35項創(chuàng)新政策解讀（一）

2014年2月10日，經(jīng)國務院同意，中國人民銀行等11個國家部門聯(lián)合下發(fā)《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案》。2014年5月，我市向11個國家部門報送了《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設實施方案》和首批需國家重點支持的政策事項，得到相關國家部門的大力支持，35項創(chuàng)新政策獲得批準或得到原則同意開展。

一、同意在青島市開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）試點

合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP），是指境外投資機構在境內(nèi)設立投資機構作為一般合伙人，發(fā)起設立合伙制私募投資基金，向境內(nèi)投資者非公開募集人民幣資金，購匯后或直接以人民幣投資于境外市場。

合格境外有限合伙人（QFLP），是指境外投資機構在境內(nèi)設立投資機構作為一般合伙人，發(fā)起設立人民幣私募投資基金，向境內(nèi)外投資人募集外幣資金或人民幣資金，購匯后或直接投資于境內(nèi)的未上市企業(yè)、上市企業(yè)的非公開交易股權、可轉換債券、產(chǎn)業(yè)基金等。

為推進合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）的開展，青島市制定了《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點工作暫行辦法》和《開展合格境外有限合伙人試點工作暫行辦法》，已于2015年1月15日印發(fā)。

根據(jù)《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點工作暫行辦法》，在境外投資方面，在全國首次擴大了QDLP的投資范圍，在青島市設立的QDLP基金，不僅可以投向境外二級市場，也可以投向境外一級市場投資并購業(yè)務、有監(jiān)管的大宗商品交易市場業(yè)務及其他業(yè)務，進一步拓寬了資本進出通道。

二、支持青島市金融機構在依法合規(guī)、風險可控前提下，開展綜合經(jīng)營試點

允許和支持青島市金融機構在遵循有關監(jiān)管規(guī)則基礎上，開展財富管理業(yè)務綜合經(jīng)營，開發(fā)設計跨市場、跨行業(yè)的財富管理產(chǎn)品和服務，有助于金融機構借助于綜合化經(jīng)營平臺，從渠道、客戶、產(chǎn)品等方面積極推動協(xié)同聯(lián)動，通過內(nèi)部全流程的封閉鏈條管理，提供一站式全方位金融服務，有助于增加服務收入，降低經(jīng)營成本，提升盈利能力，有效規(guī)避風險，推動金融機構向綜合性、集團化的財富管理機構轉型升級。

三、原則支持青島市探索建立財富管理綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)機制

針對財富管理綜合經(jīng)營特點，探索建立與之相配套的綜合監(jiān)管體制機制，在中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會指導下，由其駐青機構會同青島市金融辦協(xié)同開展機構批設、日常監(jiān)管、信息監(jiān)測、風險研判、風險防控等措施，建立信息共享、協(xié)調(diào)一致的新型監(jiān)管體系。有利于為我國金融業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào)機制建設摸索經(jīng)驗，探索道路，并強化財富管理業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的監(jiān)管基礎。

四、支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計框架下，建立財富管理信息監(jiān)測體系

支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計框架下，通過建立涵蓋銀行、證券、期貨、基金、保險等傳統(tǒng)財富管理業(yè)務和獨立財富管理等新興財富管理業(yè)務的統(tǒng)計指標，有利于豐富完善金融統(tǒng)計體系，實現(xiàn)對財富管理發(fā)展的信息監(jiān)測和趨勢研判，為規(guī)范和引導財富管理行業(yè)健康發(fā)展提供基礎數(shù)據(jù)支撐。

五、研究在青島市開展合格境內(nèi)個人投資者（QDII2）試點

研究探索青島市符合一定條件的常住居民，運用自有資金通過新設、并購、參股等方式在境外設立非金融企業(yè)或取得既有非金融企業(yè)所有權、控制權、經(jīng)營管理權等權益（簡稱境外非證券投資）以及在境外二級市場上購買公開發(fā)行的股票和企業(yè)債券（簡稱境外證券投資）。通過此項試點，有助于引導民間資金合法合理的“走出去”，拓寬資金流出渠道，滿足個人多元化投資需求，分享全球經(jīng)濟增長成果，為全國開展合格境內(nèi)個人投資者跨境財富管理積累經(jīng)驗。

六、研究建立財富管理專門賬戶體系

在試驗區(qū)研究建立財富管理專門賬戶體系，是促進財富管理行業(yè)發(fā)展的基礎工程，既有利于金融機構將財富管理業(yè)務與傳統(tǒng)業(yè)務相區(qū)分，保障客戶資金安全，降低客戶風險，又便于準確統(tǒng)計財富管理業(yè)務情況，為國家有關部門制定針對財富管理業(yè)務的管理辦法提供依據(jù)。

七、支持青島市成立專門的征信機構，依法采集客戶信用信息并對外提供服務

允許在青島市成立專門的征信機構，依法采集客戶信用信息并對外提供服務，解決財富管理中的信息不對稱，有助于為試驗區(qū)建設和中國財富管理發(fā)展提供配套信用環(huán)境。

八、支持國內(nèi)信用評級機構在青島市開展業(yè)務，鼓勵財富管理機構及其發(fā)行產(chǎn)品開展市場化評級

支持國內(nèi)具有公信力的信用評級機構在試驗區(qū)開展業(yè)務，為財富管理機構及其發(fā)行產(chǎn)品按照科學的標準、規(guī)范的程序進行評級，有利于促進財富管理機構的規(guī)范經(jīng)營、產(chǎn)品開發(fā)與銷售，有利于形成財富管理機構的標準化業(yè)務開展流程，提高財富管理機構，尤其是獨立財富管理機構的市場信譽，不斷提高財富管理機構的核心競爭力。

九、支持青島市開展財富管理客戶信息保護試點，建立財富管理客戶信息保護制度

該項政策賦予試驗區(qū)開展財富管理信息保護試點權限，建立財富管理客戶信息保護制度，對客戶信息的采集、查詢、使用等進行制度規(guī)范和統(tǒng)一管理，有助于依法保護客戶隱私權，推動財富管理行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

十、支持青島市對財富管理從業(yè)人員的專業(yè)特點、職業(yè)屬性進行研究論證，探索確定財富管理人才考核評價認證方式

發(fā)揮青島財富管理改革創(chuàng)新和先行先試的優(yōu)勢，立足于中國財富管理從業(yè)人員的實際特點和業(yè)務需要，在借鑒國際先進經(jīng)驗的基礎上，以市場化方式構建中國特色財富管理從業(yè)人員資格認證體系。

十一、原則同意建立青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)省部級聯(lián)席會商機制

通過建立試驗區(qū)省部級聯(lián)席會商機制，定期就試驗區(qū)建設的重要事項及改革創(chuàng)新政策進行會商研討，有利于形成國家、省、市推進試驗區(qū)建設的合力，指導試驗區(qū)改革創(chuàng)新工作穩(wěn)妥有序推進。