公募基金管理公司、全國第18家“個人系”公募基金——“興華基金”也自此正式開啟財富創造新征程。同時，青島也成為繼北京、天津之后，北方第三個擁有公募基金管理公司的城市。
興華基金管理有限公司在青島的落戶，進一步豐富和完善了青島市乃至山東省的金融門類，提高拓展了財富管理層級，對吸引和凝聚更多金融人才具有里程碑式的意義。成為“第三城”，對青島而言是全新的機遇。因為這不是一張普通的牌照，而是一張開啟資本與產業新方向的“入場券”。除北京外，選擇在北方城市注冊的公募基金管理公司很少，這可以稱得上是一張非常珍貴的金融牌照。隨著這張牌照在青島的落地，未來將吸引更多的高端人才落戶青島乃至山東，實現“1＋N”的全方位集聚。
第18家“個人系”公募基金青島起航
由專業人士發起設立的公募基金被稱作“個人系”公募基金，記者了解到，今年以來，包括興華基金管理公司在內，共有五家“個人系”公募基金公司獲批，興華基金作為全國第18家“個人系”公募基金，是其中唯一離開北上廣深一線城市的公司，而選擇注冊在青島。
公開資料顯示，興華基金自2016年7月開始籌備，于2020年3月4日正式獲得中國證監會批復，2020年4月28日取得營業執照。公司注冊地為山東省青島市，目前核準注冊資本金為1億元人民幣，發起股東為張磊，唐俊，韓光華。興華基金是一家全部由資深專業人士持股的創新型公募基金管理公司，從持股比例來看，發起人張磊持有公司股份的比例為60.61%，唐俊和韓光華分別持股5%和4.99%，其余6家員工持股平臺（合伙企業）合計持有29.4%的股份，每家持股比例均為4.9%。
據悉，主發起股東張磊有著近20年證券資產管理從業經歷，曾任清華興業投資管理公司證券分析師、華夏基金機構理財部總經理、九鼎投資合伙人、天弘基金副總經理等職務，現任興華基金管理有限公司總經理。
興華基金管理有限公司總經理張磊表示，基金管理行業是個“人合”的行業，就像會所和律所一樣，主要靠管理團隊創造價值。興華基金的股東均為擁有豐富經驗的基金業資深人士，并且直接參與公司管理，這將實現公司股東與管理層利益的高度融合統一，解決了公司管理層的長期激勵和約束問題，有利于管理層長期穩定履職。
為科技與金融的相遇培育“土壤”
興華基金管理公司把注冊地選擇在青島，不僅是對青島、對山東，甚至對整個北方而言，都有著特殊意義。2019年以來，青島吹響了打造全球創投風投中心城市的號角。如今的青島，正努力打造世界創投風投中心和面向國際的財富管理中心城市。“青島市是國務院批準的以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區，具備非常多的配套政策。對于我們這樣一家初創型企業來說，青島的商務成本相對一線城市來說很有優勢，而且青島還有符合基金管理公司中后臺運營需要的綜合型人才，再加上我是一個山東人，想為家鄉做點貢獻，這些都是我選擇將公司落戶青島的理由。”張磊告訴記者。
作為我國北方第三個擁有公募基金管理公司的城市，青島一直以來都在探索形成財富管理發展的新模式和新途徑，構建具有中國特色的財富管理體系。此次落戶青島市李滄區，也為李滄區科技與金融協同發展的路徑找到了一塊“試驗田”。中共青島市李滄區委常委、政府副區長劉學輝表示：“我們是要將產業鏈、資金鏈、人才鏈、技術鏈實現‘四鏈合一’。興華基金落戶以后，我們將形成良性互動，實現科技與金融的有機融合。同時，發掘更多科技人才的創新創造能力，推動李滄區產業結構調整、經濟社會發展躍上一個新的臺階。”
在招商引資方面，青島向國內外資本方展示出了滿滿的誠意。“我們提出的要求、需要對接的工作，政府都在第一時間回復，用極強的服務意識和行動創造出極高的行政效率和卓越的營商環境，說實話大大超出了我們此前的心理預期。”張磊表示，“從具體操作層面，青島市無微不至的政務服務和踏實的工作作風，更加堅定了我們落戶的決心。市地方金融監管局、市證監局等領導也多次協調項目落地事宜，市政府還專門向中國證監會出具了懇請支持興華基金落戶青島的函，李滄區從招引政策的梳理、手續辦理、資料準備等方面都進行了積極的動態對接。”
團隊作戰打造基金行業的“精品店”
獲批牌照后，興華基金將正式開展公募基金業務，向社會公眾投資者募集資金，投資于證券市場，或進行私募資產管理等監管許可的業務，逐步建立起包括公募基金、理財專戶、養老產品等豐富的產品線，為投資者提供理財新選擇。
從發展策略來看，興華基金將實施差異化戰略，致力于打造成基金行業的“精品店”。“我們公司的投資理念是‘深度研究創造超額回報’。所謂深度就是聚焦+長期，超額回報就是能夠超越市場平均表現的回報，只有這樣才算不辜負投資人的信任。”張磊告訴記者。
張磊表示：“我把基金公司歸為三種類型，第一種是百貨商店型公司，他們處于行業頭部，產品齊全、規模大；第二種就是精品店型的，他們在某一個細分領域深入下去，形成核心能力，搶占利基市場；第三種是同質化型公司，他們沒有百貨店那樣的大規模和全產品線，也沒有精品店的特色和絕活，最終淪為同質化的平庸公司。興華基金將自己定位為精品店公司，努力在主動管理權益產品尤其是科技股資產類別上形成自己的差異化投資管理能力。”
明星基金和明星基金經理常常是基民樂此不疲的一個話題。張磊在采訪中告訴記者：“明星基金經理是一個結果，而不能成為一個出發點。對于興華基金這樣的管理大資金的專業投資管理公司來說，我們更強調投研分工協作的團隊作戰，而不會過分突出基金經理個人的作用。投資業績是認知的變現。用研究驅動投資，用投研和業績驅動公司發展，一直是公司的既定經營策略。只有研究員長期聚焦，才能不斷提升所研究領域行業和上市公司的認知；只有投研分工協作，才能讓基金經理在注冊制下快速擴張的龐大股票資產中‘弱水三千，但取一瓢’，創造超額收益。沒有一個分工協作、高效靈動的研究團隊支撐，即使我們請來了明星基金經理，他（她）也將漸漸失去活力，其優良業績也難以持續”。
張磊透露，公司將陸續推出包括純債、偏債混合和偏股混合等主動管理基金產品，滿足百姓和機構投資人的不同理財需要。未來，興華基金將根據自身投資管理能力，不斷完善公司產品線，比如推出養老類產品，為廣大百姓的養老、醫療等社保資金保值增值提供良好理財服務。
積聚金融人才助力實體經濟發展
在張磊看來，青島在辦公職場租金等商務成本方面，在人才尤其是中后臺運營人才的性價比方面，對初創期的金融機構有很大吸引力；落戶院士港，還可以靠“港”研“港”，依托院士頂級智慧，提升公司研究深度。同時，興華基金的落地帶動了一批基金行業內的資深研究員、產品經理、運營經理、風控經理等高端資管人才齊聚青島，這些金融人才的不斷聚集，也必將形成一定的“虹吸效應”，青島吸引國內外知名資產管理機構也就有了連綿不斷的勇氣與底氣。
張磊認為，對公募基金而言，以資本之力助力當地經濟發展，就是要利用專業優勢，通過長期價值投資，充分挖掘、支持本地優質企業，助力具有偉大格局觀的企業家做優做強，匯集大眾資金流入具有核心競爭力和努力為客戶創造價值的實體企業；通過更有效率的直接融資，促進產業結構優化調整和升級。
為此，興華基金將重點調研、開發包括青島本地在內的優質企業，加深其調研的頻度和深度，通過與券商、銀行等金融同業協同，提高本地企業的曝光度，帶動同業金融機構參與本地優質企業的投資，促進更多金融活水“澆灌”本地優質企業。同時，興華基金將融入青島國際院士港建設發展，融合國際院士團隊在信息技術、生物醫藥、新能源、新材料等行業的資源和智慧，助力國際院士港培育“科技+金融+工業互聯網”創新創造生態，助推科技成果轉化和創新產品商品化，促進企業家、科學家、金融專業人士與政府創新力有機融合，并為資本市場帶來“源源不斷”的優質資產。
作為普惠金融的公募基金公司，興華基金希望自己能夠辦成一所“學校”，既內部學習和積累知識，又對外宣傳推廣正確理財觀念。據張磊介紹，公司特別設立了“興華基金理財大講堂”，通過請進來和走出去的方式，向廣大人民群眾提供免費的財商教育和防金融詐騙知識講座，希望能夠為青島本地百姓的理財能力提升和理財市場穩定助力。
青島財經日報／青島財經網記者 李倚慰 高揚
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